Finax TBSZ bejelentése – Mit kell tennie?

A Finax Tartós Befektetési Számla célja a társaságunk által kínált ETF alapú kezelt portfóliók adóhatékony kezelése. Önnek befektetése után nem kell adót fizetnie, amennyiben megtakarítását, pénzeszközeit TBSZ számlán fekteti be és a számlanyitást követő 5 éven belül nem folyamodik forráskivonáshoz. A 3 éves lekötési időszak végén kivét esetén 10%-os adóteherrel kell számolni. Ha mégis úgy dönt, hogy a szerződés megkötést követően 3 éven belül mondja fel szerződését, úgy a teljes kamatadót kénytelen megfizetni.

Miben különbözik a magyarországi- és a külföldi szolgáltatónál nyitott TBSZ?

A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. Törvény alapján Tartós befektetési szerződés külföldi befektetési szolgáltatóval is köthető. Tartós Befektetési Számlát magyar állampolgárok nyithatnak, akik betöltötték a 18. életévüket, és érvényes személyigazolvánnyal vagy útlevéllel, lakcímkártyával, illetve adóazonosító jellel rendelkeznek. 

Az első befizetés értéke minimum 25.000 Ft, vagy azzal egyenértékű euró, bár ajánlott ennél magasabb összeg elhelyezése, mivel a 25.000 Ft jelenti az egyenleg alsó szintjét. Amennyiben, például a piaci mozgások okánál fogva ez alá csökken a számla értéke, az a számla megszűnéséhez vezethet.

Alapjába véve a Finax TBSZ-re ugyanazon szabályok vonatkoznak, mint a magyarországi befektetési szolgáltatóknál megkötött TBSZ számlákra. Sőt a Finax TBSZ-ét teljesen online, fotelja kényelméből, akár 20 perc alatt is megnyithatja. A Szja törvény azonban azt is kimondja, hogy amennyiben egy magánszemély külföldi befektetési szolgáltatóval köt TBSZ-t, akkor azt be kell jelentenie a Nemzeti Adó- és Vámhivatal felé.

Mint mindig, ebben az esetben is gondoltunk ügyfeleink kényelmére! Robot-tanácsadónk előkészíti a szükséges dokumentumokat, nem kell idejét levélírással töltenie, az egész bejelentési folyamatot pofon egyszerűen végrehajthatja.

Pár lépésben leírjuk a teendőket

1. Első lépésben, a számlanyitást követően kap egy emailt, amely a szerződéses dokumentációt tartalmazza. 
    A kézbesített dokumentumokból a bejelentéshez szüksége lesz a
- rendszerünk által előre kitöltött bejelentési kísérőlevélre,
- a TBSZ szerződés első oldalára

2. Második lépésben a Finax TBSZ-re történő első befizetése igazolását,
    hasonlóképpen emailben kézbesítjük a jóváírást követően

A felsorolt dokumentumokat nyomtassa ki és postázza saját lakhelye szerinti adó- és vámigazgatóság címére.

Figyelmeztetés! A bejelentésre az első befizetés jóváírását követően 30 nap áll rendelkezésére. Úgyszintén felhívnánk figyelmét, hogy társaságunk adatszolgáltatási kötelezettsége és a Szja Törvény értelmében a bejelentés kizárólag az ügyfél felelőssége, melynek elmulasztása a számla TBSZ státuszának elvesztéséhez vezethet. A TBSZ számlát illető tájékoztató nem teljes körű. Döntése meghozatala előtt részletesen tájékozódjon a tartós befektetési számlával (TBSZ) és egyéb adózási kérdésekkel kapcsolatos jogszabályi feltételekről, szükség esetén konzultáljon adótanácsadójával. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért a Finax nem tehető felelőssé.

Ne feledje..

A Finaxnál portfólióját, valamint az összes számlával kapcsolatos dokumentációt online érheti el. Inspirálódni szeretne? Tekintse meg ügyfelünk - Dominik számláját és nyisson egyet magának is. Kérdése van? Kérjük bátran jelezze a client@finax.eu email címen.

Ne mulassza el a Finax TBSZ számla által kínált adóhatékony befektetés lehetőséget, és gyarapítsa vagyonát intelligensen. Nyissa meg Finax TBSZ-ét Ön is!