A számlakivonat elején feltüntetjük az időszakot, amelyre érvényes. Ez általában az elmúlt három hónap. Kérésre természetesen bármilyen időszakra ki tudunk állítani számlakivonatot.

A számla áttekintése résznél a vagyonszámláit találja a számlaszámukkal és az egyes számlák céljával. A vagyon a számláján lévő aktívumok és pénzeszközök összessége. Az aktuális értékpapírérték az értékpapírok, vagyis az ETF indexalapok értéke, amelyek megvételre kerültek a számláján. A következő résznél a Finaxban található összes vagyonszámláján lévő teljes vagyonát találja egy nagy kék mezőben.

Ezt a befektetése strukturális ábrája követi. Az egyes pénzügyi eszközök olyan osztályokba vannak sorolva, mint például az amerikai nagyvállalatok részvényei vagy a feltörekvő országok kötvényei. A feltüntetett kördiagram mutatja, hogy portfóliója milyen eszközosztályokból épül fel.

Az aktuális portfólió részben az egyes értékpapírok rövidített nevét találja. A pénzügyi eszköz ID-je azt a jelölést takarja, amely név alatt a tőzsdén kereskednek az adott értékpapírral. A Google keresőjébe írva a híroldalakon megbizonyosodhat az értékpapírok áráról. A nyitó ár az átlagár, amelyért az értékpapírok vásárlása történt, miközben a Nyitási összeg = Nyitási ár x Megvásárolt értékpapírok száma.

A piaci ár az az ár, amelyen az értékpapírokkal kereskedtek abban az időben, amikor a számlakivonatot kiállították (ha ez az időszak április 1-étől június 30-áig tart, akkor ez a június 30-ai záróár). A Kupon., Osztal. oszlop általában üres. Célzottan olyan ETF indexalapokba fektetünk be, amelyek nem fizetnek osztalékokat – hogy az ügyfeleinket ne terheljék adófizetési kötelezettségek. Az osztalék helyett ezeket az összegeket újrabefektetik az alapba, ami az árukban is tükröződik. A nyereség/veszteség az értékpapír aktuális megtérülése a megvétele óta.

Az értékpapírokat három tizedeshely töredékére átszámolva vásároljuk, hogy már havi 4 000 Ft/ 10 euró betéttel is tudjunk befektetni. A másik ok, hogy így megfelelően tudjuk elosztani az eszközöket, elkerülve azt a pontatlanságot, amelyet az ETF-ek egész darabszámra való megvásárlása okozna.

A betétek és visszavonások részben áttekinthetően láthatja az összes számlamozgást az adott időszakra nézve. Itt jelenítjük meg az ügyfél összes betétjét. A webes felületen a nettó betétek adatait mutatjuk, amely nem tartalmazza a belépési díjat. A portfólió értékelésénél a nettó betétekkel számolunk.

A következő részben részletesen megjelenítve láthatja az összes számlamozgást, amely az egyes vagyonszámlákon történt, legyen az vétel, eladás, díj felszámolása, betét vagy visszavonás.

A V/E oszlopban tüntetjük fel, hogy értékpapírok vételéről vagy eladásáról van szó. Az ISIN az értékpapír nemzetközi megjelölése, amely alapján az interneten is megtalálhatja az adott értékpapírt.

A ’Piac’ a tőzsde nemzetközi jelölését fejezi ki, ahol az adott vételt vagy eladást végrehajtották. Általában ez a XETA, amely a Xetra, a Frankfurtban székelő német tőzsde rövidítése. A terhelés/fogadás oszlopban negatív számok jelölik a terhelést, vagyis az összeget, amely levonásra került a vagyonszámlájáról, míg a fogadás azt az összeget jelöli, amellyel a vagyonszámlája értéke növekedett.

A végrehajtás idejét és dátumát a művelet mellett találja. A belső rendszerünkben minden kereskedést végrehajtási számmal látunk el.

A díjak összegét a jelentős tranzakciók áttekintése résznél találja, a befizetés jóváírásának díjára és portfóliókezelési díjakra osztva. Abban az esetben, ha pénzügyi ügynöki szolgáltatásokat is használ, a jobb áttekinthetőség érdekében felosztottuk azokat a díjakat is, amelyet a Finaxnak és a pénzügyi ügynöknek fizet.

Ha a jelentős tranzakciók áttekintésénél nem talál semmilyen összeget, annak az az oka, hogy nem számoltunk fel önnek semmilyen díjat. Amennyiben kedvezmény illeti önt a vagyonszámlái portfóliókezelési díjaiból, a kedvezmények áttekintését valamit összegét a Portfóliókezelési díjak kedvezményei részben találja.

Reméljük, hogy a számlakivonat részletes leírásának köszönhetően mindent érthetően és világosan el tudtunk magyarázni önöknek. Amennyiben mégis lenne pár kérdése, ne habozzon és vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben: client@finax.eu.