Finax od trzech lat, czyli początku działalności, dąży do przejrzystości w publikacji wyników naszej działalności. Przygotowaliśmy przegląd podstawowych wskaźników działalności Finax w minionym roku. 

Gdy rok 2019 nazwaliśmy rokiem okrzepnięcia Finaxa na rynku finansowym, rok 2020 w naszych planach określaliśmy rokiem ekspansji. Naszym głównym celem było znaczne zwiększenie liczby klientów i wartości zarządzanego majątku oraz udane wejście na rynki zagraniczne. 

Wszystkie podstawowe cele, które wyznaczyliśmy dwanaście miesięcy temu, znajdziesz na blogu Podsumowanie i Plany Finax na 2020 rok.

W ubiegłym roku udało nam się zrealizować wszystkie wymierne cele, a także zrealizowaliśmy większość naszych planów strategicznych. Cieszy nas to, tym bardziej że 2020 rok był trudny, dotknięty pandemią, recesją gospodarczą, wyższym bezrobociem i dużą zmiennością rynku. 

Wyniki portfeli Inteligentnego Inwestowania w 2020 roku na tle konkurencji znajdziecie w artykule Podsumowanie wyników Finax w 2020 roku, który opublikujemy w najbliższych dniach. Możesz również spodziewać się bloga z podstawowym przeglądem rozwoju rynków finansowych oraz z przeglądem stóp zwrotu naszych portfeli.

Wielkość zarządzanych aktywów 

• Wartość zarządzanych aktywów na koniec 2020 roku wyniosła 78,6 mln euro, co oznacza wzrost o 289% rok do roku.
• Postawiliśmy sobie za cel 60 mln euro, więc pokonaliśmy go o 31%.  
• Spadek rynków w marcu nie jest widoczny w rozwoju aktywów. Spadek wartości portfeli został skompensowany przez nowe depozyty. 
• Na koniec 2020 roku zarobki naszych klientów w niespełna trzy lata osiągnęły 6,2 mln euro. 
• Zachowanie klientów Finax w 2020 roku było racjonalne i godne podziwu. Kwota wypłat w marcu była tylko nieznacznie wyższy niż średnie miesięczne wypłaty w ciągu roku. Wręcz przeciwnie, więcej klientów skorzystało z możliwości, jaką stworzyła pandemia. Marzec od dawna był rekordowym miesiącem pod względem depozytów i nowych kontraktów, czego absolutnie nie spodziewaliśmy się, gdy wybuchła pandemia.

Liczba klientów i depozytów

• Pod koniec roku Finax miał 13 851 aktywnych klientów. Liczba klientów wzrosła o 260%.
• Naszym celem na 2020 było zarządzanie aktywami 11 000 klientów. Przekroczyliśmy plan o 25,9%.
• Cieszy wartość średnich zarządzanych aktywów na klienta, która wzrosła o 7,8% do 5 673 euro.
• Wzrost aktywnych klientów o ponad 10 000 jest na poziomie największych europejskich robo-doradców z Wielkiej Brytanii czy Niemiec.

• W grudniu 2020 roku przyjęliśmy ponad 16 700 wpłat, co oznacza wzrost o 282% rok do roku.
• Jednak średni depozyt spadał systematycznie do sierpnia, ze względu na rosnącą liczbę klientów i niepewność związaną z pandemią. Wraz z rozwojem rynków i większymi oszczędnościami klientów, powróciło zaufanie inteligentnych inwestorów, które przekształciło się w wyższe depozyty.
• Średni depozyt spadł o 14,8% rok do roku.

Źródło pozyskiwania klientów

• Udział niesłowackich, nowych rachunków we wszystkich zawartych w ubiegłym roku umowach wyniósł 35,3%.
• Naszym pierwotnym celem był udział rejestracji zagranicznych w wysokości 30% wszystkich rejestracji miesięcznych pod koniec roku. Udało nam się to osiągnąć w ciągu całego roku i w ostatnim kwartale kontrakty zagraniczne umowy stanowiły aż 53,8%.
• 24,8% klientów to klienci spoza Słowacji.
• Udział ich aktywów w zarządzaniu ogółem wyniósł 13,6%.
• Rynki zagraniczne w pełni wystartowały dla nas dopiero w tym roku, dlatego też średnie aktywa klienta zagranicznego są niższe w porównaniu z klientem słowackim.

Profil klienta i konta

• Finax nadal przyciąga przede wszystkim młodych ludzi, co jest zgodne ze sposobem, w jaki się komunikujemy, przy użyciu narzędzi i technologii internetowych.
• Aż 77,1% klientów to osoby poniżej 45 roku życia. Największą grupę stanowią klienci w wieku od 25 do 34 lat (38,4%). 
• W ciągu ostatniego roku nasza klientela nieco się odmłodziła. Udział klientów w wieku poniżej 25 lat wzrósł o 0,8 punktu procentowego, a klientów w wieku od 25 do 34 lat o 2,7 punktu procentowego.
• Cieszy nas zainteresowanie młodych ludzi inwestowaniem i odpowiedzialne podejście do finansów osobistych. Według tych statystyk edukacja, której poświęcamy dużo czasu i wysiłku, pada na podatny grunt. Uważamy, że zabezpieczy to finansowo pokolenie przyszłych emerytów.

• Średni portfel nieznacznie wzrósł w 2020 roku.
• Obecna alokacja wszystkich aktywów zarządzanych przez Finax wynosi 75,1% akcji i 24,9% obligacji. Rok temu udział akcji był niższy o 5,7 pp.
• Również pozytywnie odbieramy ten trend, koncentrując się przede wszystkim na średnio- i długoterminowej budowie aktywów inteligentnych inwestorów.

• Relacja poszczególnych celów inwestycyjnych niewiele się zmieniła.

Charakterystyce polskiego klienta Finaxa poświęciliśmy osobny wpis na blogu. Warto zobaczyć, bo inteligentny inwestor znad Wisły różni się nieco od tego ze Słowacji.

Ruch w witrynie i zużycie treści Finax 

• W 2020 roku nasza strona zanotowała 1,28 mln wizyt i 5,09 mln odsłon, wygenerowanych przez 185 000 użytkowników.
• Zaczęliśmy też intensywniej koncentrować się na produkcji wiedo podcastów i podcastów. Video na kanałach Youtube firmy Finax uzyskały 132,7 tys. odsłon, a podcasty 131,7 tys. przesłuchań.

Nie tylko liczby 

• Pomyślna inspekcja (słowackiego) Urzędu Ochrony Danych Osobowych, bez ani jednego zarzutu.
• Uruchomienie aplikacji mobilnej Finax: Finanse i Inwestycje.
• Utworzenie działu Finax Elite dla klientów prywatnych.  
• Uruchomienie programu pracowniczego. 
• Wejście na rynek chorwacki.
• Zwiększona automatyzacja procesów back office.
• Pełna weryfikacja biometryczna dla iPhone'a.
• Uruchomienie programu partnerskiego.
• Nowe programy/wideo podcasty Finax Radzi.

Niewiele jest rzeczy, które zaplanowaliśmy na początku 2020 roku i ostatecznie nie zrealizowaliśmy. Planowaliśmy również wejście jeszcze na jeden rynek zagraniczny, który na razie odłożyliśmy ze względu na nasze moce przerobowe. Obiecaliśmy również, a nie nie dostarczyliśmy ucyfrowienia procesów rejestracji nieletnich i osób prawnych oraz tworzenia kont rodzinnych. 

Osiągnięcia w 2020 roku są wynikiem ciężkiej pracy. Specyficzna sytuacja społeczno-gospodarcza wymagała z naszej strony dużego wysiłku, który ostatecznie zaowocował. Niemal czterokrotny wzrost wyników podczas globalnej pandemii można określić jako ogromny sukces.

Ogromne podziękowania kierujemy przede wszystkim do wszystkich naszych pracowników, którzy wykonują świetną robotę i bez których te wyniki nie byłyby możliwe. Rok 2020 nie był łatwy nawet pod względem koniecznej zmiany nawyków pracy. Wszyscy w Finax zrobili to bardzo dobrze. 

Chcielibyśmy podziękować naszym klientom i sympatykom za życzliwość i zaufanie w minionym roku. 

Nadal będziemy dostarczać atrakcyjne rozwiązania w zakresie finansów osobistych i inwestycji, które dodatkowo wzbogacą Twoje życie, ułatwią pracę z rodzinnym budżetem i skrócą drogę do zbudowania wystarczającego majątku. 

Wkrótce opublikujemy również blog o naszych ambitnych planach na 2021 rok.