Hűha, ennek már egy éve. A 2020-as év óriási betűkkel vonul majd be a történelmünkbe. Rendkívüli öröm számomra, hogy a Finax jól kezelte ezt a válságot, és a világjárvány ellenére elértük az összes kitűzött célunkat, sőt, bátran, megerősödve haladunk a további hosszú távú céljaink felé. 

A Finax eredményeit és azok terveinkkel való összevetését már Rado a A Finax kiváló eredményei 2020-ban című blogban értékelte. Ezért ebben a cikkben főként a 2021-es évre vonatkozó terveinkre fogunk összpontosítani. De nem mulaszthatjuk el azt sem, hogy visszatekintsünk arra a fontos statisztikai mutatóra, amelynek talán a legjobban örültünk a 2020-ban elért eredményeink közül. 

2020-ban a Finax utolérte a legnagyobb piaci szereplőket

A bankintézmények fióktelepjei és folyószámlái, régiónk lakosainak továbbra is elegendő garanciaként szolgálnak a hosszú távú megtakarításához. Azonban az infláció következtében a bankszámláikon tárolt kimagasló összegek, hosszú távon jelentősen veszítenek értékükből. 

A legtöbb szlovák, vagy akár a magyar bankok is a befektetések értékesítését saját alapkezelő társaságain keresztül végzik. Ezeket az értékesített befektetéseket egy fontos mutatóval, a nettó betétek értékével mérik. Ez a mutató úgy határozható meg, hogy a betétek összértékéből levonjuk az kivonások összértékét. 

Ezen mutató alapján, mint azt az alábbi ábra is szemlélteti a Finax az egyik legnagyobb piaci szereplővé nőtte ki magát Szlovákiában. 

2021-re még ambiciózusabb célokat tűztünk ki:

• 200 millió euró kezelés alatt álló vagyon, ami éves szinten több, mint 250%-os növekedést jelent
• 30 000 fős ügyfélkör elérése, ami megközelíti a 220%-os növekedést

Fókuszban a magyar piac

2020-ban kiemelt figyelmet szenteltünk a magyarországon kínált szolgáltatásaink kiterjesztésére is, feltettük magunknak a nagy kérdést: mi is képezi majd azt a hozzáadott értéket, amivel szolgáltatásunkat magyar ügyfeleink számára még vonzóbbá és kézenfekvőbbé tehetnénk. A betéteket euróban, de magyar forintban is fogadjuk és forintos befizetés esetén kedvező, institucionális árfolyamon váltjuk, magyar ügyfélszolgálatunk és honosított tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számlát is elérhetővé tettük, méghozzá plusz költségek, vagy számlavezetési díj nélkül.

Ma bátran kijelenthetjük, hogy talán az első és egyetlen külföldi befektetési szolgáltatóként, magyar ügyfeleink számára elérhetővé tesszük a Tartós Befektetési Szerződés nyújtotta előnyöket. 

Ügyfeleink száma Magyarországon is folyamatosan növekszik. Az Önök társaságunkba vetett bizalma és pozitív visszajelzéseik még nagyobb elkötelezettséget és motivációt jelentenek számunkra. Az idei év folyamán csapatunk szélesítése mellett a szolgáltatásunk finomhangolására és a személyes pénzügyekre, a pénzügyi tudatosság szintjének emelésére fókuszálunk, e téren számtalan webináriumot, blogcikkeket és egyéb tartalmat teszünk elérhetővé.

2021-es év a vertikális terjeszkedés jegyében

Ügyfeleink egy része már értesült a hírről, hogy 2020 végén a Finax volt az első olyan pénzügyi szervezet Szlovákiában, amely az európai PSD2 irányelvnek megfelelően hozzáférést kapott a banki ügyfelek számlaadataihoz. Ez az engedély lehetőséget nyújt számunkra, hogy az ügyfél beleegyezése esetén, szigorú biztonsági intézkedések betartása mellett hozzáférjünk az ügyfél banki tranzakcióinak az adataihoz. 

Mit jelent ez számunkra?

A világon számos olyan mobilalkalmazás létezik, amely segíti a családokat személyes pénzügyeik kezelésében (ezek az úgynevezett PFM- alkalmazások, a rövidítés az angol Personal Finance Management szóból ered). Ezek az alkalmazások segítenek a családoknak abban, hogy megtudják, hol és mire költöttek úgy, hogy különféle kiadási kategóriákba (például havi élelmiszerköltségvetés) csoportosítja az alkalmazás a költéseket és ezekből kimutatást készít a felhasználók számára. 

Egy ilyen alkalmazás segítségével egy ember átlagosan a jövedelmének akár 15%-át is megtakaríthatja és így még gyorsabban növelheti vagyona értékét.

Napjainkban sokan vannak régiónkban, akik nem tudnak megtakarítani, mert sajnos nincs miből, és hónapról hónapra élnek. A világjárvány okozta válság megmutatta, hogy milyen veszélyes anyagilag kiszolgáltatottnak lenni. Azok szenvedtek legjobban a válságtól, akik nem képeztek pénzügyi tartalékot és elvesztették a jövedelmüket.

Ezért ezzel a termékkel azon potenciális ügyfelek körében szeretnénk terjeszkedni, akiket eddig nem sikerült elérnünk. Mint az Intelligens Befektetéseknél általában, még nekünk is hosszú utat kell megtennünk. Először segítenünk kell az embereknek, hogy kilábaljanak a pénzügyi problémáikból, és meg kell mutatnunk nekik, hogyan tudnak megtakarítani, majd támogatnunk kell őket abban, hogy a lehető legjobban fektessék be lekötetlen vagyonukat. 

Sokakban felmerül a gondolat, hogy a bankoknak is van hasonló termékük. Ez azonban nem teljesen igaz. Alkalmazásunk számos területen figyelembe veszi az Ön személyes igényeit, és mindent, amire Önnek és családjának szüksége lehet. 

Például:

• Készítünk egy olyan közös számlakivonatot az Ön és párja által megvalósított tranzakciókról, amelyet a bankok nem készítenek el,
• Automatikusan szinkronizáljuk az összes banki tranzakciót majd kategorizáljuk, hogy Önnek semmilyen plusz munkája ne legyen velük, 
• Sokkal áttekinthetőbben mutatjuk be pénzügyeit, mint bármelyik (elérhető) banki alkalmazás,
• Két gyermeke van? Hasonlítsa össze kiadásait más, hasonló profilú családok kiadásaival és derítse ki, hol tudna hatékonyabban megtakarítani,
• Az alkalmazás folyamatosan tanácsokkal látja el Önt, hogy milyen lépéseket ajánlatos tennie a további megtakarítása érdekében.

És még sorolhatnám, mennyi mindenre képes az alkalmazásunk, de nem szeretném felfedni az összes ütőkártyánkat.

Ezzel az alkalmazással megkezdődik a pénzügyi tudatosság vertikális terjeszkedése. Ez már nem csak a pénzünk befektetéséről szól, hanem arról, hogy aktívan támogatjuk ügyfeleinket abban, hogy megteremtsék a megfelelő erőforrásokat, amelyeket fel tudnak majd használni befektetési céljaik megvalósítására. 

Hisszük, hogy ennek a terméknek köszönhetően jelentősen magasabb színvonalú szolgáltatást nyújtunk ügyfeleinknek, és a Finax még népszerűbb platformmá válik a személyes pénzügyek terén. 

Végül szeretnénk megköszönni

Mondanom sem kell, hogy 2020 nehéz évnek bizonyult, azonban Önök bizalmat szenteltek nekünk és megtakarításaikat a kezelésünk alá helyezték, sőt a piaci ingadozásokkor is hűek maradtak hosszú távú befektetési stratégiájukhoz. Ezért szeretnék köszönetet mondani minden egyes ügyfelünknek. Amikor a 2021-es évre gondolok, reménykedve tekintek az új lehetőségek elé. Biztos vagyok benne, hogy szebb napok állnak előttünk. 

Több, mint három évvel ezelőtt a Finax létrehozta a technológia egy új kategóriáját. Most a befektetéseken túl is bővíteni szeretnénk szolgáltatásaink körét, hogy minél több mindennapi pénzügyi igényt kielégíthessünk. Minden új termékünkkel arra törekszünk, hogy egyszerű és hatékony megoldást nyújtsunk Önöknek annak érdekében, hogy még jobban elmélyíthessük kapcsolatunkat az ügyfeleinkkel. 

Még sok teendő vár ránk, és Önök biztosak lehetnek abban, hogy a Finax a nagy változások évére készül. Mi mindannyian nagyon elszántak vagyunk, amikor azon dolgozunk, hogy bővítsük szolgáltatásaink kínálatát, és meghallgassuk az Önök ötleteit a szolgáltatásainkkal kapcsolatban, hogy azt a lehető legjobban az ügyfeleink igényeire szabhassuk.