Történetünk 2017 áprilisában kezdődött. Vállalatunk alapítóinak találkozása a véletlen műve volt, de nagyon gyorsan rájöttek, hogy nézeteik a szlovák és régiónk pénzügyi piacát tekintve azonosak. Jurot és Radot főleg a szlovák pénzügyi szektorral kapcsolatos elégedetlenség hozta össze, ahonnan hiányoztak az olyan pénzügyi termékek, amelyek hosszú távon átlagon felüli nyereséget képesek hozni és ahol az első helyen az ügyfél áll.

Jelenleg Közép-Európa 5 országában kínáljuk befektetési szolgáltatásainkat és minden egyes ország esetében nagy hangsúlyt helyezünk arra, hogy az adott piaci körülményekhez, az adott államban hatályban lévő jogrendhez, valamint az ügyfelek elvárásaihoz alkalmazkodjunk és ezáltal is kényelmüket szolgáljuk. 

Magyarországra való terjeszkedésünk előtt is feltettük magunknak a nagy kérdést: mi is képezi majd azt a hozzáadott értéket, amivel szolgáltatásunkat magyar ügyfeleink számára még vonzóbbá és kézenfekvőbbé tehetnénk. A betétek magyar forintban való fogadása, azok kedvező árfolyamon történő konverziója, magyar ügyfélszolgálatunk és honosított tartalmunk mellett a Tartós Befektetési Számla volt a nyerő! 

Ma bátran kijelenthetjük, hogy talán az első és egyetlen külföldi befektetési szolgáltatóként, magyar ügyfeleink számára elérhetővé tesszük a Tartós Befektetési Szerződés nyújtotta előnyöket. 

Miért is jó ez Önnek?

A Finax TBSZ által akár Ön is mentesülhet az adó fizetésének kötelezettsége alól és pár egyszerű szabály betartásával ily módon is növelheti az Intelligens Befektetés portfólióiból származó hozamait.

Még így az elején, mielőtt belevágna a befektetésébe szögezzük le, hogy egy jól diverzifikált, alacsony költségű, rendszeresen és automatizált módon átsúlyozott portfólió esetében az egyetlen meglévő rizikót a piaci kockázat, vagyis a piaci kilengések jelentik. Ezeket azonban, ha a múltból merítünk példát – idővel mindig sikerült leküzdeni. Emlékezzünk vissza a márciusi, koronavírus okozta tőzsdei kilengésekre, amelyek folyamán a meredek árfolyamcsökkenéseket követően ugyanolyan hirtelen emelkedésnek lehettünk szemtanúi. Vagy akár vehetjük a 2007/2008-as és az azokat követő évek válságát. Mint azt az alábbi ábránk is mutatja a Finax 80/20-as növekedési portfóliója a 2008-as válság óta a zuhanás előtti eredeti értékét 4 év és 4 hónap alatt érte el, továbbá a 2008-tól számított 10 év elteltével már 77%-os nyereséget produkált. 

Ezért fontos legalább középtávon, de ideális esetben hosszútávon befektetni. Nem kevésbé esszenciális a befektetési időhorizontjának a betartása, ami által a befektetése piaci kockázatnak való kitettségét is minimalizálja. 

Képzelje el, hogy a hosszútávú befektetését, megtakarítását, valamint azok időhorizontjának betartására tett igyekezetét még plusz adómentességgel is jutalmaznák. Vessen egy pillantást az alábbi példára, amely 1.000.000 Ft, 4 db konkrét Finax portfólióba való Finax TBSZ általi befektetését, valamint az adóhatékonyság elve alapján elért többlethozamot szemlélteti az elmúlt 5 éves időszakban.

A Finax TBSZ tehát több oknál fogva is megéri, egyrészt az adóhatékonyság, másrészt a befektetési horizont betartása nagy mértékben hatással lesznek portfóliója hozamaira. Nem csak erről a két dologról van szó! Egy kíváló, euróalapú, alacsony költségű befektetési terméket hozunk el Önöknek, amely úgyszintén kiemelkedő a hozamok, maximális felhasználói kényelem és egyszerűség szempontjából.

De mi is a Finax TBSZ működésének alapja?

A Finax Tartós Befektetési Számla célja az ETF alapú kezelt portfólióink, Tartós Befektetési Szerződés elvein alapuló hosszútávú és adóhatékony kezelése. Minden egyes magyar állampolgárságú, Magyaroroszágon adózó 18. életévét betöltött személy nyithat nálunk TBSZ-t. Sőt, a Finaxnál nincs se számlanyitási- sem számlavezetési díj! 

Befektetése után nem kell adót fizetnie, amennyiben megtakarítását, pénzeszközeit TBSZ-en fekteti be és a számlanyitás évét követően az 5. év végéig nem folyamodik a portfóliója eladásához és pénzeszközei kivételéhez. Amennyiben a Finax TBSZ-t a 3. lekötési év után bontja fel, a számláján a kezelt portfólió hozamából 15% helyett, csökkentett 10% adót fizet. Ha mégis úgy dönt, hogy a szerződését a megkötés után következő három teljes naptári éven belül felmondja, úgy a teljes adó összegét meg kell fizetnie. 

Egy adóévben egy szolgáltatónál, így a Finaxnál is egy tartós befektetési számlát nyithat és a számla nyitásakor a minimálisan befektetendő összeg 25 000 Ft, vagy ennek megfelelő devizaérték.

Hogyan nyithatok Finax TBSZ-t?

Mi sem egyszerűbb! Online, pár kattintás, egy levél a NAV-nak és hozamai tovább gyarapodhatnak az adóhatékony befektetésnek köszönhetően. 

Az elsők között vagyunk, akik a régiónkba elhozzuk és minden egyes ország igényeire szabjuk a robot-tanácsadók működési modelljét. A rendszerünk fejlesztése folyamán kifejezetten igyekszünk az ügyfeleink, vagy a befektetési szolgáltatásaink iránt érdeklődők bőrébe bújni. Most sem tettünk másképpen, az eredmény, bízunk benne magáért beszél! 

Egy korábbi blogbejegyzésünkben már leírtuk hogyan tudja a Finax TBSZ-ét a NAV felé bejelenteni, jelen esetben annak nézzünk utána hogy mit is szükséges tennie ahhoz, hogy Finax TBSZ-t nyisson. 

1. Kattintson a "Kezdjük"-re bárhol a weboldalunkon és befektetési célként válassza a Finax TBSZ-t. Ne feledje TBSZ számlát magyar illetőségű ügyfeleink - magánszemélyek nyithatnak, szüksége lesz a személyigazolványára és az adóazonosító jelére. Évente maximum egy TBSZ nyitása lehetséges, viszont minden évben nyithat egy újat.
   
   
2. A regisztráció folyamán, válaszol majd pár kérdésre, amelyek a kockázatvállalási hajlandóságát hivatottak felmérni. Végezze el az e-mail címe és telefonszáma, email/sms általi megerősítését.
   
   
3. A regisztráció utolsó lépésében a Szerződéses dokumentáció aláírását követően számlanyitását e-mailben erősítjük meg, amely egyebek mellett tartalmazni fogja a 1/ - Finax TBSZ szerződését, valamint a 2/ - Nemzeti Adó- és Vámhivatal számára rendszerünk által előre kitöltött kísérőlevelet.
   
   
4. Győződjön meg arról, hogy személyazonosságának hitelesítése, amely a számlanyitás fontos lépése, helyesen végbement, majd élesítse számláját minimum 25.000 Ft, vagy annak megfelelő euró átutalásával. Hová és hogyan utalhatja? - GYIK
   
   
5. TBSZ számlája élesítéséről és első betétje jóváírásáról e-mailben értesítjük, valamint egy külön a Nemzeti Adó- és Vámhivatal részére kiállított 3/ - Jóváírási igazolást küldünk Önnek az első befizetésének jóváírását követően.
   
   
6. Jelentse be külföldi TBSZ számláját a lakcíme szerint illetékes állami adóhatóság felé a befizetését követő 30 napon belül a felsorolt (1+2+3) dokumentumok postázásával.
   
   
7. TBSZ számlája készen is áll a Gyűjtőévre, amely a számla nyitásának naptári évét jelöli. December 31-ig korlátlan pénzt utalhat az értékpapírszámlájára, a következő év január 1-től viszont már nem. Vigyázat - a számláról történő kivonás a számla megszüntetéséhez vezet.

Figyelmeztetni szeretnénk, hogy társaságunk adatszolgáltatásra nem kötelezett és a Szja Törvény értelmében a bejelentés kizárólag az ügyfél felelőssége, melynek elmulasztása a számla TBSZ státuszának elvesztéséhez vezethet. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért a Finax nem tehető felelőssé.

Mielőtt belevágna, tekintse meg egy hús-vér ügyfelünk, a volt professzionális teniszező - Dominik transzparens számláját, amelyen online nyomon követheti portfóliója fejlődését. Amennyiben a Finaxot választja befektetései partnereként, Ön is bármikor betekintést kaphat saját portfóliója fejlődésébe, hamarosan már mobil-alkalmazás által is.