Izvještaj počinje razdobljem za koje se izdaje, obično zadnja tri mjeseca. Na zahtjev, možemo izdati izvještaj za bilo koje razdoblje.

U pregledu računa možete vidjeti sve svoje račune po broju i cilju. Imovina na kraju razdoblja je ukupna vrijednost vrijednosnica i gotovine na vašem računu. Gotovina predstavlja vrijednost neinvestirane gotovine. Trenutna vrijednost v.p. je vrijednost vrijednosnih papira, odnosno ETF sredstava, kupljenih na vašem računu. Nakon ovog dijela, u velikom sivom okviru ćete pronaći ukupunu imovinu na svim vašim Finax računima.

U odjeljku trenutnog portfelja pronaći ćete skraćene nazive pojedinih vrijednosnih papira. Identifikacijska oznaka vrijednosnog papira je oznaka pod kojom se trguje na burzi. Ako oznaku upišete u Google tražilicu, možete provjeriti njenu cijenu na raznim izvještajnim stranicama. Početna cijena (cijena na otvaranju) je prosječna cijena po kojoj su kupljeni vrijednosni papiri, dok je Otvarajući volumen = Početna cijena x Komada (broj kupljenih jedinica).

Tržišna cijena je cijena po kojoj se trgovalo vrijednosnim papirima u trenutku sastavljanja izvještaja (ako se radi o razdoblju od 1.4. do 30.6., onda je to cijena na zatvaranju na dan 30.6.). Stavka Kuponi, Divid. je obično prazna. Namjerno ulažemo u ETF fondove koji ne isplaćuju dividendu – kako našim klijentima ne bi stvarali poreznu obvezu. Umjesto toga, dividende se ponovno ulažu (reinvestiraju) u fond, što se odražava na cijenu fonda. Dobitak/gubitak je trenutni prinos danog vrijednosnog papira od datuma njegove kupovine.

Vrijednosnice kupujemo na tri decimale kako bismo mogli uložiti depozite od 10 € mjesečno. Drugi razlog je što na taj način možemo postići pravilnu raspodjelu sredstava, bez netočnosti uzrokovane kupovinom cijelih komada.

U odjeljku Uplate i isplate za razdoblje možete jasno vidjeti svoja kretanja po računu. Ovdje prikazujemo ukupne depozite klijenata. U web sučelju prikazujemo podatke o neto depozitima koji se obračunavaju s ulaznom naknadom. Procjenu/povećanje portfelja zatim izračunavamo iz neto depozita.

U sljedećem odjeljku (Pregled transakcija na računima) možete detaljno vidjeti sve transakcije koje su se dogodile na pojedinačnim računima, bilo da se radi o kupovini, prodaji, obračunu naknada, uplatama ili isplatama.

Stupac K/P određuje radi li se o kupovini ili prodaji vrijednosnih papira. ISIN je međunarodna oznaka vrijednosnog papira pod kojom ga možete pronaći na internetu.

Tržište izražava međunarodnu oznaku burze na kojoj je obavljena kupovina ili prodaja. To je obično XETA, što je skraćenica za Xetru, njemačku burzu u Frankfurtu. U stupcu Debit/Kredit negativni brojevi su dugovanja, odnosno ono što je povučeno iz vaše gotovine (na primjer, za gotovinu ćemo vam kupiti ETF-ove), dok krediti označavaju povećanje gotovine na računu (na primjer, pri prodaji ETF-ova).

Posljednji redak prikazuje konačno stanje sredstava, što je vrijednost neuloženog novca na kraju tromjesečja. Dakle, to nije zbroj kredita i debita.

Vrijeme i datum realizacije možete pronaći u polju datum izvršenja. Svako trgovanje ima svoj broj transakcije u našem internom sustavu.

Naknada trgovcu i dalje je nula s Finax Inteligentnim portfeljima, jer ne naplaćujemo nikakve naknade za kupovinu i prodaju. Također iz svog novca ne morate platiti naknadu burze, tako da je odgovarajući stupac prazan.

Visinu naknada također možete pronaći u Pregledu značajnih transakcija, podijeljeno na ulazne naknade i naknade za upravljanje portfeljem.

Osim toga, u ovom odjeljku pronaći ćete pregled popusta na naknade za upravljanje portfeljem. U tablici možete vidjeti koliko ste mjesečno uštedjeli zahvaljujući popustu. Opis transakcije prikazuje ukupnu količinu koju smo na kraju mjeseca upravljali s popustom.

Ako u ukupnom zbroju odabranih značajnih transakcija ne pronađete ništa, to je zato jer vam još ništa nismo naplatili.

Na kraju svake kalendarske godine (odnosno u izvodu za četvrto tromjesečje) na kraju dokumenta vidjet ćete pregled ukupnih naknada za prošlu kalendarsku godinu. Broj u stupcu % izražava udio naknade u konačnoj vrijednosti vašeg računa. Ovo je postotak novčanog iznosa na kraju godine koji ste platili u naknadama.

Nadamo se da vam je u vašem kvartalnom izvještaju sada sve jasno. Ako unatoč tome imate bilo kakvih pitanja, slobodno nas kontaktirajte na: client@finax.eu

Porezni režim ovisi o individualnim okolnostima svakog klijenta i može se promijeniti u budućnosti.