Tijekom osnivanja Finaxa obvezali smo se objaviti detaljnije rezultate naših aktivnosti, planova i ciljeva, kao što je to uobičajeno u javnim poduzećima. Želimo transparentno informirati naše klijente i partnere, izvan naših zakonskih obveza kao investicijske kompanije.  

Poznavanje Vašeg partnera je ključno za stjecanje povjerenja. Od početka smo ušli na tržište s potpunom transparentnošću i zadržat ćemo to obećanje. Pregled rezultata za 2018. godinu možete pronaći u ovom članku.

Slična razina transparentnosti, izvan zakonskih obveza, nije uobičajena za financijske institucije u srednjoeuropskoj regiji. Osim izgradnje povjerenja, naš je cilj staviti pritisak na cijeli financijski sektor da se počne ponašati ljubaznije prema klijentima, što bi u konačnici koristilo svim lokalnim ulagačima. 

Početkom prošle godine objavili smo naše planove za 2019. Otkrivamo svoje rezultate i otkrivamo jesmo li uspjeli ostvariti prošlogodišnje ciljeve. Procjena proizvoda, tehnički i operativni ciljevi, zajedno s planovima za 2020. se mogu naći u zasebnom članku. 

2018. godina je za Finax bila godina uspostavljanja i ulaska na tržište. U prvih nekoliko mjeseci, usavršavali smo svoj proizvod, završavali web stranicu, rješavali tehničke poteškoće i birali marketinšku strategiju. 

Drugu godinu našeg postojanja, 2019., smatramo kao godinu osnivanja. Finax igra važnu ulogu na slovačkom tržištu i privukao je pažnju Slovaka. Naš brend počinje biti sve više prepoznatljiv, što pokazuje i promet naše web stranice. Prošle godine je zabilježeno prosječno 30 000 korisnika mjesečno.

Ukupno upravljana imovina

• Završili smo 2019. godinu s ukupnom upravljanom imovinom od 20,2 milijuna eura, što predstavlja porast od 597% i ispunjenje cilja od 101% (cilj je bio 20 milijuna eura).
• Razvoj tržišta, tj. njihov snažni rast prošle godine je sigurno pridonio našem osnovnom cilju.
• U manje od dvije godine našeg postojanja, zaradili smo našim klijentima više od 1,2 milijuna eura.

Broj klijenata

• Broj aktivnih klijenata (aktivirani ugovori sa sredstvima na računu) je na kraju godine dostigao broj od 3846, što predstavlja porast od 464% i ispunjenje cilja od 110% (cilj je bio 3500 aktivnih klijenata).
• Ukupan broj sklopljenih ugovora dosegao je broj od 4593. Udio nedovršenih ugovora, računi na koje nisu poslana sredstva ili na kojima identitet klijenata nije potvrđen, predstavlja korektnih 16,3%.
• Udio stranih klijenata sa stalnim prebivalištem izvan Slovačke je 2,9%.

Izvor kupnje klijenata

• Svoje usluge nudimo direktnom online prodajom (registracija putem naše web stranice) ili vanjskom prodajom putem financijskih agenata (vezanih ili neovisnih).
• Udio vanjske prodaje, tj. udio ugovora sklopljenih preko financijskih agenata u ukupnom broju ugovora je bio 47,8%, što predstavlja porast za više od 10 postotnih bodova u usporedbi s 2018. To je bio očekivani rezultat jer odražava širenje partnerskih mreža financijskih posrednika.
• Do kraju godine smo sklopili suradnju s 21 agentom, od kojih je 14 bilo neovisnih financijskih agenata, a 7 ih je bilo vezanih investicijskih ili financijskih agenata. Broj partnera iz godine u godinu se povećao za 40%.

Klijent i profil računa

• Finax uspijeva uglavnom dosegnuti mlađu generaciju, što je u korelaciji s našom proizvodnom planom, tj. nudi se putem interneta i marketinška strategija primarno koristi digitalne alate.

• Prosječni depozit klijenta, tijekom cjelokupnog postojanja Finaxa, iznosi 597 eura, uzimajući u obzir i jednokratne i redovite depozite.
• Prosječni ciljani iznos na računima, gdje je postavljen i koji bi Finaxovi klijenti željeli postići ulaganjem, iznosi 85 986 eura.
• Prosječna strategija ulagača Inteligentnog investiranja se temelji na prosjeku računa 77:23 (dionice : obveznice) i prosjeku ponderiranog prema imovini od 70:30. Ovo predstavlja relativno dinamičan portfelj, u skladu s našim fokusom na srednjoročna i dugoročna ulaganja i tretman financijskih ciljeva klijenta s horizontom ulaganja od 5 godina ili više.

• Najčešći razlog zašto klijenti ulažu s nama je izgradnja bogatstva, koju slijedi mirovinska štednja i štednja za djecu.

2019. godina nije bila laka. U Finaxu su svi njegovi zaposlenici i predstavnici uložili uistinu ogroman trud i puno vremena, što se odražava na zadovoljstvo naših klijenata i posebno na postignute rezultate. 

Zadovoljni smo što smo u drugoj godini uspjeli ispuniti gotovo sve svoje ambiciozne planove. Da bi naši planovi bili uspješni, bilo je potrebno mnogo truda od svake pojedine uključene osobe. 

Zahvalni smo svim našim ulagačima Inteligentnog investiranja, partnerima i zaposlenicima na ukazanom povjerenju i suradnji. Uvjereni smo da ćemo i dalje zadovoljavati Vaše visoke zahtjeve i ostati ispred konkurencije.

Ovo je jedini način na koji možemo ispuniti svoju misiju, koju smo postavili na početku Finaxa, donijeti učinkovit alat za ulaganje na hrvatsko tržište, naučiti Hrvate kako pravilno ulagati, povećati njihovo financijsko obrazovanje i učiniti ih bogatijima i financijski neovisnim.

Hvala Vam.