Zašto je važno paziti na tekuće troškove?

Brzina kojom ostvarujemo svoje financijske ciljeve ovisi o dva ključna faktora - koliko možemo uštedjeti i koliko razumno investiramo ušteđeni novac.

U Finaxu smo godinama usavršavali dio vezan uz investicije, pružajući mogućnost pasivnog ulaganja za dugoročne i kratkoročne ciljeve. Stoga nam je od velike važnosti posvetiti pažnju i drugom ključnom faktoru – pomoći našim klijentima da optimiziraju svoje troškove i povećaju mjesečnu uštedu.

Kako uštedjeti više mjesečno?

Prvi korak je razumjeti na što trošite novac. Savjetnik olakšava taj proces tako što automatski sortira vaše troškove u različite kategorije potrošnje, pružajući jasnu sliku vaših financija kroz analizu. Velika prednost za klijente je mogućnost povezivanja Savjetnika s gotovo svim bankama u Hrvatskoj, čime možete dobiti potpunu sliku kućanskih troškova na jednom mjestu.

Nakon što steknete uvid u svoje početno stanje, lako možete postaviti osobne limite za kupovinu koristeći funkciju kreiranja budžeta, što vam pomaže da dugoročno bolje upravljate svojim financijama.

Zašto je dobro pratiti vrijednost svoje imovine?

Pratiti vrijednost svoje imovine iznimno je korisno za razumijevanje vlastitog financijskog stanja. Neto vrijednost, koja se izračunava kao razlika između imovine koju posjedujete i obveza koje imate, predstavlja važan pokazatelj financijske stabilnosti i uspjeha. Što je vaša neto vrijednost veća, to je bolje vaše financijsko zdravlje.

Uz pomoć Savetnika, možete jednostavno pratiti svoju imovinu i obveze, što vam omogućuje bolji uvid u ispravnost vaših financijskih odluka. Na taj način možete pratiti raste li vaša neto vrijednost dugoročno i poboljšati svoje financijsko planiranje.

Što planiramo na Savjetniku poboljšati?

Prvi korak je unapređenje funkcije praćenja neto vrijednosti kako bi iskustvo korisnika bilo ugodnije i preglednije.

Financijski savjetnik trenutno prikuplja podatke o stanju računa i plaćanjima prema PSD2 direktivi. Nažalost, ova direktiva trenutno ne pokriva plaćanja putem kreditnih kartica i druge kreditne proizvode poput hipoteka ili potrošačkih kredita. No, s dolaskom nove PSD3 regulative očekujemo mogućnosti optimizacije i automatizacije i u tom segmentu.

Vjerujemo da novac treba mudro upravljati – štedjeti, ali i pametno trošiti. Stoga želimo osnažiti financijskog coacha kako bi korisnicima mogao pomoći da pronađu uštede bez narušavanja kvalitete života. Primjeri uključuju pronalaženje povoljnijih osiguranja ili kredita. Uskoro će naš coach postati potpuno automatizirani osobni savjetnik.

Dugoročno planiramo u optimizaciju uključiti rješenja temeljena na umjetnoj inteligenciji i strojnom učenju, čime ćemo korisnicima olakšati upravljanje osobnim financijama i donijeti bolje rezultate.

Da li se korištenje Savjetnika naplaćuje? Koji su uvjeti za njegovo korištenje?

Financijski savjetnik sada je dostupan besplatno u aplikaciji Finax. Kako bi mogli koristiti njegove funkcije, čak i ako niste klijent Finaxa, potrebno je nakon preuzimanja aplikacije otvoriti besplatni investicijski račun, primjerice za stvaranje financijske rezerve. Ipak, ova registracija vas ne obvezuje na ulaganje. Sve funkcionalnosti Savjetnika možete koristiti bez potrebe za uplatom sredstava. Aplikacija je dostupna na App Storeu i Google Playu.

Savjetnik je izvorno bio Finbot

Izvorno smo lansirali alat za upravljanje osobnim financijama kao zasebnu aplikaciju pod nazivom Finbot. Nedavno smo njegove funkcionalnosti integrirali u aplikaciju Finax, gdje ih sada možete pronaći pod karticom "Savjetnik". Time je Finbot postao dio šireg sustava.

Odluka o spajanju dviju aplikacija donijeta je iz dva ključna razloga: kako bismo ubrzali i unaprijedili razvoj novih značajki te zato što su većina korisnika Finbota već bili naši Finax klijenti. Ovim potezom korisnicima smo omogućili jednostavnije i praktičnije korištenje jer sada sve potrebne funkcionalnosti imaju na jednom mjestu.

Naš Financijski Savjetnik simbol je naše posvećenosti pružanju jednostavnih i učinkovitih alata za upravljanje osobnim financijama i investiranjem. Uz pomoć ovog alata možete bolje organizirati svoje financije, povećati uštede i lakše ostvariti svoje financijske ciljeve, dok inteligentno investiranje pomaže ubrzati vaš put prema financijskom uspjehu!