A Finax fennállásának harmadik évében sem fogjuk megszakítani az átláthatóság hagyományát, üzleti tevékenységünk során elért eredményeink közzététele formájában. Készítettünk egy áttekintést a Finax elmúlt évi tevékenységeinek alapvető mutatóiról.

Míg 2019-et a pénzügyi piacon való térnyerésünk éveként fogtuk fel, a 2020-as évet a terjeszkedés évének nevezhetjük. Elsődleges céljaink az elégedett ügyfeleink számának a gyarapítása, a kezelésünk alatt álló vagyon értékének jelentős növelése, valamint a külföldi piacokra való sikeres terjeszkedésünk voltak.

Alapvető céljaink áttekintése, amelyeket még a 2020-as év elején tűztünk ki, a Mit sikerült elérnie a Finaxnak fennállásának második évében? és a A 2019-es év kiértékelése és a Finax tervei a 2020-as évre című blogjainkban visszakereshető.

Tavaly sikerült elérnünk az összes kulcsmutatóra vonatkozó célt, és minőségi terveink nagy részét is megvalósítottuk. Rendkívül örülünk, hogy a kihívásokkal teli 2020-as évben sikerült jelentősen túlszárnyalnunk a kitűzött célok mértékét, esetenként néhányszorosan. Az elmúlt az évet ugyanis a világjárvány, gazdasági recesszió, magasabb munkanélküliségi ráták és magas piaci ingadozás jellemzett.

A versenytársokkal összehasonlított Intelligens portfólióink 2020-as eredményei kiértékelésén jelenleg is dolgozunk és áttekintésünket pár napon belül elérhetővé tesszük.

A kezelésünk alatt álló vagyon értéke

• A kezelt vagyon 2020 végén elérte a 78,6 millió eurót, ami 289% -os éves növekedést jelent.
• 60 millió eurós célt tűztünk ki a 2020-as év elején. E célt markánsnak mondható 31% -kal léptük túl.
• A piacok márciusi visszaesése abszolút nem hagyott nyomot a kezelt vagyon fejlődésén. A portfóliók értékének csökkenését az új betétek és a márciusi „kiárusítást” követő folyamatos piaci növekedés ellensúlyozták.
• Fennállásunk óta, kevesebb mint három év alatt, a 2020-as év végén ügyfeleink jövedelme elérte a 6,2 millió eurót.
• A Finax ügyfelek magatartása racionális és csodálatra méltó volt a 2020-as évben. A márciusi forráskivonások mértéke csak valamivel volt magasabb, mint az egész évre kivetített havi átlag. Épp ellenkezőleg, több ügyfél használta ki a világjárvány kínálta lehetőséget. Márciust hosszú időre rekord-hónapként könyveltük el az új betétek és az új szerződések szempontjából, amire a járvány kitörésekor egyáltalán nem számítottunk.

Ügyfelek száma és a betétek fejlődése

• Az év végén a Finaxnak 13 851 aktív ügyfele volt. Az ügyfelek száma 260% -kal nőtt.
• Célunk 11 000 ügyfél vagyonának kezelése volt. A tervet 25,9% -kal léptük túl.
• Bíztató szempont az egy ügyfélre jutó átlagosan kezelt vagyon értékének növekedése, amely 7,8% -kal 5 673 euróra nőtt.
• Aktív ügyfeleink számának növekedése több, mint 10 000-rel meghaladja a legnagyobb európai robot-tanácsadók ügyfélbázisának növekedési rátáit. Legyen szó az angol vagy német robot-tanácsadás szolgáltatását nyújtó társaságokról. 

• 2020 decemberében több, mint 16 700 betétet fogadtunk és írtunk jóvá, ami 282% -os évközi növekedést jelent.
• Az átlagos betétállomány azonban augusztusig folyamatosan csökkent, mégpedig az egyre növekvő ügyfélszám és a járvány okozta bizonytalanság miatt. A folyamatosan és újból felélénkülő piacok, valamint az ügyfelek magasabb összegekben felhalmozott megtakarításainak köszönhetően az Intelligens Befektetők bizalma fokozatosan visszatért, ami a betétek magasabb összegeiben tükröződött.
• Az átlagos betétek összege 14,8% -kal csökkent évközi szinten.

Az ügyfélszerzés forrása

• A külföldi szerződések aránya az összes megkötött szerződésből tavaly elérte a 35,3% -ot.
• Eredetileg az volt a célunk, hogy az év végén a külföldi regisztrációk aránya az összes havi regisztrációk 30% -a legyen. Ezt egész évben sikerült elérnünk, és az utolsó negyedévben a külföldi szerződések 53,8% -ot tettek ki.
• Az ügyfelek 24,8% -a külföldi, ami nagyon fontos számunkra a jövedelem földrajzi diverzifikálása szempontjából.
• Külföldi ügyfeleink vagyonának az aránya az összes kezelt vagyonhoz viszonyítva 13,6%-ot tett ki.
• A külföldi piacokon való ténykedésünk az idei év folyamán rajtolt el teljes mértékben, ezért a külföldi ügyfeleink átlagos vagyona alacsonyabb egy szlovák ügyfélhez képest.

• A szerződések 36% -át a Finax külső pénzpiaci ügynökei közvetítették 2020-ban. Az ügynökök által közvetített szerződések száma éves szinten 126% -kal nőtt. A szlovák szerződésekben a részesedésük 54,2% volt.
• Összességében a külsőleg közvetített ügyfelek az összes aktív ügyfél 40,3% -át teszik ki, de átlagos vagyonuk a Finaxban alacsonyabb. A pénzpiaci ügynökök ügyfeleinek eszközaránya 26,5%-ot tett ki.
• Az év végén a Finax több, mint 1 450 pénzügyi ügynök kínálatában állt az ügyfelek és érdeklődők rendelkezésre.

• Kulcsfontosságú innovációnk egyike, amelyet az elmúlt év 4. negyedévében indítottunk el, a Finax Elite-re keresztelt prémium szolgáltatási részlegünk. A szolgáltatás jelenleg Szlovákiában érhető el, azonban az egyéb országokba, külföldi piacokra való kiterjesztésén dolgozunk.
• Az Elite, amely individuális hozzáállást, individuális portfóliók felállításának a lehetőségét és még attraktívabb díjakat hoz majd, így az idei év folyamán Magyarországon és magyar ügyfeleink számára is elérhetővé tesszük, mégpedig 100.000 eurós, vagy forintban kifejezett ellenérték összegű betétektől.
• Az év végén az Elite ügyfelek eszközaránya a Finax által kezelt vagyon 18,2% -át tette ki.

Ügyfél- és számlaprofil

• A Finaxnak továbbra is a fiatalabb generációt sikerül elsősorban megszólítania, ami összhangban áll a kommunikációnk módjával, az online eszközök és technológiák használatával.
• Ügyfeleink egész 77,1% -a 45 év alatti. A legnépesebb csoportot a 25 és 34 év közötti ügyfelek képviselik (38,4%).
• Ügyfeleink az elmúlt évben kissé megfiatalodtak. A 25 év alatti ügyfelek aránya 0,8 százalékponttal, a 25 és 34 év közötti ügyfelek aránya pedig 2,7 százalékponttal nőtt.
• Örülünk a fiatalok befektetés iránti érdeklődésének és a személyes pénzügyekkel kapcsolatos felelősségteljes hozzáállásuknak. E statisztikák szerint az oktatás, amelyre nagyon sok időt és erőfeszítést fordítunk, termékeny talajra esik. Hiszünk abban, hogy ezzel előkészítjük a jövő nyugdíjasainak pénzügyileg bebiztosított generációját és motivációs hátteret tudunk ajánlani a személyes pénzügyek helyes kezelése által elérhető jólétre való törekvésekre.

• Az átlag portfólió kockázatelosztása enyhén növekvő tendenciát mutatott 2020 folyamán.
• A Finax által kezelt teljes vagyon jelenlegi eszköz-allokációja a következő: 75,1% részvény, 24,9% kötvény. Egy évvel ezelőtt a részvények aránya 5,7 százalékponttal volt alacsonyabb.
• Ezt a tendenciát is pozitívan értékeljük, mivel elsősorban az Intelligens Befektetők vagyonának közép- és hosszú távú építésére összpontosítunk.
• Az egyes befektetési célok aránya nem mutatott markánsabb változást.

Webhelyünk forgalma és a Finax tartalom iránti érdeklődés

• 2020-ban webhelyünk 5,09 millió megjelenítését, 1,28 millió látogatását és 185 000 egyedi felhasználóját evidáljuk.
• Intenzívebben összpontosítottunk a videók és podcastok gyártására. A Finax Youtube csatornáin található videók 132,7 ezer megtekintést, podcastok pedig 131,7 ezer meghallgatást értek el.
• Magyarországra irányuló célunk az egyes formátumok lokalizálása és kiterjesztése, hogy mindenkihez el tudjuk juttatni az általunk képviselt egyszerű és kényelmes befektetésről szóló információkat, újdonságainkat és nem utolsó sorban a pénzügyi tudatosság növelése érdekében elérhetővé tett webináriumjainkat, podcastjainkat és cikkeinket.

Kvalitatív eredmények

• A Személyes Adatvédelmi Hivatal egyetlen hiba nélküli sikeres ellenőrzése.  
• A Finax mobilalkalmazás elindítása: Pénzügy és befektetések.
• Finax Elite részlegünk alapítása magánügyfelek (prémium) számára.
• Munkavállalói program elindítása.
• A horvát piacra való terjeszkedés.
• A backoffice folyamatainak fokozott automatizálása.
• Teljeskörű biometrikus ellenőrzés iOS-on való elérhetővé tétele. Magyar ügyfeleink számára a 2021-es év első negyedévében lesz elérhető.
• Affiliate marketing partner-programunk elindítása.
• Új videó és podcast formátumok: Finax Tanács-tolmács, Finax Okosodás és Finax Interjúk.
• A pénzügyi műveltség növelésének koncepciójának elkészítése, amely jelenleg Szlovákiában elérhető a jövőben viszont a program V4-es államokra való kiterjesztését is fontolóra vesszük (www.financie.sk)

Nincs sok olyan dolog, amit a 2020-as év elején elhatároztunk, és végül nem teljesítettünk volna. Tervben volt még +1 külföldi piacra való belépés is, amelyet azonban erőforrás-tartalék okánál fogva egyelőre elhalasztottunk. Ami még terveink teljes kézbesítéséhez hiányzik, az a kiskorúak és a jogi személyek regisztrációjának digitalizálása és a családi számlák létrehozásának automatizációja, valamint online elérhetősége. Ahogy mondani szokás, ami késik nem múlik..

A Finax harmadik évben elért eredményei kiválóak. Sikerült erőteljes növekedést elérnünk és túllépnünk minden egyes ambiciózus célunkat. A körülményeket figyelembe véve 2020-ban semmit sem kifogásolhatunk.

Az elért fejlődés a kemény munka eredménye. A sajátos társadalmi és gazdasági helyzet jelentős erőfeszítéseket igényelt részünkről, amelyek végül meghozták gyümölcsüket. A globális járvány során az eredmények csaknem négyszeres növekedése hatalmas sikernek nevezhető.

Köszönet érte mindenekelőtt minden egyes munkatársunknak, akik nagyszerű munkát végeznek, és akik nélkül ezek az eredmények nem válhattak volna valóra. A 2020-as év a munkaszokások szükséges változtatása szempontjából sem volt egyszerű. E tekintetben a Finax-nál mindenki jelesre vizsgázott.

Ezúton szeretnénk köszönetet mondani ügyfeleinknek és rajongóinknak az elmúlt évi kedvességükért és bizalmukért.

Továbbra is attraktív megoldásokat hozunk majd a személyes pénzügyek és a befektetések területén, amelyek tovább gazdagítják az életet, megkönnyítik a családi költségvetéssel való munkát és egyszerűbbé teszik a megfelelő nagyságú vagyon kiépítésének a folyamatát, amely a jóléthez vezető utat jelenti.