A robo-tanácsadó bármikor tanácsot tud adni önnek

Ha szeretné megtudni, hogy miképp alakul számlája fejlődése a jövőben, a Finax elkészítette az ön számára a befektetését illető módosításait megkönnyítő Tanácsadás szekciót. De hogy ne szaladjunk előre és Önnek, mint ügyfélnek helyes tanácsot tudjunk adni, meg kell bizonyosodni arról, hogy befektetésének minden paramétere aktuális és megfelelő.

A beállításokkal szükséges kezdeni

Miután bejelentkezett számlájára, a jobb felső sarokban kattintson a nevére és válassza ki a Beállítások menüpontot. Ebben a szekcióban lehetősége van a következőket módosítani és beállítani:

• személyes adatok (pl. cím, telefonszám, adóilletőség módosítása),
• biztonsági elemek (e-mail, kétszintes SMS engedélyeztetés),
• befektetési profil

A befektetési profil az a paraméter, amely időközben az ügyfélnél változhat. Befektetési stratégiájának beállítását a Finax hozzáigazítja aktuális pénzügyi helyzetéhez, a kockázathoz való viszonyához, a befektetés időtartamához, vagy épp ahhoz a tudásszinthez és tapasztalatokhoz, amivel a befektetésekkel kapcsolatban rendelkezik.

Azon ügyfelek, akik a regisztráció során elfelejtették megnevezni befektetési számlájukat, a Befektetési profil menüpontban ezt megtehetik. Az egyetlen dolog, amit nem lehet módosítani, az a befektetés célja.

Utolsó működési elemként még egy biztonsági elemet tettünk elérhetővé. Megjelenítjük a sikeres és sikertelen bejelentkezéseket is, azokat az IP címeket is ideértve, amelyekről a bejelentkezés történt. Ez alapján meggyőződhet róla, hogy nem jelentkezett-e be számlájára idegen személy.

Elérkezett az idő, hogy bepillantsunk a Tanácsadásba

Szeretne új betétet elhelyezni vagy megnövelni a rendszeres havi megtakarítás összegét és szeretné megtudni, hogyan befolyásolja ez portfóliója értékét a jövőben? Próbálja ki ezeket a beállításokat a, Tanácsadás szekcióban.

Ezeken a módosításokon kívül a befektetés célösszegét és a befektetési stratégia kockázatát is módosíthatja. Itt szívesen megállnák egy pillanatra! Amennyiben előzőleg aktualizálta befektetési profilját, a tanácsadás szekcióban stratégiáját csak az aktualizált kockázat alapján tudja beállítani. Ez a naprakész profil válaszaitól függően magasabb és alacsonyabb kockázatú is lehet.

A beállításokban elvégzett bármilyen módosítást SMS kóddal kell jóváhagyni. Ha módosítja a portfólió kockázati profilját, szükség lesz az új befektetési stratégia jóváhagyására is.

Ezeket az információkat mi módosítási kérvény formájában kapjuk meg. Miután kérvényét ellenőriztük a végrehajtott módosításokról e-mail formájában értesítjük.

Amiről nem szabad megfeledkezni

Ha megváltozik számlája befektetési stratégiája, az ön portfóliója a következő kereskedelmi nap folyamán az új összetételhez fog igazodni. Ha például megnöveli a részvények arányát, valószínűleg el fogjuk adni a portfóliójában tartott kötvény-alapú ETF-eket és részvény-alapúakat fogunk vásárolni. Ezáltal adózási kötelezettsége keletkezhet.

A befektetési stratégia módosítása az adott vagyonszámlára vonatkozóan az ügyfél számára évente egyszeri alkalommal ingyenes. Ha szeretné egy éven belül többször is megváltoztatni befektetési stratégiáját, ezen lépés végrehajtásának költsége 200 euró, ami fedezi a kereskedéssel kapcsolatos költségeket.