Výpis začíná obdobím, za kterého je vystaven. Obvykle jde o poslední tři měsíce. Na požádání můžeme vystavit výpis za jakékoliv období.

V přehledu účtů vidíte všechny své účty podle čísla a cíle. Majetek je celková hodnota aktiv a financí na vašem účtu. Aktuální hodnota c. p. je hodnota cenných papírů, tedy ETF fondů nakoupených na vašem účtu. Po této části najdete sečtení vašeho celkového majetku ve Finaxu za všechny účty ve velké modré kolonce.

V sekci Aktuální portfolio najdete zkrácené názvy jednotlivých cenných papírů. ID cenného papíru je označení, pod kterým se obchoduje na burze. Pokud ho zadáte do vyhledávače Google, můžete si ověřit jejich cenu na různých zpravodajských serverech. Otevírací cena je průměrná cena, za kterou byly cenné papíry nakoupeny, přičemž Otvírací objem = Otevírací cena x Počet nakoupených kusů.

Tržní cena je cena, za kterou se cenné papíry obchodovaly v čase, ke kterému je výpis vyhotoven (pokud je za období 1. 4. až 30. 6., tak je to zavírací cena k 30. 6.). Položka Kupóny, Divid. bude obvykle prázdná. Cíleně investujeme do ETF fondů, které dividendy nevyplácejí – aby našim klientům nevznikala daňová povinnost. Namísto toho dividendy reinvestují do fondu, čímž se projeví na ceně. Zisk/ztráta je aktuální výnos daného cenného papíru od jeho nákupu.

Cenné papíry nakupujeme na tři desetinná místa, abychom mohli zainvestovat vklady od 250 korun měsíčně. Druhým důvodem je, že takto můžeme dosáhnout správné rozdělení prostředků bez nepřesností způsobených nakupováním celých kusů.

V sekci Vklady a výběry za období vidíte přehledně své pohyby na účtu. Zde zobrazujeme celkové vklady klientů. Ve webovém rozhraní zobrazujeme údaj o čistých vkladech, který je očištěný o vstupní poplatek. Zhodnocení portfolia následně počítáme z čistých vkladů.

V další sekci vidíte podrobně všechny transakce, které se na jednotlivých účtech udály, ať už jde o nákupy, prodeje, zaúčtování poplatků, vklady nebo výběry.

Sloupec N/P určuje, zda jde o nákup nebo prodej cenných papírů. ISIN je mezinárodní označení cenného papíru, pod kterým ho také najdete na internetu.

Trh vyjadřuje mezinárodní označení burzy, kde byl daný nákup nebo prodej proveden. Obvykle jde o Xeta, což je zkratka Xetry, německé burzy ve Frankfurtu. Ve sloupci Debet/Kredit jsou záporná čísla inkasem, tedy tím, co vám z hotovosti bylo staženo, přičemž kredit indikuje nárůst hotovosti na účtu.

Čas a datum realizace najdete při každé operaci při kolonce realizace dne. Realizační číslo dostává každý obchod v našem interním systému.

Poplatek obchodníka je při Finax Inteligentních portfoliích stále nulový, protože si za nákupy a prodeje neúčtujeme žádné poplatky.

Výši poplatků najdete i v Přehledu důležitých transakcí, kde jsou rozdělené na vstupní poplatky a poplatky za řízení portfolia. V případě, že využíváte i služby finančního agenta, rozdělili jsme pro lepší transparentnost poplatky, které hradíte Finaxu, a poplatky, které hradíte finančnímu agentovi.

Pokud v součtech vybraných důležitých transakcí nenajdete nic, důvodem je, že jsme vám ještě nenaúčtovali žádné poplatky.

Doufáme, že vám je ve výpisech všechno jasné. Pokud byste přece jen měli dotazy, neváhejte nás kontaktovat na email: client@finax.eu.