Finax nepřinesl na Slovensko jen revoluční investiční produkt, ale od základů prokopal způsob práce finančních agentů. Vytvořili jsme pro ně plně online modul, který odbourává narůstající administrativu a zároveň jim pomáhá při výběru správného investičního portfolia pro jejich klienty.

Výsledkem je objektivní poradenství, zjednodušení a zefektivnění jejich práce, tedy v konečném důsledku podstatně vyšší kvalita poskytovaných služeb. Zároveň agenti mají jistotu, že klient dostává bezkonkurenční produkt se spoustou benefitů jako vyšší výnosy, správně nastavené portfolio s vhodným rizikem a nulové daně.

Právě pan Martončík napsal blog, ve kterém se podělil o nadšení z modulu pro finanční agenty a rozebral, jak změnil jeho práci. Zde jsou jeho slova:

„Představte si, že se jednoho teplého srpnového večera vydáte s přáteli na pivo a v nezávazné debatě padne řeč i o tom, kdo se čím živí a jak se mu daří. Samozřejmě přijde řada i na mě a nakolik se zabývám investicemi na kapitálových trzích, musím velmi pečlivě vážit slova.

Tak mi minule při takové příležitosti napadlo, že nebudu nic vysvětlovat, ale odpovím protiotázkou. „Představte si, že si do 15 minut můžete koupit byznys celého světa za 10 eur. A když vám ten byznys vydělá, tak ho můžete kdykoliv prodat.“

V obchodě je nejpodstatnější zaujmout pozornost na začátku. Obzvlášť, pokud jde o finance. Pokud se vám to podaří, můžete pokračovat. Neměl jsem v úmyslu v ten večer někomu prodávat investice, ale svou odpovědí jsem zaujal. Moji společníci zjevně nechápali, o čem mluvím.

Vytáhl jsem svůj smartphone a pustil jsem jim prezentační video Juraje Hrbatého z Finaxu. Musím se přiznat, že jsem nikdy v minulosti jako zprostředkovatel nešel tak přímočaře s kůží na trh. Nepokoušel jsem se testovat nové prodejní techniky, ale poprvé v mé kariéře jsem měl v hlavě a v kapse technologii, která mi to umožnila. To se mi nikdy předtím nestalo.

Kdysi, když jsem dělal pojišťováka, tak jsem chodil s mobilním platebním terminálem, aby mohli klienti platit okamžitě platební kartou. Mělo to obrovské výhody pro klienta, i pro mě. Žádné příjmové pokladniční poukázky a šeky. Žádný sběr hotovosti do banky. Žádné výmluvy, že nemám u sebe hotovost. Zároveň jsem s tím terminálem byl rarita, která také zaujala. Úžasná technologie v terénu.

Po shlédnutí videa jsem začal odpovídat na otázky a prodej investic nabral úplně jiný rozměr. Pokud disponujete produktem a technologií, která vám zajišťuje jednoduchý uživatelský komfort, jak na straně klienta, tak na straně zprostředkovatele, dává vám to neskutečnou výhodu. Pokud zároveň můžete být produktivní kdekoliv na světě a v různých situacích, vaše možnosti jsou téměř neomezené.

Ale vrátím se ke přátelům na pivu. Dostali jsme se až do finále a poslední otázka, kterou jsem položil, byla: „Brání vám něco pasivně vydělávat peníze hned?“

V obchodě je také podstatné, abyste na takto položenou otázku nereagovali vy jako první. V 90% případů v tom nebrání lidem nic. Čekal jsem přesně na takovou odpověď. A ona přišla.

Prostřednictvím smartphonu a internetu jsem za 15 minut udělal s jedním z přátel smlouvu s kompletní dokumentací, obratem dodanou do jeho e-mailové schránky a s možností okamžitě investovat jeho těžce vydělané peníze.

A Finax není jen o způsobu uzavírání smluv. Kvalitní je produkt sám o sobě. Dlouho jsem čekal na řešení postavené na levných a výkonných indexových ETF fondech. Sám jsem prostřednictvím ETF dlouhodobě investoval, ale neměl jsem, jak je dostat ke svým klientům.

Možná si řeknete, že člověk by neměl dělat rozhodnutí unáhleně. Zvlášť, když se týkají financí. Ale to už je na posouzení každého z nás. Procesy rozhodování probíhají někdy zbytečně dlouho a nerozhodností sami sebe obíráme.

Finax mi dal možnost tento proces ovlivnit a podstatně jej zkrátit. Jak v oblasti výběru, tak v oblasti realizace. Oceňuji automatizovaný výběr složení investice klienta. Kromě ušetřeného času mám díky němu jistotu, že klientovi dávám správné portfolio.

Svou jednoduchostí, transparentností, efektivností, uživatelským komfortem a cenou mi Finax pomáhá získat si klienta na svou stranu při různých společenských událostech. Pro mě jako prostředníka jde o produkt neomezených možností.

Ale mohlo to probíhat i jinak. Jako dosud. S formuláři, formuláři, následnými setkáními (nejlépe v kanceláři) a poštovní komunikací. Tak si vyberte.“