Pokud do 15.4.2022 přesunete vaše investice do Finaxu, hodnotu přesunuté investice vám budeme až rok řídit bez poplatků.

Proč bych měl přesunout investice do Finaxu?

• Zajímavé dlouhodobé výnosy překonávající zhodnocení podílových fondů.
• Jednoduché a efektivní investování do akcií a dluhopisů celého světa (pasivní investování).
• Výhodné indexové fondy ETF.
• Finax je levný – žádné skryté poplatky.
• Investice mají široce rozložené riziko.
• Investování je plně automatizované, pohodlné a bez starostí.
• Výnosy jsou po 3 letech držení osvobozeny od daně (pro české daňové rezidenty).
• Finax je inovativní obchodník s cenným papíry.
• Získáte mimořádnou slevu, která investování ve Finaxu ještě více zvýhodňuje. 

Upozornění: Všechny údaje vážící se k historickému vývoji portfolií Finax jsou modelované a byly vytvořeny na základě zpětného modelování dat. Způsob modelování historické výkonnosti jsme popsali v článku Jak modelujeme historický vývoj portfolií. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výnosů a výsledkem vaší investice může být i ztráta. Informujte se, jaká rizika podstupujete při investování.

Není jedno, jak investujete

V modelovém portfoliu Finax byste za 10 let zhodnotili investici 200 000 korun na 626 653 korun. V akciových podílových fondech byste na stejném období dosáhli hodnoty 485 308 korun.

Rozdíl je až 141 345 korun. Velké peníze, kvůli kterým se přenést investici vyplatí.

V případě podílových fondů průměrujeme skutečně dosažené čisté zhodnocení po zdanění, největších akciových podílových fondů s 10letou historií správcovských společností nabízejících služby v Česku. Fondy a jejich zhodnocení naleznete v tabulce.

Porovnání výnosů portfolií Finaxu a populárních podílových fondů k 31. 12. 2021.

Jak přesunu investici do Finaxu?

• Ukončete vaše současné investice v konkurenčních a méně výhodných produktech.
• Vložte prostředky na váš účet ve Finaxu do 30 dnů od ukončení původní investice.
• Doložte ukončení investice výpisem z bankovního účtu nebo potvrzením o prodeji, vypovězením nebo vrácením podílových listů.
• Užívejte si investování bez poplatku – hodnotu přesunuté investice vám budeme celý rok spravovat bez poplatku za řízení portfolia.

Více informací a detailních podmínek získání slevy naleznete níže.

Mohu využít slevu, pokud nejsem klientem Finaxu?

Ano, stačí si otevřít účet ve Finaxu jednoduše online, splnit podmínky pro aktivaci a postupovat s přesunem investice způsobem popsaným v tomto blogu.

Jaké investice akceptuje Finax pro získání slevy?

Slevu můžete získat za přesun investic z:

• podílových fondů,
• přímých investic v akciích, dluhopisech či ETF,
• řízených portfolií obchodníků s cennými papíry,
• investičního a kapitálového životního pojištění,
• kryptoměn,
• drahých kovů,
• stavebního spoření,
• investičních certifikátů.

Jaké jsou další podmínky získání mimořádné slevy za přesun?

• Prostředky vložené do Finaxu musí pocházet z jiné investice.
• Vklad musí být připsán na účtu ve Finaxu nejpozději 15.4.2022 a nejpozději 30 dnů od ukončení původní investice.
• Vklad může být proveden i ve více platbách, pokud jste např. limitováni nastavením internet nebo mobil bankingu.
• Pokud ukončení investice v některých produktech bude trvat déle, individuálně budeme akceptovat i vklady připsané po tomto datu.
• Ukončení investice u konkurence je třeba doložit zasláním potřebných dokumentů emailem na adresu client@finax.eu, ideálně po připsání platby ve Finaxu.
• Na dokumentu musí být identifikován klient, datum ukončení, hodnota investice a musí z něj jednoznačně vyplývat ukončení investice.
• Dokladem může být potvrzení o vrácení podílových listů, potvrzení o prodeji, o ukončení smlouvy, prodejní smlouva, transakční výpis nebo potvrzení o přijaté platbě z internet bankingu s jasně identifikovaným odesílatelem. Ze zákona vždy musíte obdržet takové potvrzení při ukončení investice.
• Na účtu, na který vložíte prostředky, vám na 12 měsíců osvobodíme částku v hodnotě přesunuté investice od poplatku za řízení portfolia.
• Sleva bude uplatněna maximálně v hodnotě ukončené investice nebo v hodnotě vkladu, pokud je nižší než objem ukončené investice.
• Sleva se vztahuje pouze na poplatek za řízení portfolia. Přesun investice nemá vliv na případný poplatek za zpracování platby nebo případný poplatek za investiční poradenství.
• Minimální částka přesunuté investice pro získání slevy je 1 000 eur.
• O připsání slevy na váš účet budete informováni emailem.
• Sleva je dále kombinovatelná se sezónními i dlouhotrvajícími slevami. Jejich přehled naleznete v tomto blogu.

Příklad:

Nejste klientem Finaxu, ale investujete v podílových fondech. Aktuální hodnota těchto vašich investic je 10 254 eur. Otevřete si účet ve Finaxu a ukončíte investice v podílových fondech vrácením podílových listů k 10. 3. 2022. Prostředky jsou vám 15. 3. 2022 vyplaceny na váš bankovní účet.

Na váš účet ve Finaxu vložíte 15 000 eur. Prostředky jsou připsány 17. 3. 2022. Ukončení investice doložíte potvrzením o vrácení a vyplacení podílových listů a detailem přijaté platby z vašeho bankovního účtu v objemu 10 254 eur, které zašlete emailem na client@finax.eu.

Finax vám na účtu uplatní slevu 10 254 eur platnou od 17. 3. 2022 do 16. 3. 2023, tzn. že během tohoto období nebudete platit z této částky poplatek za řízení portfolia. Platíte jej jen z částky převyšující hodnotu slevy. V tomto případě byste platili poplatek za řízení portfolia z částky 4 746 eur (15 000-10 254), pokud by hodnota vašeho účtu byla po celý rok 15 000 eur.

Nečekejte a využijte příležitost investovat rok zdarma. Začněte investovat výhodně a efektivně. Investujte s Finaxem a budujte majetek rychleji! Jedná se o vaše peníze...