Lépés 1/7 :
  • Elemzés

    • Terv építése

    Kezdésnek felteszünk Önnek pár egyszerű kérdést. Jelen kérdőív az információk egyetlen forrása, ez alapján állítjuk be, az akár évtizedekig tartó befektetését. A kérdőív kitöltéséről többet itt tudhat meg. Beállításait a jövőben bármikor megváltoztathatja.

    Pénzügyi tartalék

    A jövedelem kiesésének fedezése váratlan élethelyzetekben és rossz időben.
    Cél megváltoztatása

    Hány éves?

    advisor-photo

    Kérjük adjon meg egy egész számot 0 és 80 között

    advisor-photo

    A befektetés időtartama kulcsfontosságú. Tudjon meg még többet arról, miként befolyásolja a megfelelő időtáv a befektetési stratégiáját.

    Mikor szeretne nyugdíjba menni?
    Választott érték években: 50
    évesen
    Milyen hosszú ideig szeretne félretenni gyermekei számára?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Mennyi idő alatt szeretné létrehozni pénzügyi tartalékát?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Hány év múlva tervez ingatlanvásárlást? Mikor szeretné kifizetni kölcsönét?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Hány évig hajlandó befektetni, hogy elérje álmát?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Hány évig szándékozik befektetni?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Hány évig szándékozik befektetni?
    Választott érték években: 0
    évesen
    Hány évig szeretne havi járadékot kapni?
    Választott érték években: 0
    advisor-photo

    A befektetési időtáv alapján javaslatot teszünk , hogy mekkora összeget, milyen kockázat mellett fektessen be, illetve hogy a megjelölt időszakon belül mekkora járadékot tudunk Önnek kifizetni.

    évesen
    advisor-photo

    A nyugdíjcélú megtakarítás minimális kockázatmegosztása a következő: 30%-a részvény- és 70% kötvényalapú ETF.

    Hány évig hajlandó befektetni, hogy elérje álmát?
    Választott érték években: 0
    évesen
    advisor-photo
    A befektetési horizont nem kötelező érvényű. Bármikor és díjmentesen kérhet kifizetést.

    Milyen pénznemben kíván befizetni?

    advisor-photo

    A kiválasztott pénznem lesz az alappénznem. A számla értéke a kiválasztott pénznemben jelenik meg, akárcsak a fizetési instrukciók. Ugyanakkor eltérő pénznemben is befizethet. Ne feledje, hogy a pénzeszközök átváltásra kerülnek euróra. A portfóliók pedig euróban denomináltak.

    advisor-photo

    Ebben a pénznemben mutatjuk a számlája egyenlegét. A pénzeszközöket ezután euróra konvertáljuk, és az ETF indexalapokat a tőzsdén euróban vásároljuk.

    Mekkora összeget szeretne gyermekei számára megtakarítani?

    Mekkora összeget szeretne hiteléből kifizetni? Mekkora az Ön által ingatlanvásárlásra szánt összeg?

    Milyen célösszegre szeretne a befektetéssel szert tenni?

    Milyen elképzelései vannak a célösszeget illetően, amelyet szeretne befektetéssel elérni?

    Ft
    advisor-photo

    Ha több gyermeke van, hozzon létre külön számlát mindegyiküknek. A gyermekek általában különböző korúak és a számla kockázatát a befektetés időtartamához igazítjuk. Ezután nevezze el számláját, például gyermekei nevét használva.

    Mennyit szeretne egyszerre befektetni?

    Milyen összeget szeretne befektetni, hogy rendszeres járadékát biztosítsa?

    Mennyit tervez befektetni a gyűjtőév folyamán? Írja be a tervezett egyszeri és rendszeres befizetései összegét.

    advisor-photo

    Nem kötelező adat. A minimum összeg 10 €.

    Kötelező adat. A rendszeres járadéki program minimális befektetése 50 000 €.

    Az első betét összege minimum 61 €​. Amennyiben a Finax TBSZ egyenlege ezen összeg alá csökkenne számlája megszüntetésre kerül. Fontolja meg egy magasabb betét elhelyezését. A betétek befizetése a gyűjtőév folyamán lehetséges, akár rendszeresen is. Befizetést bármikor kezdeményezhet és az Ön igényeinek megfelelő rendszerességgel indíthatja azokat.

    Kérjük adja meg a gyűjtőévben befektetni kívánt összeget. Például: Amennyiben befektetését egyszeri 1.000.000 Ft befizetésével indítaná és havi rendszerességgel 50.000 Ft-ot fektetne be, majd az év folyamán ismét befektetne egy egyszeri 500.000 Ft-os összeget, a szövegdobozba az egyes befizetések összeadott, teljes összegét írja be. 1.000.000 Ft (első egyszeri befizetés) + 12x50.000 Ft (rendszeres havi megtakarítás) + 500.000 Ft (további egyszeri befizetés) = 2.100.000 Ft.

    Nem kötelező adat. A minimum összeg 250 Kč.

    Kötelező adat. A rendszeres járadéki program minimális befektetése 1 350 000 Kč.

    Az első betét összege minimum 1 539 Kč​. Amennyiben a Finax TBSZ egyenlege ezen összeg alá csökkenne számlája megszüntetésre kerül. Fontolja meg egy magasabb betét elhelyezését. A betétek befizetése a gyűjtőév folyamán lehetséges, akár rendszeresen is. Befizetést bármikor kezdeményezhet és az Ön igényeinek megfelelő rendszerességgel indíthatja azokat.

    Kérjük adja meg a gyűjtőévben befektetni kívánt összeget. Például: Amennyiben befektetését egyszeri 1.000.000 Ft befizetésével indítaná és havi rendszerességgel 50.000 Ft-ot fektetne be, majd az év folyamán ismét befektetne egy egyszeri 500.000 Ft-os összeget, a szövegdobozba az egyes befizetések összeadott, teljes összegét írja be. 1.000.000 Ft (első egyszeri befizetés) + 12x50.000 Ft (rendszeres havi megtakarítás) + 500.000 Ft (további egyszeri befizetés) = 2.100.000 Ft.

    Nem kötelező adat. A minimum összeg 5 000 Ft.

    Kötelező adat. A rendszeres járadéki program minimális befektetése 15 000 000 Ft.

    Az első betét összege minimum 25 000 Ft​. Amennyiben a Finax TBSZ egyenlege ezen összeg alá csökkenne számlája megszüntetésre kerül. Fontolja meg egy magasabb betét elhelyezését. A betétek befizetése a gyűjtőév folyamán lehetséges, akár rendszeresen is. Befizetést bármikor kezdeményezhet és az Ön igényeinek megfelelő rendszerességgel indíthatja azokat.

    Kérjük adja meg a gyűjtőévben befektetni kívánt összeget. Például: Amennyiben befektetését egyszeri 1.000.000 Ft befizetésével indítaná és havi rendszerességgel 50.000 Ft-ot fektetne be, majd az év folyamán ismét befektetne egy egyszeri 500.000 Ft-os összeget, a szövegdobozba az egyes befizetések összeadott, teljes összegét írja be. 1.000.000 Ft (első egyszeri befizetés) + 12x50.000 Ft (rendszeres havi megtakarítás) + 500.000 Ft (további egyszeri befizetés) = 2.100.000 Ft.

    Nem kötelező adat. A minimum összeg 50 zł.

    Kötelező adat. A rendszeres járadéki program minimális befektetése 250 000 zł.

    Az első betét összege minimum 263 zł​. Amennyiben a Finax TBSZ egyenlege ezen összeg alá csökkenne számlája megszüntetésre kerül. Fontolja meg egy magasabb betét elhelyezését. A betétek befizetése a gyűjtőév folyamán lehetséges, akár rendszeresen is. Befizetést bármikor kezdeményezhet és az Ön igényeinek megfelelő rendszerességgel indíthatja azokat.

    Kérjük adja meg a gyűjtőévben befektetni kívánt összeget. Például: Amennyiben befektetését egyszeri 1.000.000 Ft befizetésével indítaná és havi rendszerességgel 50.000 Ft-ot fektetne be, majd az év folyamán ismét befektetne egy egyszeri 500.000 Ft-os összeget, a szövegdobozba az egyes befizetések összeadott, teljes összegét írja be. 1.000.000 Ft (első egyszeri befizetés) + 12x50.000 Ft (rendszeres havi megtakarítás) + 500.000 Ft (további egyszeri befizetés) = 2.100.000 Ft.

    Ft

    Mennyit szeretne havi rendszerességgel befektetni?

    advisor-photo

    Kötelező adat, ha az egyszeri összeg nincs megadva. A minimum összeg 10 €.

    Kötelező adat, ha az egyszeri összeg nincs megadva. A minimum összeg 250 Kč.

    Kötelező adat, ha az egyszeri összeg nincs megadva. A minimum összeg 5 000 Ft.

    Kötelező adat, ha az egyszeri összeg nincs megadva. A minimum összeg 50 zł.

    Ft
    advisor-photo

    Befektetését bármikor növelheti vagy megváltoztathatja. A kezdeti beállítást megtartani nem kötelező az Ön számára. Minden befizetést automatikusan befektetünk.

    Milyen összegű járadékot szeretne rendszeresen havonta kapni?

    advisor-photo

    A járadékot minden hónap utolsó munkanapján fogjuk Önnek átutalni. Egy algoritmus a kitöltött kérdőív alapján javasol Önnek egy testreszabott járadékot, amelyet évente 2%-os átlagos inflációval fogunk emelni.

    Ft

    Bevétel forrása

    advisor-photo

    Jelölje meg, milyen egyéb jövedelemre számít a járadék folyósítása alatt. Több lehetőséget is megjelölhet.

    Vagyonának mekkora részét szándékozik befektetni? A vagyont a lakás, autó, megtakarítások, cégrészesedés és hasonló tételek alkothatják.

    advisor-photo

    Például Péternek a tulajdonában van egy lakás, egy autó és a bankban van készpénze. Ezen vagyon értékét 100 000 €-ra becsüli. Szeretne 10 000 €-ot befektetni. Péter az a) választ jelölné meg.

    Például Péternek a tulajdonában van egy lakás, egy autó és a bankban van készpénze. Ezen vagyon értékét 3 000 000 Kč-ra becsüli. Szeretne 300 000 Kč-ot befektetni. Péter az a) választ jelölné meg.

    Például Péternek a tulajdonában van egy lakás, egy autó és a bankban van készpénze. Ezen vagyon értékét 30 000 000 Ft-ra becsüli. Szeretne 3 000 000 Ft-ot befektetni. Péter az a) választ jelölné meg.

    Például Péternek a tulajdonában van egy lakás, egy autó és a bankban van készpénze. Ezen vagyon értékét 500 000 zł-ra becsüli. Szeretne 50 000 zł-ot befektetni. Péter az a) választ jelölné meg.

    advisor-photo

    Reméljük, idővel eredményeink meggyőzik önt, hogy vagyona nagyobb részét is befektesse.

    Köszönjük bizalmát. Mindent megteszünk, hogy elégedett legyen.

    Értékeljük bizalmát! Mindent megteszünk annak érdekében, hogy maximálisan meg legyen elégedve.

    Mennyi ideig szükséges félretennie, hogy tervezett befektetését megvalósítsa? Bevételei mellett vegye figyelembe a kiadásait és kötelezettségeit is (hitel, kölcsön).

    advisor-photo

    Például Péter 2 400 €-ot szeretne befektetni. Havi bevétele 1 000 €. Minden költség és hitel kifizetése után havonta 100 € megtakarításra képes. 2 400 €-ot két év alatt tud megtakarítani. Péter a b) választ jelölné be.

    Például Péter 60 000 Kč-ot szeretne befektetni. Havi bevétele 25 000 Kč. Minden költség és hitel kifizetése után havonta 2 500 Kč megtakarításra képes. 60 000 Kč-ot két év alatt tud megtakarítani. Péter a b) választ jelölné be.

    Például Péter 750 000 Ft-ot szeretne befektetni. Havi bevétele 300 000 Ft. Minden költség és hitel kifizetése után havonta 30 000 Ft megtakarításra képes. 750 000 Ft-ot két év alatt tud megtakarítani. Péter a b) választ jelölné be.

    Például Péter 10 000 zł-ot szeretne befektetni. Havi bevétele 4 000 zł. Minden költség és hitel kifizetése után havonta 400 zł megtakarításra képes. 10 000 zł-ot két év alatt tud megtakarítani. Péter a b) választ jelölné be.

    advisor-photo

    Kis összegek befektetésével is létrehozható nagyobb vagyon.

    Az ETF-ekbe történő passzív befektetéssel és rendszeres átsúlyozással csökkentjük a kockázat mértékét. A múlt már megmutatta, hogy hosszú távon az ilyen befektetés produkálja a legjobb eredményeket.

    Tudjuk hogyan kell a befektetéssel járó kockázatokat minimalizálni. A befektetésnél az ilyen eszközöket maximálisan kihasználjuk.

    Fedezi jövedelme az életéhez szükséges nélkülözhetetlen kiadásait és az esetleges kötelezettségei (hitelek, kölcsönök) törlesztését?

    advisor-photo

    Nagyszerű. Ha a járadék csak pénzügyi helyzete javítására szolgál, akkor annak nem kell feltétlenül magasnak és minden körülmények között kifizetve lennie. Így pénzügyi vagyona tovább növekedhet és Ön gazdagodhat.

    Gratulálunk, kiépített pénzügyi vagyonának köszönhetően magasabb életminőséget tarthat fenn. Ha igényeit nem viszi túlzásba, vagyona tovább növekedhet, még a rendszeres járadék kifizetése alatt is.

    Mivel az Ön fő jövedelemforrása a járadék lesz, a befektetési terv kidolgozásakor figyelembe vesszük ezt annak érdekében, hogy ez a jövedelem az egész időtáv alatt kitartson.

    Mekkora az ön havi nettó jövedelme?

    advisor-photo

    Bevétele alapján tanácsot adunk önnek, hogy mennyit kellene félretennie az elégedett nyugdíjas évekre, vagy épp az elégséges pénzügyi tartalékokra.

    Ft

    Milyen havi nyugdíjat mai árakban szeretne a Finax megtakarításból?

    Mekkora tartalékot kíván megtakarítani?

    advisor-photo

    Legalább 6 havi jövedelmet javasolunk.

    Ft

    Kockázati attitűd

    A befektetés milyen formáját részesíti előnyben?

    advisor-photo

    Bárki befektethet. Az óvatosabb ügyfeleknek is vannak megfelelő portfólióink, melyek kecsegtető hozamot produkálnak.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, de következnek az olyan időszakok, melyek kárpótolnak minket.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, ezután jönnek az olyan évek, amikor behozzuk a veszteséget.

    advisor-photo

    Bárki befektethet. Az óvatosabb ügyfeleknek is vannak megfelelő portfólióink, melyek kecsegtető hozamot produkálnak.

    Betétje körülbelül felét biztonságosan fektetjük be, de még egy ilyen portfólió is csökkenhet időről időre.

    Kitűnő, ugyanilyen elképzeléseink vannak nekünk is. Néha veszteséggel járó évek is várnak ránk, ezután jönnek az olyan évek, amikor behozzuk a veszteséget.

    Mit tenne, ha a befektetés értéke 20%-kal csökkenne?

    advisor-photo

    A legnagyobb hibát azok a befektetők követik el, akik nem tartják be befektetési horizontjukat és bepánikolnak, majd eladják befektetéseiket.
    Hosszú távon a tőzsdén minden csökkenés áthidalódik és a tőzsdék új és új csúcsokat érnek el.

    Helyes, a befektetés és az érzelmek nem jó barátok. A befektetések akkor hozzák a legnagyobb hozamot, ha hosszú távban gondolkodunk.

    Kitűnő! Tudja mi a dörgés. Warren Buffett is akkor vásárol, ha a piac csökken.
    Ami érvényes a hétköznapi életben, az érvényes a befektetéseknél is. Vásárolni akkor kell, ha az ár alacsony.

    Hogyan jellemezné elsődleges befektetési célját? Járadék és kockázat milyen kombinációját részesíti előnyben?

    advisor-photo

    Segítünk Önnek a maximális járadék beállításában, hogy befektetése értéke a kivételei mellett is átlagosan az infláció magasságával növekedjen és megőrizze értékét.

    Segítünk Önnek a maximális kivételi összeg beállításában, hogy pesszimista befektetési forgatókönyv esetén is járadékot kapjon. Ha a piacok jól fejlődnek, akkor még mindig lesz elég pénze a végén.

    Rendben, a pénzt a megállapodott beállítások alapján fogjuk küldeni, de számítson azzal a lehetőséggel, hogy nem fogjuk tudni olyan sokáig küldeni, mint ahogy Ön szeretné.

    Nagyon ritkán jelenik meg olyan tőzsdei válság, amikor a részvényindexek értéke átlagosan több mint 20% -ot esik. A tőzsdei visszaesések során történő kivételek nagy hatással vannak a portfólió általános alakulására. Hogyan jellemezné véleményét a válság alatti kivételekre?

    advisor-photo

    A maximális portfóliókivonást úgy állítjuk be, hogy a portfólió ellenálljon egy nagy gazdasági visszaesés hatásának is.

    Ez általában ötévente fordul elő. Amikor ez megtörténik és a részvénypiacok 20% -ot esnek, negyedével csökkentjük a kivét összegét. Ha a részvényindexek 30% -ot esnek, akkor a kivét összeget felére csökkentjük, egészen addig, amíg vissza nem térnek a járadék csökkentését kiváltó szint fölé.

    Ez általában ötévente fordul elő. Amikor a részvénypiacok 20% -ot esnek, felére csökkentjük a kivét összegét. Ha a részvényindexek 30% -ot esnek, leállítjuk a járadék kifizetését, egészen addig, amíg vissza nem térnek a járadék kifizetésének felfüggesztését kiváltó szint fölé.

    Ismeretek és tapasztalatok

    Mely pénzügyi eszközzel és milyen fokú tapasztalatai vannak?

    advisor-photo

    Befektetett már valaha a következő eszközök valamelyikébe?
    Milyen hosszú időre? Ismeri esetleg ezek valamelyikét?

    Kötvény
    Befektetési alapok, nyugdíjalapok és ETF-ek
    Részvény
    Származtatott ügyletek (például opciók, CFD)
    Befektetési tapasztalatok

    Felelősségteljes befektetések (ESG)

    advisor-photo

    (E) A környezeti tényezők főként az éghajlatváltozás elleni küzdelemre irányuló intézkedéseket foglalják magukban.

    (S) A társadalmi tényezők az emberi jogok tiszteletben tartását, a munkakörülményeket az ellátási láncban, az illegális gyermekmunka megelőzését jelentik.

    (G) A vállalati kultúra lefedi a vállalat vezetésének módját, függetlenségét és átláthatóságát.

    Érdeklik önt a társadalmilag és környezetileg felelősségteljes befektetések (ESG)?