INVESTICIJE KROJENE
NA MJERU

Znamo kako su dosadni odlasci u banku

Finax Vam nudi cijeli proces ulaganja online. Od otvaranja računa, savjetovanja, izbora odgovarajućeg portfelja, do samog ulaganja kao i praćenja njegovog razvoja, promjena ili završetka. S nama možete sve napraviti online.

Otvaranje računa i izbor portfelja

Poznavanje Vaših ciljeva

Za početak trebamo znati Vaše potrebe i financijske ciljeve. Zbog toga ćemo Vas na početku upitati nekoliko jednostavnih pitanja kako bi znali čemu težite, koji oblik ulaganja Vas interesira te kakvo ulaganje je za Vas idealno.

Poznavanje Vašeg profila

Dio pitanja, također, ispituje Vaš tzv. ulagački profil. Jednostavno rečeno, upoznajemo se s Vašim odnosom s rizikom. Zakon nam nalaže da doznamo Vaše ulagačko iskustvo, razlog ulaganja te količinu rizika koju ste spremni podnijeti ili je za Vas prikladna.

Izbor investicije

Na osnovu Vaših odgovora izabrat ćemo Vam investiciju - točno krojenu po Vašoj mjeri, Vašim ciljevima, razdoblju ulaganja, mogućnostima, iskustvu i na kraju, Vašoj naklonosti riziku. Na taj način, minimaliziramo rizik Vašeg ulaganja.

Portfelj

Nakon toga ćemo Vam pokazati portfelj koji smo za vas izabrali. Prikazat ćemo Vam očekivani rezultat ulaganja na osnovu povijesnih rezultata svakog od financijskih instrumenata. No prikazat ćemo Vam i razvoj Vaše investicije u slučaju nepovoljne situacije na tržištu kapitala kao i u slučaju izrazito povoljne situacije, kako bi točno znali što možete očekivati.

Savjetovanje

Potencijalni rezultat ulaganja uspoređujemo s financijskim ciljevima koje ste postavili. Odmah ćemo vam pokazati da li su Vam ciljevi realni i kako preporučamo da ih ispunite. Klijentima omogućavamo prilagođavanje portfelja prema njihovim zahtjevima unutar porezno pravnih mogućnosti.

Poznavanje klijenta

Ako ste zadovoljni s preporučenim portfeljem i možete se poistovjetiti s ulaganjem, tada prelazimo na registraciju i otvaranje računa. Tu kao prvo moramo znati tko je naš klijent i kako ćemo s njim komunicirati. U tom koraku ćete odgovoriti na nekoliko pitanja o Vašim osobnim podacima i zakonskim potrebama.

Ugovor

Na osnovu prikupljenih informacija sistem će vam poslati ugovor na potpis. U prilogu ćete također naći nekoliko elemenata za provjeru Vašeg identiteta. Vi ćete izabrati na koji način se želite identfificirati. Nakon toga potpišite ugovor online ili ga pošaljite putem dostavljača.

Otvaranje računa

Nakon što potpišete ugovor otvorit ćemo vam investicijski račun kojim ćemo upravljati za Vas. Vaš račun Vam je na raspolaganju 24/7 online na www.finax.eu/hr kroz dio Prijava.

Slanje novčanih sredstava

Završni korak je slanje novčanih sredstava na Finaxov investicijski račun. Sredstva možete poslati s Vašeg bankovnog računa prema navedenim platnim uputama ili redovitim izravnim terećenjem.

Ulaganje

Jednom kad su Vaša sredstva na Vašem računu kojim upravljamo napravit ćemo investiciju. Ulažemo u točno izabrane klase aktive kroz ETF. Transakcije s ETFovima (kupnja/prodaja) izvršavamo jednom tjedno, u pravilu, svakog utorka u godini. U slučaju praznika u Slovačkoj transakcija će biti učinjena sljedeći radni dan, ili sljedećeg dana trgovanja u slučaju praznika u državi u kojoj vršimo transakcije.

Tijek ulaganja

Online račun

Klijent može pratiti svoj račun online na našoj web stranici. Na online pregledu računa naći ćete postavke i razvoj portfelja, napravljene transakcije, izvode s računa i slično. Također, naći ćete i aktivni dio sa više funkcija.

Praćenje ulaganja

Ne radi se samo o praćenju razvoja cijena financijskih instrumenata već, uglavnom, o praćenju ispunjavanja Vaših financijskih ciljeva koje ste postavili. Naš moderni sistem će Vam u svakom trenutku pokazati da li je Vaša investicija na pravom putu k ispunjenju ciljeva kao i vjerojatnost njihovog ispunjenja na osnovi trenutačnog statusa Vaše investicije.

Neprekidno savjetovanje

Online pregled računa nudi Vam kvalificirane preporuke. U slučaju da niste na pravom putu za ispunjenje Vaših financijskih ciljeva mi ćemo Vam preporučiti promijenu parametara ulaganja koji će Vas usmjeriti na pravi put.

Promjene ulaganja

Predložene izmjene možete jednostavno napraviti online.

Upravljanje portfeljem

Kako bi maksimalizirali prinose i minimalizirali rizik, redovito rebalansiramo portfelje. U najvećoj mogućoj mjeri održavamo raspodjelu ulaganja u određenim klasama dionica na početnoj razini kroz cijelo trajanje investicije (prema originalno odabranoj alokaciji). Datumi rebalansiranja portfelja nisu unaprijed zadani, već se provode na bazi njegova razvoja i promjena parametara samog portfelja. Rebalansiranje je automatsko - ocjenjuje ga i izvršava algoritam.

Porezne obveze

Sistem stalno provjerava kakve posljedice imaju zatražene promijene u Vašim portfeljima s obzirom na porezne obveze. Pri rebalansiranju portfelja uvijek analiziramo moguće porezne posljedice prema važećim lokalnim zakonima. U slučaju u kojem Vi zatražite promijene u portfelju, mi ćemo Vas upozoriti na moguće porezne posljedice i savjetovati Vas kako ih izbjeći.

Prestanak ulaganja

Bilo kada

Vaše ulaganje možete završiti bilo kada. Sredstva su Vam na raspolaganju gotovo odmah. Transakcije se rade, u pravilu, svaki utorak u godini. Prodaja Vašeg uloga može potrajati između 3 do 10 dana od dana zaprimimanja Vaš naloga za završetak investiranja.

Usklađenost s vremenskim razdobljem

Preporučamo Vam da zadržite izabrano vremensko razdoblje ulaganja. Prerani završetak ulaganja može uzrokovati neispunjenje Vaših ciljeva, lošiji učinak i gubitke. Jedan od faktora odabira određenog portfelja je vremensko razdoblje.

Bez naknada

Završetak ulaganja, prerani završetak i povlačenje sredstava su potpuno besplatni.

Porezne obveze

Pri povlačenju sredstava savjetovat ćemo Vam što možete učiniti kako biste smanjili ili potpuno izbjegli moguće porezne obveze.