Örömmel tölt el bennünket, hogy a Finax-szal sikerült teljesítenünk azt a víziónkat, hogy üzleti elképzeléseinket hosszútávú és stabil pilléreken építsük. Szerettük volna kialakítani a közép-európaiak és azon belül a magyar ügyfelek fő befektetési eszközét. Eddigi eredményeink alapján bizton állíthatjuk, hogy ezt az elképzelésünket ez idáig sikeresen teljesítjük.

A múlt évben ezeket a fő stratégiai célokat tűztük ki magunk elé, amelyek a Finax tervei a 2019-es évre c. blogban voltak nyilvánosságra hozva:

• a kezelt vagyon 7-szeres növekedése (teljesítve)
• az aktív ügyfelek számának ötszörös növekedése (teljesítve)
• Közép-Európa további három országába való terjeszkedés (teljesítve)
• Technológiai és innovációs fejlesztés (teljesítve)
• Intelligens befektetési program a munkaadók számára (teljesítve)
• A pénzügyi tudatosság és ismeretek fejlesztésének projektje az iskolákon (nincs teljesítve)

Ahogy egy évvel ezelőtt, úgy most is összeállítottunk egy cikket, amelyet a 2020-as terveinknek szentelünk és amelyben a céljainkról is többet elárulunk.

A kezelt vagyon és az ügyfelek száma a 2020-as év végén

• 60 millió euró kezelt vagyon, amely 200%-os évközi növekedést jelent
• 11 000 aktív szerződés, amely megközelíti a 200%-os növekedést

Terjeszkedés Közép- és Kelet-Európa további országaiba 

2019-ben, Szlovákián kívül három új piacra sikerült belépnünk. Szolgáltatásaink hozzáférhetővé váltak a magyaroknak, cseheknek és a lengyeleknek. Oldalunkat angol nyelven is elérhetővé tettük.

De ha arról beszélünk, hogy az adott piacra léptünk, ez nemcsak azt jelenti, hogy pl. a magyar ügyfél számlát nyithat. Mi minden piacon lokalizáljuk is a szolgáltatásainkat:

• Weboldalunk és a szerződéses dokumentáció az adott nyelvre van lokalizálva
• Országonként legalább két olyan munkatársunk van, akik az ügyfelek minden, a termékhez kapcsolódó kérdésére kimerítő választ tudnak adni az ügyfél anyanyelvén
• Befektetési stratégiánkat és az átsúlyozást mindig az adott ország adóelőírásaihoz igazítjuk, Magyarországon a Tartós Befektetési Szerződés alatt futó értékpapírszámlák bevezetését is prioritásunknak tartjuk
• A blogokat, webináriumokat és a hírleveleket minden ország esetében lokalizáljuk

2020-ban tervben van legalább két új piacra való terjeszkedés. Az első Horvátország lesz, már február végén. Ehhez az év végéig hozzátesszük a másodikat és mérlegeljük az Európai unió határain kívüli terjeszkedést is.

Míg ma a külföldi regisztrációk aránya a hazaiakhoz viszonyítva 10% alatt van, célunk, hogy az év végéhez a külföldi regisztrációk aránya az összes regisztrációhoz képest 30%-ot érjen el. Ezért marketing tevékenységeink során pontosan ezekre az országokra fókuszálunk majd és oda fog irányulni aktivitásunk nagyobb része.

Technológiai és innovációs fejlődés

Technológiai elhatározásainkat 2019-ben az utolsó pontig teljesítettük. Elindítottuk a járadékkifizetési portfóliónkat, az ügyfelek új formájú regisztrációját és a kivonatok, számlák és az adóbevallásokhoz szükséges egyéb alapdokumentumok online elérését és áttekintését.

Az év folyamán sikerült egy nagyon erős marketing eszközt, az Exponeát, csatasorba állítanunk, melynek köszönhetően teljesen automatizáltuk az ügyfelekkel való email és marketing kommunikációt. Az Exponea beállítása jelentősen megkönnyítette az új piacokra való belépést.

Méltán vagyunk büszkék arra, hogy Európa első brókereként bevezettük a személyazonosság biometrikus azonosítását. Az azonosítás ezen módját ügyfeleink 70%-a használja ki, ami jóval meghaladja az általunk várt 50%-os szintet. Jelenleg azon dolgozunk, hogy ezt a funkciót elérhetővé tegyük a magyar ügyfelek számára is.

A 2020-as évben sem fogunk pihenni a babérjainkon. Célunk, hogy olyan technológiai előnyre tegyünk szert, amellyel elvesszük a konkurencia kedvét attól, hogy a mi területünkre lépjen. Az év folyamán tervezett bevezetendő újdonságok közül megemlíteném:

• A Finax mobil applikációt
• A gyermekek és a cégek digitalizált regisztrációját
• A családok spórolásának optimalizációját

Továbbá dolgozunk a fizetési szolgáltatások engedélyezésének megszerzésén. Bízom benne, hogy közel vagyunk ennek eléréséhez és az év végéig sikerül egy olyan szolgáltatást elindítanunk, melynek segítségével ügyfeleink jobb áttekintést nyernek személyes pénzügyeikről, látni fogják, hogy hol csinálnak hibákat és tanácsot fogunk tudni adni nekik a hatékonyabb spóroláshoz.

Intelligens befektetés a munkaadók számára

Jelenleg több munkáltatóval folyik az együttműködés, amely keretén belül a munkáltatók a juttatási programjaik részeként munkavállalóik rendelkezésére bocsátják a Finax portfólióit, valamint a hosszú távú befektetés lehetőségét, amelyet a nyugdíjszámlák alternatívájaként tudnak kínálni.

Az idei év folyamán az együttműködés kiterjesztésén dolgozunk majd, valamint további előnyöket szeretnénk elérhetővé tenni a munkaadóknak szánt program keretében, annak vonzóbbá tételének érdekében.

Pénzügyi tudatosság

A tavalyi évben a pénzügyi tudatosság és ismeretek programszerű és széleskörű fejlesztése az iskolákban erőn felüli vállalás volt. Én személy szerint idősebbik fiam osztályában pénzügyi képzést tanítottam. Nagy örömömre szolgált, amikor láttam, hogy a gyermekek milyen érdeklődést tanúsítottak az efféle ismeretek iránt és szeretném a projektet tovább folytatni.

A nagyközönség számára a befektetési környezet és a személyes pénzügyek különböző témáit részletesebben elemezzük az aktuális és érdekes témákat felsorakoztató blogbejegyzéseinkben, valamint az idén frissen induló magyar nyelvű webináriumok formájában, amelyeken keresztül további részletes információkat tudhatnak meg!

A mindig naprakész információkat havi rendszerességgel hírlevelünkben összegezzük, immár a magyar ügyfelek részére is. Amennyiben felkeltettük érdeklődését, hírlevelünkre a www.finax.hu oldal alsó részében iratkozhat fel.

2020 – az expanzió éve

Azon figyelmes Intelligens Befektetők, akik a kezdetektől követik tevékenységünket, biztosan észrevették, hogy a 2020-as évre nem tervezünk olyan intenzív technológiai és termék újításokat, mint a múlt évben.

Míg a 2018-as évet a Finax-ban a kezdés és a piacra lépés évének, addig a 2019-es évet a piacon való megerősödés évének nevezhetjük. Nevünk szolid mértékben ismertté vált a pénzügyi piacon és már sokak fejébe bevésődött.

Világosan megmutattuk, hogy új játékos vagyunk nagy ambíciókkal, akivel számolni kell és aki nagyon rövid idő alatt szilárd pozíciót szerzett magának a pénzügyi színpadon. Szempontunkból a 2020-as évnek az expanzió évének kell lennie.

Energiánkat főleg a külföldi és a marketing aktivitásoknak szeretnénk szentelni. Működési és technológiai téren a 2020-as évet a stabilizáció és a rendcsinálás évének tekintjük. Szeretnénk eltávolítani az apró hibákat, növelni a felhasználói komfortot és megoldani az eddig félrerakott apróságokat.

Végezetül szeretnénk megköszönni belénk vetett rokonszenvüket és bizalmukat. Sokakat, azon elszánt ügyfelek közül, akik még az induláskor kezdtek velünk együttműködni, bizonyos aggodalom és bizonytalanság kísérte. Bízunk benne viszont, hogy a múlt esztendő meggyőzte Önöket döntésük helyességéről.

Az Önök szolgáltatásainkba vetett elégedettsége számunkra hatalmas motiváció, hajtómotor és fantasztikus elégtétel. Célunk tovább teljesíteni küldetésünket, javítani szolgáltatásaink minőségét és gazdagítani Önöket nemcsak anyagilag, de az ismeretek terén is. Ezért a 2020-as évben sem veszünk vissza erőfeszítésünkből és reméljük, hogy magas elvárásaikat ugyanolyan szinten fogjuk kielégíteni, mint ez idáig.