Váš osobní finanční kouč

Po dokončení registrace můžete v sekci Kouč kliknout na tlačítko „+“ a „Přidat bankovní účet“. Za pár minut se dotáhnou vaše poslední platby.

Váš souhlas s načtením údajů bude platný po dobu 180 dnů. Následně bude třeba souhlas obnovit. Nebojte se, zabere vám to jen pár vteřin.

Po napojení banky může trvat několik minut, než se vaše transakce zobrazí v Koučovi. Dotažení plateb z aktuálního dne může trvat i více než den. V případě, že se platby nedotahují do aplikace delší dobu, půjde zřejmě o výpadek dat na straně vaší banky.

Pokud vaší platbě chybí přiřazená kategorie, přiřaďte ji manuálně. Pokud jde o opakovanou platbu, např. o nákup v místních potravinách, tak si během přiřazování kategorie můžete vytvořit pravidlo. Stačí napsat základ slova z popisu platby, uložit a podruhé již tento proces nebudete muset opakovat. Vytvořená pravidla si můžete změnit v nastaveních.

Pokud si například přesunete peníze mezi vlastními účty, Kouč započítá tuto platbu současně jako výdaj na jednom účtu a příjem na druhém, což může zkreslit vaši finanční analýzu. To můžete změnit dvěma způsoby. Buď si toto pravidlo změníte pro všechny interní převody – kliknete v hlavním dolním menu na Více a v sekci Bankovní převody si vypnete Zahrnutí interních převodů. Druhá možnost je změnit nastavení pouze pro konkrétní platbu – v detailu platby vypnete Zahrnout v analýze.

Pokud si vyberete hotovost a použijete ji na jednu platbu, stačí, když celému výdaji přiřadíte jednu kategorii. Pokud vybranou hotovost použijete na více plateb, můžete kliknout na Rozdělit platbu a přiřadit více kategorií.

Pokud pro výběr z bankomatu ještě nemáte jasné využití hotovosti, označte platbu jako Výběr z bankomatu a Kouč vám automaticky navýší hotovost v digitální peněžence o danou částku. Hotovostní platby pak nezapomeňte postupně zaznamenávat pomocí znaku „+“.