Chcete mít svůj rozpočet pod kontrolou, dobře hospodařit s penězi a moudře investovat?

Skvělé. Chcete-li však být v této oblasti úspěšní, je nezbytné, abyste neustále rozšiřovali své finanční znalosti. Abychom vám vzdělávání usnadnili, sestavili jsme seznam 8 knih, které vám pomohou lépe porozumět světu financí a investování a podívat se na něj ze zcela jiné perspektivy.

Tituly v seznamu vám také mohou zpříjemnit dlouhé podzimní večery. Bez ohledu na to, zda máte mnoho zkušeností nebo teprve začínáte, ujišťujeme vás, že v tomto seznamu najdete něco pro sebe. A pokud očekáváte, že si níže přečtete o klasických investičních knihách... budete možná překvapeni.

1. Nejbohatší muž v Babylonu, George S. Clason

První z našich doporučených děl bylo původně publikováno jako série pamfletů před téměř stoletím, ale pravdy, které obsahuje, zůstávají obecně platné. Tato důvtipná, jednoduše napsaná kniha učí, jak dosáhnout finančního úspěchu na základě série podobenství zasazených do starověkého Babylonu. Díky posunutí akce o několik tisíc let dozadu je nemožné, abyste se při čtení nudili.

A jaké základní rady dává George S. Clason?

1. Vytvořte si návyk šetřit.
2. Investujte do toho, čemu rozumíte.
3. Poslouchejte ty, kteří jsou chytřejší než vy.

Stojí však za to přečíst si celou knihu, abyste se dozvěděli o mechanismech, na kterých je založené šetření a znásobování majetku a také kvůli získání mnoha tipů a inspirace.

Znalosti obsažené v knize jsou platné i po uplynutí mnoha, mnoha let. Lekce, které se z nich naučíte, se vám mohou vyplácet po celý život.

2. Myšlení rychlé a pomalé, Daniel Kahneman

„Myšlení rychlé a pomalé“ od izraelsko-amerického držitele Nobelovy ceny je absolutní jedničkou mezi knihami doporučenými investory, což může znít překvapivě, protože na první pohled její obsah nemá s investováním mnoho společného.

Kahneman ve své knize vysvětluje, jak funguje naše mysl, a poukazuje na mentální chyby, kterých se dopouštíme a které následně ovlivňují naše investiční chování. Autor vysvětluje, jak nás intuice a emoce vedou k nesprávným úsudkům a rozhodnutím, přičemž nám pomáhá tomu předcházet.

Tato učebnice behaviorální ekonomie na mnoha univerzitách je poutavým průvodcem tajemstvími lidské mysli, který může nejednoho investora zachránit před dalšími chybami při investování.

3. Reminiscences of a Stock Operator (Vzpomínky akciového spekulanta), Edwin Lefevre

„Reminiscences of a Stock Operator“ je román odehrávající se na začátku 20. století v USA, založený na životopisu Jesseho Livermora, obchodníka na burze a spekulanta, který opakovaně získal multimilionové majetky a poté o ně ošklivě přišel.

Zvláštnost této postavy spočívá v tom, že se proslavil vyděláním největšího množství peněz v dobách, kdy všichni ostatní ztráceli – přesněji během krizí v letech 1907 a 1929.

Livermore utíká z domova ve věku 15 let – neochotný akceptovat život farmáře, který od něho očekává otec – a začíná své dobrodružství na akciovém trhu, zpočátku jako asistent v makléřské firmě.

Sledující jeho osud se můžeme spolu s mladým Jessem dozvědět o realitách trhu a tajemstvích investování do akcií. Dobrodružství hlavního hrdiny nás učí, jak důležité je neustále bojovat proti svým emocím a slabostem a také, jak být vytrvalý, trpělivý a rozumně spravovat riziko.

Kniha je napsána přístupným a poutavým formátem, přičemž pomáhá čtenářům dozvědět se základní pravdy o investování a pochopit, proč spekulace z dlouhodobého hlediska nevedou k úspěchu. Kniha nevyšla v českém překladu.

4. Playing with FIRE (Financial Independence Retire Early): How Far Would You Go for Financial Freedom? (Hra s FIRE: Jak daleko byste zašli pro finanční svobodu?), Scott Rieckens

Scott Rieckens ve své knize vypráví příběh sebe a své manželky, typického amerického páru ze střední třídy, přičemž vytváří souvislosti s myšlenkami hnutí FIRE (angl. Financial Independence, Retire Early, což můžeme přeložit jako Finanční nezávislost, brzký důchod), jehož přívrženci chtějí dosáhnout finanční svobodu a případně odejít do důchodu v raném věku.

Scott, inspirovaný podcastem Tima Ferrise, si jednoho dne uvědomil, že tráví příliš mnoho času vyděláváním peněz, které mu nepřinášejí štěstí, a že konzum mu nemůže a nikdy nebude moci poskytnout životní naplnění. Tato myšlenka se stala impulsem, který mu spolu s manželkou umožnil vymanit se ze začarovaného kruhu neustálé spotřeby a vydělávání peněz, aby mohli utrácet ještě více.

Rieckensův příběh vás inspiruje blíže se podívat na vlastní finanční situaci a přehodnotit přístup k penězům. Takový krok je užitečný nejen pro ty, kteří sní o finanční svobodě.

Chcete-li o knize vědět víc, zakladatel Finaxu Juraj Hrbatý v minulosti napsal obsáhlejší recenzi této knihy. Kniha zatím nevyšla v českém překladu.

5. The Compound effect (Složený efekt), Darren Hardy

Další krátká (necelých 200 stran) knížka, která na první pohled vůbec nepojednává o investování. Darren Hardy ve své knize vysvětluje, jak se zdánlivě malé změny, pokud se pravidelně opakují, hromadí a vedou k ohromnému efektu.

„Síla malých změn může být skvěle ilustrována na příkladu letadla letícího z Los Angeles do New Yorku. Pokud se špička stroje odchýlí od svého kurzu o 1 procento – což je na vzletové dráze v Kalifornii téměř neviditelné – místo přistání se posune o 240 km (tj. do Albany ve státě New York nebo do Doveru v Delaware). Totéž platí pro vaše zvyky. Jeden zlozvyk, který se momentálně nezdá být škodlivý, může nakonec vést k obrovské změně v průběhu vašeho života (...)“

Tento princip platí úplně stejně při investování, ale také u malých finančních návyků, které nám po nahromadění umožňují šetřit a následně investovat více a více peněz. Koneckonců, přesně tak funguje složené úročení, jehož mechanismus se často přirovnává ke sněhové kouli. Ta při klesání z kopce pomalu nabírá rychlost, přičemž zvětšuje svůj objem a roste stále rychleji a rychleji.

Jedná se o inspirující a veselou knihu, která se někomu může dokonce zdát triviální. Podle našeho názoru však její síla spočívá v jednoduchosti poselství.

6. Big Short: V útrobách stroje zkázy, Michael Lewis

Tuto knihu mnohým z vás zřejmě není třeba představovat díky jejímu slavnému stejnojmennému filmovému zpracování. Michael Lewis popisuje, jak vznikla finanční krize v roce 2008, která měla původ na americkém akciovém trhu.

Přestože je napsaná těžkým jazykem, jde o dobře vystavěný příběh o mechanismech, které vedly ke krizi, ale i o lidských neřestech: chamtivosti, naivitě a možná i hlouposti. Příběh ukazuje negativní důsledky následování davu a jak těžké je se od něj odtrhnout.

7. The Millionaire Next Door: The Suprising Secrets of America's Wealthy (Váš soused je milionář: Tajemství amerických milionářů), William D. Danko, Thomas J. Stanley

Pokud nevíte, jak něco udělat, podívejte se na lidi, kteří to už dokázali. Na základě tohoto přesvědčení autoři knihy William D. Danko a Thomas J. Stanley strávili několik let analyzováním chování amerických milionářů, aby zjistili, jak dosáhnout finanční nezávislosti.

Za tu dobu udělali rozhovory se stovkami amerických milionářů a průzkum mnoha průměrných občanů USA, aby zjistili, co ve skutečnosti odlišuje ty nejbohatší od ostatních lidí – jaké chování či finanční návyky [UPOZORNĚNÍ NA SPOILER: klíčem je železná konzistence].

Tajemství amerických milionářů je jednou z nejprodávanějších knih o financích a budování bohatství a zároveň jednou z oblíbených finančních knih Juraje Hrbatého, generálního ředitele Finaxu. Pokud byste si chtěli přečíst obsáhlejší recenzi na tuto knihu, najdete ji také na našem blogu.

8. Náhodná procházka po Wall Street, Burton G. Malkiel

Autor této knihy Burton G. Malkiel je často označován za papeže pasivního investování. Ve své knize bravurně popisuje realitu trhu ve Spojených státech, zejména v kontextu splasknutí internetové bubliny v roce 2000, přičemž se otevřeně hlásí k myšlence pasivního investování, která je Finaxu velmi blízká.

Kniha je považována za jednu z nejdůležitějších knih o investování na světě a poskytuje množství praktických investičních rad, které pomohou jak zkušeným individuálním investorům, tak těm, kteří teprve začínají být aktivní na finančních trzích.

Jaké další knihy byste doporučili ostatním investorům? Rádi rozšíříme náš seznam, takže pokud jste nedávno narazili na zajímavou finanční knihu nebo váš oblíbený titul ještě není uveden výše, pošlete nám své návrhy na adresu client@finax.eu.