FIZESSEN KEVESEBBET,
KERESSEN TÖBBET

Ez az alapok belépési és folyamatos költségeinek egyszerű átlaga, a Kiemelt Információs Dokumentumok alapján. Az összehasonlitáshoz a magyar piacon elérhető 5 legjobban forgalmazott befektetési termék (QTP Quality A, QTP Quality B, Hold részvény, OTP Omega Fejlett Piaci részvény A, HOLD Nemzetközi Részvény Alapok Alapja) átlagos dijszabását használtuk fel.

Az egyszeri befektetés példája 20 000 000 forintos összegű részvényalapokba történő befektetéssel számol 30 éves futamidőre. A megtérülés konstans - évi 8%. A kezelési és igazgatási költség a modell szerint az év végén kerül felszámolásra és összege a befektetés értékéhez és annak megtérüléséhez igazodik. A belépési díj az időhorizont elején kerül levonásra a teljes befektetendő összegből. A valósan befektetett érték tehát az ezzel az illetékkel csökkentett érték.

A rendszeres befektetés példája 40 000 forint havi rendszerességgel történő befektetéssel számol 30 éves időtartamra. Az éves megtérülés konstans évi 8%. Minden havi befizetésből levonásra kerül a belépési díj. A kezelési és igazgatási díj minden hónapban levonásra kerül a számla teljes értékéből az új betét beszámítása nélkül az éves díj egy tizenkettedének értékében. A megtérülés minden hónapban elszámolásra kerül kamatos kamat formájában.

Belépési díj alatt az összes olyan költséget értjük, ami az ügyféltől történő összeg befizetésével és a pénzeszközök beszerzésével összefügg. A belépési díjak a konkurencia esetében egyszerű a feltüntetett termékek költségeinek aritmetikai átlagát képezik. A Finax nem számít fel belépési díjat.

A folyamatos díjak magukban foglalják az alapok kezelési költségeit, a letétkezelői díjakat, a tranzakciós költségeket és egyéb folyamatos költségeket. A folyamatos díjak a konkurencia esetén egyszerű aritmetikai átlagát képezik ezen költségeknek a feltüntetett négy terméknél.