Dr. Milan Brežný - de ce am devenit client al Finax

Dl Brežný este dentist. Împreună cu tatăl său, are grijă de dinții multor oameni din Slovacia. "Cred că sunt o persoană inteligentă, dar, chiar dacă am studiat la universitate, școala m-a învățat doar abilități stomatologice și nu știu prea multe despre finanțe. Sunt o persoană obișnuită care merge la o bancă unde mi se oferă un produs sau sunt sunat uneori de vreun vânzător cu o ofertă pentru o investiție uimitoare."

"Nu eram foarte interesată de finanțe și nu știam cât de mari sunt diferențele în universul produselor financiare și ce diferență face în performanța generală. Informațiile pe care le primeam de la agentul meu financiar erau destul de simple și nu prea am ținut legătura după încheierea contractului. Am primit doar declarații periodice prin e-mail pe care, în esență, nu le-am deschis deloc."

Dl Brežný a investit în trecut în două produse de investiții. A investit în programul de economisire periodică Rytmus P3 de la Pioneer (în prezent Amundi Asset Management). "Am investit pentru a câștiga mai mulți bani decât aș fi câștigat cu un cont bancar obișnuit. Am economisit doar o sumă mică în fiecare lună, astfel încât să nu-mi afecteze prea mult bugetul."

Contractul a fost înregistrat în iulie 2008, iar dl Brežný a trimis în mod regulat 83 de euro timp de 14 luni. În total, pentru întreaga perioadă, a depus 1162 de euro. După 10 ani, în august 2018, investiția s-a încheiat și a retras în total 2223 de euro. "După ce am citit blogul dvs. în care ați comparat performanțele Rytmus cu cele ale portofoliilor Finax, am aflat că oferta de produse financiare s-a schimbat de-a lungul anilor și că astăzi există produse mult mai bune pe piață. Îmi place că Finax pune clienții pe primul loc în lista de priorități. Au comisioane mici, așa că eu câștig mai mult și nu trebuie să plătesc niciun impozit. La Finax, mi s-a recomandat un produs la fel de dinamic (90:10), dar aș fi putut câștiga mult mai mult decât cu Amundi."

Investiția cu Amundi i-a adus dlui Brežný un profit de 7% pe an. Investind în fonduri indexate cu același risc ar fi câștigat 3573 de euro în aceeași perioadă de timp, ceea ce înseamnă 12,5% pe an, ceea ce este semnificativ mai mult decât în cazul Amundi.

"Când am văzut cum investiția poate fi eficientă și ușoară, am decis să renunț și la celălalt produs financiar al meu în Amslico. Îmi place că Finax oferă o mare flexibilitate și că pot face orice depunere sau retragere oricând."

În ultimii doi ani, dl Brežný a investit 7 500 de euro prin intermediul a trei fonduri Amslico. Când investiția s-a încheiat, a retras 7793 de euro. Dacă aceiași bani ar fi fost investiți în fonduri ETF indexate în Finax, investiția ar fi avut o valoare de 8294 de euro. În timp ce în Amslico investiția a câștigat doar 3,9% pe an, investiția în fonduri indexate cu același profil de risc ar fi dus la un profit de 9,9% pe an.

Dl Brežný și-a mutat cele două investiții de la managerii inițiali la Finax Intelligent Investing. "Finax chiar m-a recompensat pentru transferul investiției mele în gestiunea sa și va gestiona gratuit 1000 de euro timp de cinci ani. Produsul ieftin devine și mai ieftin."

"Mă bucur că blogurile Finax mi-au îmbunătățit cunoștințele financiare. Investițiile mele au fost mai bune decât într-un cont bancar, dar în cele din urmă am descoperit că investițiile prin Amundi și Amslico nu au fost atât de bune pe cât ar fi putut fi. Recomand Finax tuturor celor care vor să economisească eficient. Recomandarea Finax prietenilor mei reduce de fapt și mai mult comisioanele."