PLAŤTE MÉNĚ, 
VYDĚLÁVEJTE VÍCE

Jde o jednoduchý průměr vstupních a průběžných nákladů fondů k 30. 6. 2023 uvedených v Dokumentech s klíčovými informacemi. Jde o fondy: Amundi Funds Conservative (CZK), Conseq Active Invest Dynamický, ČSOB Akciový, Erste Sporobond, Erste Sporoinvest, Erste Stock Small Caps, Erste TOP STOCKS, Generali Fond globálních značek, INVESTIKA realitní fond a REICO ČS NEMOVITOSTNÍ.

Příklad jednorázové investice počítá s investováním částky 1 000 000 Kč do akciových fondů na dobu 30 let. Zhodnocení je konstantní – 8 % ročně. Průběžné poplatky jsou účtovány v modelu jednou ročně na konci roku z hodnoty investice upravené o zhodnocení. Vstupní poplatek je stržen na začátku časového horizontu modelu z celkové investované částky. Skutečně zainvestovaný objem je tak snížen o tento poplatek. Výsledné částky jsou zaokrouhlovány na 1 000 Kč.

Příklad pravidelné investice počítá s pravidelným investováním částky 2 500 Kč každý měsíc po dobu 30 let. Dosahované zhodnocení je konstantní – 8 % ročně. Každá měsíční platba je snížena o výši vstupního poplatku. Průběžné poplatky jsou účtovány každý měsíc z celkové hodnoty účtu bez započtení nové měsíční platby ve výši dvanáctiny ročního poplatku. Zhodnocení je počítáno ke každému měsíci formou složeného úročení. Výsledné částky jsou zaokrouhlovány na 1 000 Kč.

Vstupní poplatky v případě podílových fondů jsou vypočítané jako jednoduchý aritmetický průměr těchto poplatků 10 z největších podílových fondů v Česku. Zdrojem údajů jsou Dokumenty s klíčovými informacemi. Finax neúčtuje poplatky na vstupu.

Průběžné poplatky zahrnují náklady fondů jako manažerský poplatek, poplatky depozitáře, transakční náklady a jiné průběžné náklady. Poplatky za správu a řízení v případě konkurence jsou vypočítané jako jednoduchý aritmetický průměr 10 z největších podílových fondů k 30. 6. 2023. Zdrojem údajů jsou Dokumenty s klíčovými informacemi. Náklady investice v produktech Finaxu zahrnují poplatek za řízení.