PLATITE MANJE,
ZARADITE VIŠE

Ovo je jednostavan prosjek ulaznih i tekućih troškova ovih fondova na dan 30. lipnja 2023. navedenih u dokumentima s ključnim informacijama. Za usporedbu smo uzeli primjer naknada 5 najpopularnijih uzajamnih fondova - Erste Adriatic Bond, PBZ Global Fond, Intercapital Bond - Klasa B, OTP indeksni, PBZ Conservative 10.

Dani primjer jednokratnog ulaganje od 50 000 € pretpostavlja ulaganje u tržište vlasničkog kapitala na 30 godina. Prinosi na ulaganje su konstantni, 8% godišnje. U danom modelu administrativne i upravljačke naknade naplaćuju se jednom godišnje, na kraju godine, na osnovu vrijednosti investicije prilagođene za "vrijednosno usklađivanje". Ulazna naknada naplaćuje se na početku razdoblja ulaganja modela od ukupne uložene sume, te je tako ukupno uložen iznos umanjen za njen iznos. Dobiveni iznosi zaokružuju se na 100 €.

Primjer redovnog ulaganja pretpostavlja redovno ulaganje u iznosu od 100 € mjesečno na razdoblje od 30 godina. Godišnji prinosi su konstantni u iznosu od - 8% godišnje. Svaka mjesečna uplata je smanjena za iznos ulazne naknade. Naknada za upravljanje portfeljem naplaćuje se od ukupnog vrijednosti računa, bez uračunavanja nove mjesečne uplate i u visini od jedne dvanaestine godišnje naknade. Učinak je izračunat za svaki mjesec u obliku složene kamate. Dobiveni iznosi zaokružuju se na 100 €.

Ulazne naknade uslučaju uzajamnih fondova su jednostavni aritmetički prosjek ovih naknada jednih od 5 najpopularnijih uzajamnih fondova u Hrvatskoj. Izvor podataka su Dokumenti s ključnim informacijama. Finax ne naplaćuje nikakvu ulaznu naknadu.

Tekući troškovi uključuju naknadu za upravljanje fondovima, naknade depozitaru, transakcijske troškove i druge tekuće troškove. Naknade za upravljanje u slučaju konkurencije jednostavni su aritmetički prosjek 5 najpopularnijih uzajamnih fondova na dan 30. lipnja 2023. Izvor podataka su Dokumenti s ključnim podacima. Troškovi ulaganja u Finax proizvode uključuju naknadu za upravljanje portfeljem.