Mik az ETF alapok?
Az ETF (Exchange-traded funds) rövidítés a tőzsdén kereskedett alapokra utal.
Az ETF-ek segítségével akár kisebb összeget egyszerre több száz vagy több ezer vállalatba, azaz „az egész piacba” lehet befektetni. Ha ETF-eket vásárol, nem kell időt pazarolnia arra, hogy konkrét vállalatok részvényeit figyelje. Használja ki mások sikerét, és növelje vagyona értékét a „passzív befektetés” által.
Az ETF előnyei
Az ETF-ek segítenek álmai és céljai elérésében, mint például a nyugdíj, a gyermekei taníttatásának biztosítása vagy a lakásvásárlás. Vagyona értéke növekszik, és felveszi a harcot az infláció ellen.
1. A hozamuk követi a piaci hozamot
A hosszú távú befektetéssel a kamatos kamat lehetővé teszi, hogy ne csak megtakarításait, hanem nyereségét is kamatoztassa. Az alábbi ETF-kalkulátorral könnyedén kiszámíthatja vagyona értékének jövőbeli növekedését.
2. Széleskörű kockázatmegosztás
A befektetéssel együtt mindig jár némi kockázat, ez viszont minimálisra csökkenthető. A legfontosabb, hogy a befektetést több ezer, különböző ágazatokban és országokban működő vállalat között osszuk szét. Ez pedig a minőségi ETF-ek esetében adott.
3. Alacsony díjak
Befektetések esetében nem feltétlenül igaz, hogy a legdrágább megoldás a leghatékonyabb. Éppen ellenkezőleg. Minél kevesebb díjat fizet, annál több nyereség marad a zsebében. Az ETF-ek a legköltséghatékonyabb befektetések közé tartoznak a piacon.
4. Adóhatékonyság
A tőzsdén értékesített alapokban (ETF-ekben) történő befektetése hozamait magánszemélyként akár adómentesen is felveheti a Finax TBSZ kínálta előnyök igénybevételével.
5. Egyszerű befektetési lehetőséget kínálnak
A passzív befektetők felülmúlják az aktív befektetők által elért hozamokat. Ne hajszolja a hozamokat, amikor erőfeszítés nélkül magasabb hozamokat is elérhet. Használja ki a robot-tanácsadóval történő befektetés nyújtotta előnyöket.
Az ETF alapok biztonsága
Az ETF-ekre szigorú törvényi előírások vonatkoznak, és számos kormányzati szerv, szabályozó hatóság és letétkezelő ellenőrzi azokat. A szlovákiai befektetési alapkezelőket a Szlovák Nemzeti Bank felügyeli.
Az ügyfelek vagyona a Befektetési Garanciaalap védelme alá tartozik, és emellett szigorúan elkülönítve marad az alapkezelő vagyonától. Az ügyfelek vagyonának biztonsága elsődleges szempont.
Hogyan működnek az ETF-ek?
Az ETF-ek részvényeket és kötvényeket vásárolnak egy index leképezésével.
Ennek a vásárlási rendszernek az előnye a széles körű diverzifikáció és a befektető védelme a befektetési menedzserek által elkövetett emberi hibáktól. Az IT használata viszont lehetővé teszi a menedzserek számára, hogy alacsony díj ellenében kezeljék az ügyfelek vagyonát.
Index és index alapok
A piaci index a piacon kiválasztott értékpapírok árfolyamának mutatója. Ennek köszönhetően képesek vagyunk megállapítani, hogy egy adott piacon belül mikor teljesítenek jól és mikor kevésbé az egyes vállalatok.
Az egyik legismertebb index az S&P 500. Az általa követett piac az elmúlt 30 évben átlagosan évi 7,52%-kal nőtt. A befektető éppen itt lát lehetőséget arra, hogy hasonló ütemben gyarapítsa a vagyonát.
Az indexbe azonban nem lehetséges befektetni. Ez csupán egy statisztikai mutató, amelynek szerepe a piaci folyamatok nyomon követésének egyszerűsítése. Amikor a piacok emelkedéséről vagy eséséről beszélnek, akkor az indexek értékének változásáról is szó van.
Mivel az indexalapok, amelyek közé az ETF-ek is tartoznak, ezt az indexet reprodukálják, ez azt jelenti, hogy részvényeseik az alapon keresztül az indexet alkotó összes vállalatba befektetnek és ahogy az indexben szereplő vállalatok teljesítenek, úgy teljesít az ETF-alap is.
Mi az alap?
Az alap több befektető pénzét gyűjti össze. A kisbefektetők nem biztos, hogy elegendő tőkével és tudással rendelkeznek ahhoz, hogy saját befektetési portfóliót állítsanak össze. Ezért jönnek létre az alapok, hogy a lakosság egyszerűen és együttes erővel gyarapítsa vagyonát, diverzifikált kockázat mellett.
Hogyan fektessünk be ETF-ekbe?
1. Egyéni befektetés
Értékpapír-kereskedőn vagy bankon keresztül, vételi, vagy eladási megbízások megadásával. Ebben az esetben a befektető maga kezeli a befektetést, ami időt, piaci ismereteket és fegyelmet igényel. Ez a megközelítés költséghatékonyabb, viszont kockázatosabb.
2. Befektetés kezelt portfólión keresztül
Egy olyan értékpapír-kereskedő, mint a Finax, a befektető helyett kezeli a portfóliót. Az értékpapír-kereskedő a portfóliókezelési díj ellenében biztosítja a megfelelő kockázati allokációval rendelkező befektetések megvásárlását és értékesítését. Emellett biztosítja az úgynevezett átsúlyozást is, amely fenntartja az értékpapírok optimális összetételét. Az ilyen jellegű befektetés teljesen kezdők számára is alkalmas.
Az ETF-ekbe történő befektetés kockázatai
A befektetés kockázattal jár. Ez alól az ETF-ek sem kivételek. Elsősorban piaci kockázatról beszélünk, ami azt jelenti, hogy a pénzügyi eszközök értéke idővel ingadozik, és nem növekedik állandó ütemben. Amikor a piacok visszaesnek, az ETF-ek értéke is csökken.
A kellően hosszú befektetési horizont a legjobb eszköz a kockázat csökkentésére. Tekintse meg az egyik portfóliónk modellezett teljesítményét az adott időszakban:
Váljon befektetővé
A Finax általi befektetés egyszerű. A számlanyitás mindössze 10 percet vesz igénybe.
Befektetés megkezdése