TESTRE SZABOTT
BEFEKTETÉSEK

Tudjuk, mennyire kellemetlenek a banki látogatások

A Finax a befektetési folyamat egészét online kínálja önnek, beleértve a számlanyitást, a tanácsadást, a megfelelő portfólió kiválasztását, magát a befektetést, a befektetés fejlődésének nyomonkövetését, sőt annak módosítását és lezárását is. Nálunk mindent el tud intézni online.

Számlanyitás és portfólió kiválasztása

Céljainak megismerése

Először is meg kell ismernünk az ön igényeit és pénzügyi céljait. Ezért a bevezetőben felteszünk önnek pár egyszerű kérdést, hogy megtudjuk mire vágyik, milyen formában szeretne befektetni és milyen befektetés az ideális az ön számára.

Az ön profiljának megismerése

A kérdések részét képezi az ön ún. befektetői profiljának a vizsgálata is. Egyszerűsítve ez azt jelenti, hogy a kockázathoz való viszonyát térképezzük fel. Törvény kötelez minket arra, hogy feltérképezzük az ön befektetési tapasztalait, befektetéseinek célját és a kockázat azon mértékét, amelynek még hajlandó alávetni magát, vagy amely az ön számára megfelelő.

Befektetés kiválasztása

Válaszai alapján kiválasztjuk azt a pontosan az ön igényeire szabott portfóliót, amely megfelel az ön céljainak, befeketetési horizontjának, lehetőségeinek, tapasztalatainak és a kockázathoz való hajlamának. Ezzel minimalizáljuk befektetése kockázatát.

Portfólió

A kiválasztott portfóliót szívesen bemutatjuk önnek. Felvázoljuk a befektetés várható átlagos végeredményét az egyes pénzügyi eszközök történelmi fejlődésére alapozva. De megmutatjuk önnek a befektetés fejlődését abban az esetben is, ha a pénzügyi piacon kedvezőtlen vagy ellenkezőleg, nagyon kedvező helyzet lép fel, hogy pontosan tudja mit várhat el a befektetéstől.

Tanácsadás

A befektetés potencionális végeredményét összehasonlítjuk az ön által felállított pénzügyi célokkal. Azonnal megmutatjuk önnek, hogy a célok elérése reálisan lehetséges-e és tanácsot adunk mit tehet annak elérése érdekében. Amennyiben igénylik, ügyfeleink számára lehetőséget adunk portfóliójuk módositására, a törvény által meghatározott kereteken belül.

Ügyfél ismerete

Amennyiben elégedett az ajánlott portfólióval és azonosulni tud a befektetéssel, következik a regisztráció és a számlanyitás. Itt elsősorban arra van szükségünk, hogy, megismerjük ki is a mi ügyfelünk és hogyan fogunk vele kommunikálni. Ebben a lépésben több olyan kérdést szükséges megválaszolnia, melyek az ön személyes adataira s törvényes elvárásaira vonatkoznak.

Szerződés

A szerzett információk alapján a rendszer felajánlja önnek a szerződés tervezetét, amit aláírhat. Ennek részét képezi több elem is az ön személyazonosságának ellenőrzésére. Meghatározhatja személyazonosssága ellenőrzésének módját. Ezt követően a szerződést online tudja aláírni.

Számlanyitás

A szerződés aláírását követően megnyitjuk számláját, ahol kezelni fogjuk befektetését. A számla online elérhetősége folyamatosan biztosított a www.finax.eu/hu weboldalon keresztül a Bejelentkezés szekción keresztül.

Eszközök elküldése

Az utolsó befejező lépés az eszközök elküldése a kezelt számlára. Az eszközöket küldje el bankszámlájáról a feltüntett fizetési instrukciók alapján, vagy rendszeres befektetés esetén, annak alapján állitson be bankszámláján tartós átutalási megbízást.

Befektetés

Miután a pénzeszközök jóváírása az értékpapírszámláján megtörtént, intézzük is a befektetést. Pontosan meghatározott eszközosztályokba fektetünk be, ETF-ek által. Az ETF-ekkel való ügyleteket (vétel/eladás) hetente egyszer végezzük el, általában kedden. Abban az esetben, ha ez a nap, vagy az ezt megelőző nap, Szlovákiában ünnepnap, a transzakciókat a legközelebbi munkanapon végezzük el, ill. a legközelebbi kereskedési napon abban az esetben, ha ünnep van abban az országban, ahol a kereskedéseket végezzük.

A befektetés folyamata

Online számla

Az ügyfél online nyomonkövetheti számláját weboldalunkon keresztül. Az online áttekintésben megtalálja portfóliójának összetételét és fejlődését, a végrehajtott tranzakciókat, számlakivonatokat, stb. Több funkcióval ellátott aktív részt is tartalmaz

A befektetés nyomonkövetése

Nem csak a pénzügyi eszközök ármozgásának figyelését jelenti, hanem az ön által meghatározott pénzügyi célok elérésnek nyomonkövetését is. Modern rendszerünk bármelyik pillanatban felfedi önnek hogy befektetésével jó úton halad-e célja elérése felé és hogy azokat a jelenelegi állapot szerint mennyire valószínű, hogy eléri.

Folyamatos tanácsadás

A befektetések online áttekintése minősített tanácsokat kínál önnek. Amennyiben nem célja elérése felé halad, felajánlja önnek a befektetések paramétereinek módosítását, amelyek segítik önt a megfelelő irányba történő haladásban.

A befektetés módosításai

A javasolt módosításokat egyszerűen és kényelmesen online végre tudja hajtani.

Portfólió kezelése

A maximális nyereség és minimális kockázat elérésé érdekében a portfóliókat rendszeresen átsúlyozzuk. A lehető legnagyobb mértékben megőrizzük a befektetés elosztását az egyes eszközosztályok kiindulási szintjein a befektetés teljes időtartama alatt (az eredetileg meghatározott allokáció alapján). A portfólió átsúlyozásának időpontjai nincsenek előre meghatározva, de az átsúlyozások a portfólió fejlődése és paramétereinek változása alapján kerülnek meghatározásra. Az átsúlyozás automatizált folyamat - azt egy algoritmus értékeli és végzi el.

Adózási szempont

A rendszer folyamatosan összeveti az ön által kezdeményezett valamint a portfólió kezeléséből eredő módosításokat a befektetés adóügyi aspektusával. A portfólió átsúlyozása és kezelése úgy kerülnek kivitelezésre, hogy TBSZ igénybevételekor a Magyar Köztársaság törvényei és előírásai értelmében ne keletkezzen adófizetési kötelezettsége. Az ön által végrehajtott módosítások esetén figyelmeztetjük egy esetleges olyan jövedelem létrejöttéről, ami adófizetési kötelezettséggel járna.

Befektetés befejezése

Bármikor

Befektetését bármikor befejezheti. Pénzeszközei csaknem azonnal a rendelkezésére állnak. A transzakciók általában keddenként kerülnek megvalósításra. Befektetése eladása és pénzeszközeinek bankszámlájára való utalása így, az utasítás megadásától számított, 3-10 napot vehet igénybe.

A befektetési horizont betartása

Tanácsoljuk az ön által meghatározott horizont betartását. A befektetés idő előtti lezárása azt eredményezheti, hogy céljait nem sikerül elérnie, a rosszabb teljesítmény és a befektetés veszteségei miatt. A konkrét portfólió megválasztását befolyásoló egyik tényező a befetktetési horizont

Illetékek nélkül

A befektetés lezárását, idő előtti lezárását és a pénzeszközök kivételét illetékfizetéssel nem terheljük

Adózási szempont

Befektetése befejezésénél figyelmeztetjük az esetleges adózási kötelezettségekre és informáljuk a hozamok adómentesítésének helyes folyamatáról.