A Finax, engedéllyel rendelkező szlovákiai értékpapír kereskedő, páratlan befektetési terméket hozott a közép-európai piacra kezelt portfóliók formájában, amelyek ETF indexalapokon és digitális megoldásokon állnak.

A tőzsdén üzletelt befektetési alapok (ETF) jelenleg talán a leghatékonyabb befektetési eszközök a költségek, kockázatelosztása és a hozam szempontjából. Portfóliójuk összetételével másolják a széles piaci indexeket, ezzel személyesítik meg az ún. passzív befektetést.

A passzív befektetés kiküszöböli az egyéni befektetők, portfóliómenedzserek döntéseiből eredő kockázatot, ugyanakkor maximális diverzifikációt (kockázat-eloszlást) kínál, amelynek köszönhetően a befektetők túlnyomó többsége számára az elért hozam és a vállalt kockázat közötti legjobb arányt nyújtja.

A Finax az egyik az első robo-tanácsadók közé tartozik Közép-Európában és az első ebben a térségben, amely sikeresen bevezette az úgynevezett befektetési tanácsadás hibrid modelljét. A modell egyedisége a személyes és online tanácsadás kombinációjának lehetőségében kerül megnyilvánulásra. Az ügynököknek szánt rendszerünk sikeres létrehozását és használatát követően a szlovák példa alapján elindítottuk ezt a modellt a többi országban is, amelyekben a Finax tevékenykedik.

A hagyományos robo-tanácsadók Európában általában versenytársak a pénzügyi közvetítők számára. Ez azonban nem vonatkozik a Finax-ra. A pénzügyi ügynök munkáját jelentősen megkönnyíthetik a robo-tanácsadó elemei, és különösen javíthatják szolgáltatásainak minőségét.

Sok ember még mindig jobban megbízik egy konkrét személyben, amellyel sokéves kapcsolatot tart fenn, és előnyben részesíti a személyes találkozást az online térrel szemben. Hasonlóképpen, a pénzügyi ügynökök átfogóbb módon kezelhetik az emberek pénzügyeit, és intenzívebb gondoskodást nyújthatnak a pénzügyi eszközökről.

Szlovákiában a Finax röviddel a kezelt portfóliók elindítása után kezdte meg együttműködését pénzügyi közvetítőkkel. Ma szolgáltatásainkat közel három tucat külső partner közvetíti, több mint ezer közvetítőjüket ideértve, amelyek között a szlovákiai, top tíz önálló, tőkepiaci engedéllyel rendelkező, pénzügyi ügynökségek közé tartozó négy társaságot is megtalálunk.

A külső értékesítés a Finax kezelt portfóliói eloszlásának egyik fő pillére, ezért jelentős erőfeszítéseket és kapacitást fektetünk a weboldalunkon lévő ügynökségi zóna fejlesztésébe és a termék pénzügyi ügynökök igényeihez történő hozzáigazításába.

A pénzügyi ügynökök és a Finax közötti együttműködés fő előnyei és különbségei a hagyományos befektetési eszközökkel, mint például a befektetési alapokkal, szemben:

• egyedülálló befektetési termék:
  • 11 kezelt portfólió különféle mértékű rizikóval 10 ETF alapon felállítva,
  • magasabb hozam tökéletesen elosztott kockázattal (páratlan diverzifikáció),
  • alacsony költségek - általában alacsonyabb díjak, mint a befektetési alapok esetében,
  • az egyes ügyfelek kockázati profiljának megfelelően szabott befektetés
• a 21. század modern digitális megoldása: 
  • teljesen papírmentes szerződéskötés (online a Finax weboldalán),
  • saját ügynöki zóna az ügyfelek és befejezetlen szerződések áttekintésével,
  • a pénzügyi ügynök személyre szabott profilja,
  • távolsági szerződéskötés lehetősége,
  • a befektetési terv áttekinthető javaslata az ügyfél számára (ajánlati levél)
• jobb pénzügyi közvetítés:
  • a pénzügyi közvetítők munkájának megkönnyítése és egyszerűsítése,
  • a pénzügyi közvetítés minőségének javítása,
  • a befektetési termékek értékesítésének növelése,
  • az ügynökségi zóna adaptálása az egyes országok jogszabályi követelményeihez,
  • kiváló szakmai értékesítési támogatás, pénzügyi ügynökök képzése (képzés, hírlevél, webináriumok, cikkek stb.),
• vonzó értékelés és üzleti növekedés:
  • a standard jutalom fenntartása (tanácsadási díjak és az azt követő jutalékok),
  • kezelt eszközök gyorsabb növekedése a magasabb hozamoknak köszönhetően,
  • jelentős rugalmasság a pénzügyi ügynökök igényeivel szemben,
  • a márka felismerhetőségének növekedése és pozitív, átláthatóságot képviselő név.

Individuális személyre szabott hozzáállás

Minden egyes értékesítője személyre szabott hozzáférést kap a termékek közvetítéséhez. Minden ügynök saját bejelentkezési adatokat kap a rendszerbe való belépéshez, amelyen keresztül szerződéseket köt. Az ügynöki profil személyre szabott, saját fotóval, e-mail címmel és telefonszámmal.

A teljes regisztráció során az ügyfélnek megjelenik az Ön fényképe és a vállalata logója. Ennek köszönhetően, még akkor is, ha az ügyfél az Ön által küldött regisztrációs linken vagy a befektetési terv javaslata alapján regisztrál, tudja, hogy Ön mindig a közelben van.

Miután bejelentkezett a fiókjába, az ügyfélnek megjelennek az Önről, mint pénzügyi ügynökéről szóló információk, nevével, telefonszámával, e-mail címével és fotójával. Ügyfele így mindig úgy érzi, hogy vagyonát állandóan pénzügyi ügynöke felügyeli, és mindig rendelkezésére áll.

Értékesítést támogató eszközök

Áttekinthető befektetési terv javaslata

Hasznos újdonság az ügynöki zónában a befektetési terv javaslatának (ajánlati levél) elküldési lehetősége az ügyfélnek. Abban az esetben, ha az ügyfélnek meg kell fontolnia a befektetést, vagy ha kénytelen félbeszakítani a találkozót, elkészítheti a létrehozott befektetési terv pdf verzióját ügyfele számára.

Az elérhetőségein és a logón kívül a befektetési terv javaslata kulcsfontosságú információkat tartalmaz, például a befektetési stratégiát, a befektetési paramétereket, a portfólió várható és modellezett történelmi alakulását, összetételét és a legfontosabb előnyök áttekintését. A befektetési terv javaslatának elkészítése esetén az ügyfél e-mail címe 3 hónapra kötődik az ügynökhöz. Ez idő alatt az ügyfél kizárólag a pénzügyi ügynök által kötheti meg a szerződést, aki az ügyfél számára az ajánlatot elkészítette.

Egyedi regisztrációs link

A Finax segítségével lehetősége van a bejelentkezésén belül egy egyéni regisztrációs link létrehozására az ügyfele számára, ahol meghatározásra kerül a befektetési tanácsadási díj összege és annak kifizetési módja. Az így létrehozott linket elküldheti e-mailben vagy közvetlenül az ügyfél mobiltelefonjára, amelyen keresztül ugyanolyan hatékonyan regisztrálhatja magát, mint számítógépen, laptopon keresztül.

Online, egyszerűen, áttekinthetően és főként papírmentesen

Az Ön igényei szerint hozzáalkalmazzuk a vállalkozására, a belső vagy az ügyfelekre irányuló kommunikációs stratégiára vonatkozó információkat, valamint a szerződéses dokumentumok és az adatok tartalmát, amelyek a pénzügyi szolgáltatások közvetítési protokollja részévé válnak.

Minden szerződést digitalizálunk

A pénzügyi ügynökök rendszerének valószínűleg a legfontosabb része a pénzügyi szolgáltatások nyújtásához szükséges összes követelmény beépítése az interneten létrehozott szerződésekbe. A portfóliókezelési szerződés automatikusan tartalmazza a pénzügyi ügynökről, és az ügyféllel kommunikáló személyről szóló információkat.

Automatizált protokoll a pénzügyi szolgáltatás közvetítéséről

Ami még fontosabb, hogy az ügyfelek és ügynökök adatai alapján rendszerünk létrehoz egy a Pénzügyi szolgáltatásokról szóló közvetítési protokollt is. Ez teljesítheti a Pénzügyi közvetítők találkozójának nyilvántartásának funkcióját.

Ez a dokumentum tartalmazza az összes olyan jogi követelményt, mint az ügyfél adatai, az ügynök adatai minden szinten, a befektetési kérdőív és annak kiértékelése, díjak, valamint minden olyan információt, amelyet köteles az ügyfélnek megadni a törvény alapján, az ügyféllel kötött szerződést és a személyes adatok feldolgozása beleegyezését.

Így nem kell többé mindent az ügyféllel újra ellenőrizni vagy írásba foglalni. Az összes szerződéses dokumentumot, beleértve a protokollt, a regisztráció befejezése után e-mailben kézbesítjük az ügyfélnek és az ügynöknek, közvetítőnek. Az így kialakított folyamat megfelel a befektetési szolgáltatások nyújtására vonatkozó követelményeknek a törvények értelmében, és minden országban lokalizált.

Mindig az ügyfél segítségére lesz

Az ügynök zónába való bejelentkezés után megjelenítheti a Befejezetlen regisztrációk áttekintését és az Ügyfelekáttekintését (aláírt szerződéseket a hitelesített kapcsolatfelvételi adatokkal és az ügyfél személyazonosságával), ahol megtalálja létező ügyfelei jegyzékét.

Minden ügyfélkártyát megnyithat és hozzáférhet az ügyfele számláihoz és beállításainak megtekintéséhez, azonos megjelenítésben, mint ahogy az ügyfél látja őket. Így tökéletes képet kap ügyfele befektetései fejlődéséről. Ha ügyfele nem fog valamit érteni, könnyedén megfeleli kérdését.

Az Ügyfelek áttekintése és a Regisztrációk áttekintése által kényelmesen megnyithat az ügyfél számára több alszámlát is. A portfóliókezelési szerződés értelmében az ügyfél akár 99 alszámlával is rendelkezhet, és az egyes számlák az ügyfél elképzelései szerint lehetnek megnevezve.

Lehetőséget kap arra, hogy az ügyfél több pénzügyi célját egy tető alatt kezelje, pl. nyugdíj-megtakarítások, jelzálogkölcsön-előtörlesztés, pénzügyi tartalék létrehozása, autó vásárlására vagy éppen gyermekei számára történő megtakarítások.

A befejezetlen regisztrációkat hosszú ideig az Ön hozzáférése tárolja. Bármikor visszatérhet hozzájuk, hogy kitöltse őket.

A Finax olcsóbb, de megőrzi a jutalmat, amelyhez hozzászokott

A Finax három díjat számít fel:

• Portfóliókezelési díj 1% p.a. magasságában + ÁFA (20%), tehát 1,2 %-os éves díj – a kezelés alatt lévő vagyon mennyiségéből fizetendő díj, havi alapon levonva. Ezt a díjat a Finax megossza a külső értékesítési partnereivel. Alacsonyabb a legtöbb konkurenciával szemben és a befektetés hozamainak szempontjából a legfontosabb díj. Ugyanakkor, tökéletes passzív jövedelemforrást biztosít a közvetítő számára a jövőben.
• A befektetési tanácsadás díja, max. 4% – disztribúciós díj az ügyfél portfóliójának helyes beállításához. Fedezése és kiszámítása az ügyfél azon betéteinek a százalékában van, amelyeket az ügyfél befektetni szándékozik. A Finax háromféle módot kínál a díj visszafizetésére: expressz (előre fizetett az ügyfél által a betétek célösszegéből), gyorsított (a betétek célösszegéből kiszámított és az első fizetéseken belül fizetett díj) és standard (folyamatos díj, amely levonása az ügyfél egyes betétjei után történik).
• A befizetés feldolgozásának díja 1% + ÁFA (20%), tehát 1.2% magasságban az 1 000 €-nál (vagy Ft-ban átszámított egyenérték-nél) alacsonyabb összegű betét esetén érvényes díj, amelyet a betétek vagyonszámlára való jóváírásáért kerül felszámlásra. Egyszeri díj, amely 1000 eurónál kevesebb összeg vagyonszámlára történő jóváírásakor fizetendő. Ezt a díjat A Finax nem osztja meg a külső partnerekkel.

A befektetési tanácsadási díjat, amennyiben rendelkezésre áll, minden regisztrált ügyfél számára a regisztráció során külön-külön állapítja meg az ügyféllel kötött szerződés alapján. Teljes mértékben a pénzügyi ügynök irányítása alatt áll, mind az összeg, mind a visszafizetés módja szempontjából. A rendszer maga számítja ki a díj abszolút összegét. 

Víziónk és stratégiánk a Szlovákián kívüli országok piacain 

Múlt év ősszel elindultunk a külföldi expanzió útján. Ehhez stratégiánk vezetett, és a célunk időben történő megvalósításához szükséges hajtóerőt a leggazdagabb szlovák, Ivan Chrenko tulajdonában lévő Growws Sicav kockázati alapjából származó, 1,5 millió euró összegű befektetés tette lehetővé.

Külföldi hozzáférésünk egyik fő jellemzője a lokalizált szolgáltatás nyújtása. Röviden ez azt jelenti, hogy az intelligens befektetést teljes mértékben hozzáigazítjuk az adott piac feltételeihez, de mindenekelőtt az ügyfelek és ügynökök helyi igényeihez.

Nyelvi (nem)korlátok és helyi tartalom

Tevékenységünket minden egyes piacon olyan, az adott országok nyelvén beszélő szakemberek biztosítják, amelyek gyakran ezen országokból származnak. Ennek köszönhetően képesek vagyunk elemezni és észlelni az adott piacon történő szituációt, mint egészet. Ha a helyi telefonszámon +36 1 7014 232 lép velünk kapcsolatba, magyar nyelven beszélő kollégáink jelentkeznek majd Önnek.

A weboldal magyar nyelven áll rendelkezésre, beleértve a blogokat, webináriumokat, amelyeket a helyi piac igényeihez igazítunk. A pénzügyi közvetítők, valamint ügyfeleink az általunk létrehozott tartalmat hasznos és könnyen érthető információforrásnak tekintik, amely nem utolsó sorban növeli a pénzügyi műveltséget.

Helyi szolgáltatások és törvényhozás

Működésünk vázát minden egyes országban a helyi törvényhozás és a befektetési folyamat során igénybe vett lokális, helyi szolgáltatások felhasználása alkotják. 

Szlovák értékpapírkereskedő vagyunk, a Szlovák Nemzeti Bank által engedélyezve. Minden egyes ügyfelünk betétje (akár hazai vagy külföldi) biztonságára egyforma, a vagyonszámlákat érintő, szabályok vonatkoznak. 

A betéteket magyar Forintban fogadjuk, viszont kizárólag euróban fektetjük be. Az alapokat a német Xetra tőzsdén vásároljuk. A devizaváltást saját rezsiben végezzük kedvezőbb feltételekkel a banki árfolyamjegyzékekhez viszonyítva. A devizakázatról itt olvashat bővebben.

A Finaxot az Európai Unió legtöbb országába passzportáltuk, ami azt jelenti, hogy jogalanyunk kiválasztott tevékenységeiről a Szlovák Nemzeti Bankon keresztül az egyes nemzeti szabályozók felé történő értesítés alapján szolgáltatásainkat közvetlenül a tagországokban vagy függő ügynökök segítségével nyújthatjuk.

Mi a teendő, ha szolgáltatásaink értékesítőjévé szeretne válni?

Az egyedülálló közvetítő modulnak/zónánknak köszönhetően sok időt takaríthatunk meg Önnek a pénzügyi termékek eladásakor, amelyet új ügyfelek szerzésébe, a meglévők gondozásába és értékesítési hálózata felépítésébe fektethet. Nem kell aggódnia a szerződés feldolgozása és kézbesítése miatt, emellett munkája is hatékonyabbá válik.

Ugyanakkor többé nem kell az Ön és az ügyfél között felmerülő összeférhetetlenség miatt nyugtalankodnia. A Finax Intelligens Befektetéssel biztos lehet abban, hogy hosszú távon a legmegfelelőbb befektetési terméket kínálja helyesen meghatározott kockázattal az ügyfelei számára. Ugyanakkor ésszerű jutalékot kap az értékesítésért, amely hosszú távon gyorsabban növekszik a magasabb hozamnak köszönhetően.

Ha érdekli Önt az együttműködés, forduljon társaságunkhoz. A szerződés aláírása után egyéni hozzáférést alakítunk ki személyre szabott ügynöki moduljához és szívesen betanítjuk Önt. Együttműködésünk teljes ideje alatt maximális támogatást biztosítunk. 

Segítsen ügyfeleinek intelligensen befektetni.