Ha április közepéig áthelyezi befektetéseit a Finaxhoz, egy évig díjmentesen kezeljük az áthelyezett befektetés értékét.

Miért érdemes a befektetéseket a Finaxhoz áthelyezni?

• Érdekes hosszú távú hozamok, amelyek hosszú távon felülmúlják az aktívan kezelt befektetési alapok hozamait.
• Egyszerű és hatékony befektetés az egész világ részvényeibe és kötvényeibe (passzív befektetés).
• Nyereséges index ETF-ek.
• A Finax olcsó - nincsenek rejtett díjak.
• A befektetési kockázat széles körben megoszlik.
• A befektetés teljesen automatizált, kényelmes és gondtalan.
• A Finaxban akár TBSZ számlán is befektethet a hozamok így a lekötési időszak végén adómentességet élveznek.
• A Finax egy innovatív értékpapírkereskedő.
• Rendkívüli kedvezményt kap, ami még kedvezőbbé teszi a befektetést a Finaxnál.

Megjegyzés: A Finax portfóliók történelmi fejlődésével kapcsolatos valamennyi adat modellezett, és az adatok backtesztelése alapján készült. A történelmi teljesítmény modellezésének módszerét a következő cikkben ismertettük: Hogyan modellezzük a Finax portfólióktörténelmi alakulását? A múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli hozamokra, és az Ön befektetése veszteséget is eredményezhet. Tájékozódjon a befektetés során vállalt kockázatokról.

Hogyan helyezhetem át a befektetéseimet a Finaxhoz?

• Szüntesse meg a kevésbé jövedelmező termékekben lévő jelenlegi befektetéseit.
• Helyezze át tőkéjét a Finax számlájára 30 napon belül az eredeti befektetés megszüntetését követően.
• Dokumentálja befektetése megszüntetését bankszámlakivonattal vagy az alapban lévő befektetési jegyek eladásáról, törléséről vagy visszaadásáról szóló igazolással.
• Élvezze a nulla díjjal történő befektetést - egy teljes éven át portfóliókezelési díj felszámítása nélkül kezeljük az átadott befektetésének értékét.

További információkért és a részletes kedvezményi feltételekért lásd alább. 

Igénybe vehetem a kedvezményt, ha nem vagyok Finax ügyfél?

Igen, egyszerűen nyisson online Finax-számlát, teljesítse az aktiválási követelményeket, és folytassa a befektetési átutalást a blogban leírtak szerint.

Milyen befektetések fogadhatók el a kedvezményre?

Kedvezményt kaphat a következő befektetések áthelyezéséért:

• befektetési alapok,
• részvényekbe, kötvényekbe, ETF-ekbe történő közvetlen befektetések,
• értékpapír-kereskedők által kezelt portfóliók,
• befektetési és tőkefedezeti, unit-linked életbiztosítások,
• kriptovaluták,
• nemesfémek,
• lakás-takarékpénztári megtakarítási tervek,
• befektetési jegyek.

Milyen egyéb feltételeknek kell teljesülniük a kedvezmény igénybevételéhez?

• A Finaxnál elhelyezett pénzeszközöknek egy másik befektetésből kell származniuk.
• A befizetésnek legkésőbb 2022.4.15-ig meg kell érkeznie a Finaxban tartott számlájára, továbbá nem később, mint az eredeti befektetés megszűnését követő 30 napon belül.
• A befizetés több részletben is teljesíthető, például ha az internetes vagy a netbankos beállításai korlátozzák.
• Ha a befektetés megszüntetése egyes termékeknél hosszabb időt vesz igénybe, akkor az ezen időpont után jóváírt befizetéseket is elfogadjuk – egyedi hozzáállásos alapon.
• A konkurens termékekbe történő befektetés megszüntetését igazoló dokumentumokat a client@finax.eu címre szükséges elküldeni, ideális esetben a Finaxba történő befizetést követően.
• A dokumentumnak azonosítania kell az ügyfelet, a felmondás dátumát, a befektetés értékét, és egyértelműen tartalmaznia kell a befektetés felmondását.
• A dokumentum lehet a befektetési jegyekvisszaadását igazoló visszaigazolás, eladási visszaigazolás, szerződés megszüntetését igazoló visszaigazolás, adásvételi szerződés, tranzakciós kimutatás vagy az internetbankból származó fizetési bizonylat, amelyen a feladó egyértelműen azonosítható. A törvény értelmében a befektetés megszűnésekor minden esetben ilyen visszaigazolást kell kapnia.
• Az átutalt befektetés értékével megegyező összegből 12 hónapig mentesítjük Önt a portfóliókezelési díj fizetése alól azon a számláján, amelyre a pénzeszközöket befizeti.
• A kedvezményt a megszüntetett befektetés értékének megfelelő összegre, illetve a betét értékére alkalmazzuk, amennyiben az alacsonyabb, mint a megszüntetett befektetés összege.
• A kedvezmény csak a portfóliókezelési díjra vonatkozik. A befektetés átruházása nem érinti a fizetés jóváírási díját
• A kedvezmény igénybevételéhez az áthelyezett befektetés minimális összege 1 000 EUR, vagy annak megfelelő forintos ellenérték.
• E-mailben értesítjük Önt, amint a kedvezményt jóváírjuk a számláján.
• A díjkedvezmény az ideiglenes és az állandó kedvezményeinkkel is kombinálható, amelyek áttekintését ezen blogbejegyzésben találják.

Példa:

Ön nem Finax-ügyfél, de befektetési alapokba fektet. Befektetései jelenlegi értéke 10 254 euró. Ön nyit egy Finax-számlát, és 2022.3.10-én a befektetési jegyek visszaszolgáltatásával megszünteti a befektetési alapokban való befektetését. A pénzeszközöket 2022.3.15-én utalják át az Ön bankszámlájára. 

Ön 15 000 eurót fizet be a Finax számlájára. A pénzeszközöket 2022.3.17-én írjuk jóvá. Ön a befektetés megszüntetését, az alaprészvények visszaadását és visszaváltását igazoló visszaigazolással és a bankszámlájára érkezett 10.254 euró kifizetésének részletezésével dokumentálja, amelyet e-mailben küld el a client@finax.eu címre. 

A Finax az Ön számláján 2022.3.17-től 2023.3.16-ig érvényes 10.254 eurós kedvezményt érvényesít, azaz erre az összegre ebben az időszakban nulla portfóliókezelési díjat fizet. Csak a kedvezmény értékét meghaladó összegre fog fizetni. Ebben az esetben a portfóliókezelési díj 4746 € (15000-10254) összeg után kerülne felszámításra, amennyiben az Ön számlájának értéke egész évben 15 000 € maradna.

Ne habozzon, és használja ki a lehetőséget, hogy egy évig díjmentesen fektessen be. Kezdjen el nyereségesen és hatékonyan befektetni. Fektessen a Finax-szal, gyarapítson gyorsabban vagyont! Az Ön pénze a tét...