Krok 1/8 :
  • Analýza

    • Tvorba plánu

    Na začátek vám položíme několik jednoduchých otázek. Pro nás je dotazník jediný zdroj informací o vás, na základě kterého vám nastavíme investici trvající i desítky let. Více o vyplňování dotazníku si přečtěte zde. Nastavení si můžete v budoucnu změnit.

    Země bydliště

    advisor-photo

    Země, kde žijete, pracujete a platíte daně

    advisor-photo

    Litujeme, aktuálně poskytujeme PEPP produkty pouze osobám s bydlištěm v zemích, které jsou uvedeny na seznamu.

    Kolik máte let?

    advisor-photo

    Zadejte prosím celé číslo od 18 do 60 (včetně).

    Máte nárok na důchod?

    advisor-photo

    Litujeme, ale podle aktuální legislativy vám nemůžeme otevřít produkt OIPE – jako cíl si můžete prohlédnout naše standardní portfolio pro Důchod.

    Pohlaví

    Vzdělání

    Očekávané vzdělání

    V jaké měně chcete vkládat peníze?

    advisor-photo

    Vybraná měna bude vaší základní měnou. Hodnota vašeho účtu se zobrazí ve vybrané měně, stejně tak platební příkaz. Můžete však vkládat prostředky i v jiných měnách. Mějte na paměti, že finanční prostředky se konvertují na eura. Portfolia jsou denominována v eurech.

    advisor-photo

    V této měně Vám budeme zobrazovat stav Vašeho účtu. Vaše vklady však budou konvertovány do eur, za které nakupujeme indexové ETF na burze.

    Kolik chcete investovat jednorázově?

    advisor-photo

    Nepovinný údaj. Minimum je 10 €.

    Nepovinný údaj. Minimum je 250 Kč.

    Nepovinný údaj. Minimum je 5 000 Ft.

    Nepovinný údaj. Minimum je 50 zł.

    Kč

    Kolik chcete investovat pravidelně každý měsíc?

    advisor-photo

    Povinný údaj, pokud není vyplněna jednorázová částka. Minimum je 10 €.

    Povinný údaj, pokud není vyplněna jednorázová částka. Minimum je 250 Kč.

    Povinný údaj, pokud není vyplněna jednorázová částka. Minimum je 5 000 Ft.

    Povinný údaj, pokud není vyplněna jednorázová částka. Minimum je 50 zł.

    Kč
    advisor-photo

    Investici můžete kdykoliv navýšit nebo změnit, počáteční nastavení pro vás není závazné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

    Kolik let máte v plánu investovat?

    Zdroj příjmu

    advisor-photo

    Můžete označit i více možností.

    Plánujete Vaši pravidelnou měsíční investici navyšovat se zvyšováním příjmu?

    Jaký je Váš čistý měsíční příjem?

    advisor-photo

    Dnešní příjem slouží k odhadu celoživotního příjmu v kombinaci s Vaším vzděláním a případným navyšováním příspěvků s růstem mzdy.

    Kč

    Vztah k riziku

    Jaký typ investice upřednostňujete?

    Znalosti a zkušenosti

    Se kterými finančními nástroji máte zkušenosti a jaké?

    advisor-photo

    Investovali jste někdy do některých z těchto nástrojů? Jak dlouho? Nebo znáte některý z nich?

    Dluhopisy
    Podílové, penzijní a ETF fondy
    Akcie
    II. a III. pilíř
    Investiční zkušenosti

    Výplata důchodu

    Finax nabízí střadatelům podle zákona tři formy výplaty. Vyberte si prosím, kterou formu upřednostňujete.

    advisor-photo

    Finax nenabízí produkt s možností vyplácení anuity. Proto v případě, že to budou vyžadovat Vaše potřeby související s důchodem, budete moci změnit poskytovatele PEPP za účelem vyplácení anuity.

    OIPE / IKE

    Máte už produkt OIPE?

    advisor-photo

    Podle platné legislativy můžete mít pouze jeden OIPE produkt. Tato otázka je povinná.

    Chcete převést svoje prostředky do našeho OIPE?

    advisor-photo

    Litujeme, ale bohužel vám nemůžeme otevřít nový účet OIPE ve Finaxu.

    Chystáte se převést prostředky ze svého účtu IKE na tento PEPP účet?

    advisor-photo

    Upozorňujeme, že při prvním převodu prostředků se tyto prostředky nezapočítávají do ročního limitu vkladů.