Od začátku jsme Finax chtěli budovat na dlouhodobých a stabilních základech. Chtěli jsme vytvořit byznys, který bude hlavním nástrojem investování Slováků a Středoevropanů po desetiletí, a této myšlence jsme podřídili vše.

Základními předpoklady dlouhodobého růstu firmy musí být kvalitní produkt, vysoce profesionální přístup k zákazníkům a maximální důvěra. To jsou bezpodmínečné kvality, které nás mají zdobit i do budoucna, a z nichž určitě nepolevíme.

Před nedávnem jsme publikovali článek, který zhodnotil první rok Finaxu a naplňování našich smělých plánů. V něm jsme slíbili, že se podíváme i dopředu na naše další plány a cíle, kterých bychom chtěli v nejbližší době dosáhnout.

Pro rok 2019 jsme si stanovili tyto hlavní strategické cíle:

• 7násobný růst majetku pod správou,
• 5násobný nárůst počtu aktivních klientů,
• expanze do dalších tří zemí střední Evropy,
• technologický a inovační růst,
• Inteligentní investování pro zaměstnavatele,
•  projekt finanční gramotnosti na školách.

Majetek pod správou a počet klientů na konci roku 2019

Na tento rok jsme si vytýčili cíl 20 milionů eur pod správou, což představuje téměř 600% meziroční růst majetku ve Finaxu. V případě počtu klientů bychom rok chtěli ukončit s počtem 3 500 aktivních smluv, což by představovalo zhruba 400% nárůst.

Dosavadní vývoj registrací klientů a vkladů nám nalévá dostatečný optimismus. Skoro každý měsíc přináší Finax nový rekord v počtu klientů a v objemu investic. Věříme, že si tento trend udržíme v průběhu celého roku 2019.

Růst majetku chceme dosáhnout i výrazným nárůstem prodeje prostřednictvím rozšiřující se sítě finančních agentů. Ti naše služby zatím přímo zbožňují, protože nabízíme jediný investiční produkt na Slovensku, který mohou zprostředkovat zcela bez papíru do 15 minut a zároveň jim zaručuje bezkonkurenční kvalitu investiční služby.

Expanze do dalších tří zemí střední Evropy

Další způsob, jakým chceme zvětšovat majetek pod naší správou, je vstup na nové trhy. Mezinárodní expanze úspěšných fintech firem za hranice domovské země je přirozeným krokem vývoje.

Slovensko bude pro nás vždy naše srdcovka, ale pro společnost jako Finax je malým trhem. Inteligentní investování je stejně zajímavým produktem i v jiných zemích, když se navíc potýkají s identickými problémy kvality investičních produktů.

Jen ve státech přímo sousedících se Slovenskem žije 110 milionů lidí, což představuje 22násobek slovenského trhu a obrovskou příležitost.

Od nadnárodní konkurence se chceme odlišit lokální nabídkou služeb v domácím jazyce a přizpůsobit řízení portfolií národní legislativě. Jako klíčovou vnímáme možnost investovat v národní měně, což odbřemení klienty a usnadní jim efektivně investování na světových trzích.

Technologický a inovační růst

Ve Finaxu věříme v digitalizaci finančních služeb. Náš přístup se klientům zdá jedinečně jednoduchý, a to je jeden z hlavních důvodů, proč si nás vybírají a doporučují Finax i svým známým.

 Nechceme však v tomto směru usnout na vavřínech. Budeme dále tvrdě pracovat na dalších zlepšeních platformy. Z novinek, které plánujeme zavést během prvního půl roku, zmíním:

• rentiérský účet,
• nový způsob registrace klientů a
• online přehled výpisů, faktur a smluvní dokumentace.

V druhé polovině roku se bude Finax plně soustředit na technologický vývoj v bankovním sektoru. Od září budou muset banky zpřístupnit na požádání klienta jeho účty a data třetím stranám. Ve Finaxu se již několik měsíců připravujeme na tuto změnu.

Informace, které budou inteligentní investoři s námi takto sdílet, chceme přetavit do výrazného zlepšení a zkvalitnění našich služeb. Cílem je postupně budovat aplikaci aktivního řízení osobních financí, díky které budete moci za pomoci algoritmů efektivně řídit vaše výdaje a zvětšit zůstatky ve vašem rozpočtu.

Ve světě už dnes najdeme aplikace, které vám na základě poskytnutých údajů pomáhají odhalit, kde a jaké chyby ve financích děláte, a navrhnou vám, jak najít prostředky např. na dlouhodobé investice. Díky nim si lidé udělali pořádek ve financích, našli rezervy a začali spořit.

Zároveň to vnímáme jako další unikátní nástroj, který dokáže naším agentům více pomoci zefektivnit a zkvalitnit jejich služby.

Inteligentní investování pro zaměstnavatele

Dlouhodobě připravujeme nástroj spoření pro zaměstnavatele. Půjde o atraktivní formu benefitu pro zaměstnance v podobě věrnostního programu, případně penzijního spoření jako alternativu vyřazení 3. důchodovému pilíři, trpícímu na řadu nedostatků.

Průměrný vážený výnos fondů 3. pilíře od vzniku je 2,1% ročně při průměrné inflaci více než 2% za rok. Třetí pilíř je tak pouhým odkládáním peněz, ne využití. Výplatní fáze je časovanou bombou. Způsob výplaty je omezený, zdaněn a celkově nezajímavý pro střadatele.

Přineseme velmi funkční a praktický program pro zaměstnavatele s množstvím výhod pro samotné zaměstnance jako nižší poplatky, vyšší výnosy, daňové osvobození, široká variabilita a svobodná volba výplaty našetřeno prostředků.

Finanční gramotnost na školách

Mám 5 a 7leté děti. Můj starší syn je druhák na základní škole. Děti by měly od mala učit na školách základy financí. Osnovy jsou vypracované, ale učitelé nejsou zaškolení a na školách chybí garant finančního vzdělávání.

Dcera mého bratra Dominika každý rok absolvuje letní pololetí na základní škole v USA. Je úžasné vidět, jak pracují s finanční gramotností už od školky a věnují jí během vyučování množství času.

Stejně bychom chtěli podpořit finanční vzdělávání na Slovensku jako naši pro bono aktivitu. Aktuálně se domlouváme s vysokými školami, abychom vytvořili projekt, který přinese praktické návody pro učitele, jak mají finančně vzdělávat děti různého věku, vytvořit pracovní listy a zábavné hry, které je připraví do reálného života.

Toto jsou naše vize. Věřte, že to, co jsem dnes dal na papír, je jen špička ledovce nápadů a plánů, které jako firma máme. Mnohé další jsou již nyní rozpracované v různých fázích, ale ne ve stadiu, abychom mohli závazně říci, že se nám podaří zrealizovat v tomto roce.

Každopádně, stále budeme naše služby rozšiřovat a zvyšovat jejich kvalitu. Chceme nadále zjednodušovat a zefektivňovat práci s vašimi penězi a chceme do puntíku naplňovat naše poslání, které jsme na počátku Finaxu stanovili.

V průběhu roku určitě přineseme množství novinek, které vás příjemně překvapí a potěší.