Zgodnie z badaniami przeprowadzonymi przez Komisję Europejską czy PwC, finanse osobiste są jednym z podstawowych powodu stresu u pracowników. Wielu z nich na własną rękę stara się poszerzać wiedzę w tym temacie. Z drugiej strony wiele osób nie wie od czego zacząć.

Z czego to może wynikać? Wiadomo, że najbardziej boimy się nieznanego. Tymczasem, jak wskazują badania przeprowadzone przez Kongres Edukacji Finansowej i Przedsiębiorczości, 60% respondentów na pytanie: Jak ocenia Pan/Pani swoją wiedzę w zakresie zarządzania finansami, korzystania z usług bankowych i znajomości zasad funkcjonowania gospodarki, w kontekście osobistych potrzeb w tym zakresie? Ocenia swoją wiedzę jako przeciętną lub małą.

Wiedza ekonomiczna Polek i Polaków pozostawia wiele do życzenia również na tle krajów Unii Europejskiej. Zgodnie z badaniami Eurostatu, mamy tendencję do zawyżania swojej wiedzy ekonomicznej. 40% ankietowanych Polek i Polaków oceniło swoją wiedzę jako wysoką, natomiast jedynie 20% z nich otrzymało wysoki wynik w teście. Tylko 5 krajów miało gorszy wynik w owym teście (wysoki wynik: 4-5 poprawnych odpowiedzi) a były to: Grecja, Hiszpania, Cypr, Portugalia i Rumunia.

Źródło: Europa.eu

A jakie to były pytania? Możesz sprawdzić swoją wiedzę ekonomiczną (klucz odpowiedzi znajduje się na końcu artykułu).

1. Wyobraźmy sobie, że ktoś wpłaca [100 EUR] na konto oszczędnościowe z gwarantowaną stopą procentową w wysokości 2% rocznie. Osoba ta nie dokonuje żadnych dalszych wpłat na to konto i nie wypłaca żadnych pieniędzy. Jaka kwota znajdowałaby się na koncie na koniec pięciu lat?
A. Ponad [110 EUR]
B. Dokładnie [110 €]
C. Mniej niż [€110]
D. Nie wiem

2. Wyobraź sobie teraz następującą sytuację. W ciągu jednego roku otrzymasz darowiznę w wysokości [1 000 EUR], a w ciągu tego roku inflacja utrzyma się na poziomie 2%. Czy za rok za [1 000 EUR] będziesz w stanie kupić:
A. Więcej niż dziś
B. Taką samą kwotę
C. Mniej niż mógłbyś kupić dzisiaj
D. Nie wiem

3. Jeśli stopy procentowe wzrosną, co zazwyczaj dzieje się z cenami obligacji?
A. Wzrosną
B. Spadną
C. Pozostaną bez zmian, ponieważ nie ma związku między cenami obligacji a stopą procentową.
D. Nie wiem

4. Które z poniższych stwierdzeń jest prawdziwe? Inwestycja o wyższej stopie zwrotu będzie prawdopodobnie:
A. bardziej ryzykowna niż inwestycja o niższej stopie zwrotu
B. Mniej ryzykowna niż inwestycja o niższej stopie zwrotu
C. Tak samo ryzykowna jak inwestycja o niższej stopie zwrotu
D. Nie wiem

5. Inwestycja w szeroką gamę „akcji spółek” prawdopodobnie będzie:
A. Bardziej ryzykowna niż inwestycja w pojedynczą akcję
B. Mniej ryzykowna niż inwestycja w pojedynczą akcję
C. Tak samo ryzykowna jak inwestycja w pojedynczą akcję
D. Nie wiem
Źródło: obserwatorgospodarczy.pl

Każdy rok rokiem edukacji ekonomicznej

Senat RP ustanowił 2024 rokiem edukacji ekonomicznej. Tylko rok?! Bardzo dobra inicjatywa. Ze strony rządzących jednak to za mało. Ekonomia, a przede wszystkim finanse osobiste powinny być tematem, w którym szkolimy się całe życie. Inne potrzeby finansowe, inna wiedza finansowa będzie nam potrzebna w naszym studenckim życiu. Inna, gdy będziemy odpowiedzialni za rodzinę, a jeszcze inna, gdy będziemy przechodzili na emeryturę.

W Finax od początku stawiamy na wiedzę. Na naszym blogu, na kanale YouTube, na spotkaniach osobistych staramy się szkolić w temacie finansów osobistych oraz inwestowania. Jednak zdajemy sobie sprawę z tego, że często trafiają do nas osoby już z pewną wiedzą finansową.

Ciekawe spostrzeżenie w tym temacie przedstawił Przemek na Linkedin:

Próbujemy wyjść z ‘bańki’ osób już zainteresowanych finansami

Rok edukacji ekonomicznej to idealny czas, by ruszyć z nowym programem dla osób, które chcą poprawić wiedzę w tym obszarze. Chcemy wyjść z bańki i trafić do każdego, ponieważ finanse dotyczą nas wszystkich.

Financial Wellness to program skierowany do firm, który zbuduje u pracowników zdolność do gospodarowania zasobami i zarządzania pieniędzmi w sposób, który zapewni im komfort psychiczny. Obejmuje naukę bilansowania dochodów i wydatków, unikania długów, oszczędzania na przyszłość i zrozumienia emocji związanych z pieniędzmi.

Mamy przygotowany kompleksowy program Financial Wellness, ale rozumiemy też, że różne osoby mogą mieć różne potrzeby. Dlatego też zakres szkolenia oraz poziom zaawansowania dostosujemy do preferencji oraz potrzeb grupy. Zapewniamy również niezbędne materiały szkoleniowe dla uczestników, a także możliwość przeprowadzenia testu wiedzy by dostosować poziom do potrzeb grupy.

Z czego składa się program Financial Wellness

Spotkania podzieliliśmy na trzy, naszym zdaniem najważniejsze, tematy:

1. PODSTAWY FINANSÓW OSOBISTYCH I PRZYDATNE NARZĘDZIA

• Dlaczego każdy powinien dbać o swoje pieniądze
• Uniezależnienie od państwowej emerytury
• Jak przestać żyć od wypłaty do wypłaty
• Jak śledzić dochody i wydatki, jak ustalać budżety, i dlaczego to ważne
• Tworzenie i utrzymywanie optymalnego budżetu

2. REZERWA FINANSOWA I INWESTOWANIE

• Rezerwa finansowa. Ile, jak, dlaczego
• Gdzie trzymać rezerwę finansową
• Wykorzystywanie rezerwy na różne okazje
• Różnica pomiędzy oszczędzaniem a inwestowaniem
• Inwestowanie aktywne a pasywne
• Wpływ opłat i podatków na wynik inwestycyjny
• Jak zbudować optymalny portfel

3. JAK ZAPEWNIĆ SOBIE GODNĄ EMERYTURĘ

• Funkcjonowanie polskiego systemu emerytalnego
• Jak mądrze korzystać z II i III filaru emerytalnego
• Przedstawienie Europejskiej Emerytury (OIPE)
• Porównanie OIPE i IKE

Przekonaliśmy Cię? Może musisz też przekonać swojego pracodawcę? Pobierz ulotkę dotyczącą projektu i ...

Skontaktuj się z nami

Jeżeli czujesz, że Ty lub Twoje koleżanki i koledzy z pracy potrzebują szkolenia z zakresu finansów osobistych to napisz do nas na madej@finax.eu. Możesz też przesłać ten artykuł do swojego działu HR jako pomysł na benefit dla pracowników. 😊 Szkolenia w ramach Financial Wellness są bezpłatne. A po każdym spotkaniu uczestnicy będą mogli porozmawiać z naszymi ekspertami.

Klucz odpowiedzi do testu Eurostat: 1. A  2. C  3. B  4. A  5. B  

W tym blogu znajdziesz informacje marketingowe odnośnie Financial Wellness.