Finax – słowacka licencjonowana firma inwestycyjna z oddziałem w Polsce - wprowadził na rynek środkowoeuropejski produkt inwestycyjny w postaci zarządzania portfelami inwestycyjnymi opartymi na funduszach indeksowych ETF oraz nowoczesne cyfrowe rozwiązania.

Obecnie fundusze ETF stanowią prawdopodobnie najbardziej opłacalne narzędzie inwestycyjne, które pozwala na odpowiedni rozkład ryzyka oraz reinwestowanie zysków. Ich portfele naśladują szerokie indeksy rynkowe, ucieleśniając w ten sposób tak zwane inwestowanie pasywne.

Inwestycje pasywne eliminują z inwestowania ryzyko ludzkich błędów, a jednocześnie pozwalają na szeroką dywersyfikację (rozkład ryzyka), dzięki której zdecydowanej większości inwestorów przynoszą najlepszy stosunek pomiędzy osiągniętą stopą zwrotu a podjętym poziomem ryzyka.

Finax jest jednym z pierwszych robo-doradców w Europie Środkowej i jednocześnie pierwszym w tym regionie, który z powodzeniem wprowadził tak zwany hybrydowy model doradztwa inwestycyjnego, stanowiącego połączenie doradztwa osobistego oraz online. Po sukcesie, jaki odniósł na rynku słowackim, postanowiliśmy wprowadzić ten model również w pozostałych krajach, w których działamy. Także w Polsce, gdzie od 1 kwietnia 2022 roku działamy w formie oddziału.

Większość europejskich robo-doradców stara się konkurować z pośrednikami finansowymi. W przypadku Finax sytuacja wygląda jednak inaczej. Praca pośredników finansowych może wiele zyskać dzięki wykorzystaniu robo-doradców. Zarówno pod kątem efektywności, jak i - przede wszystkim – zauważalnego wzrostu jakości oferowanych przez nich usług.

Wielu osobom o wiele łatwiej jest obdarzyć zaufaniem konkretną osobę, z którą mogą zbudować długoterminową relację, a bardziej niż formularze online cenią sobie osobiste spotkanie z agentem. Pośrednicy mogą również mieć bardziej kompleksowe spojrzenie na finanse danej osoby i oferować bardziej szczegółowe usługi zarządzania aktywami finansowymi.

Na Słowacji Finax rozpoczął współpracę z agentami finansowymi zaraz po wprowadzeniu na rynek usługi zarządzania portfelami. Dziś w naszych usługach pośredniczy już blisko 40 różnych partnerów zewnętrznych, którzy zatrudniają setki sprzedawców. Wśród nich znajdują się m. in. cztery firmy plasujące się w pierwszej dziesiątce niezależnych pośredników finansowych licencjonowanych na rynku kapitałowym. W połowie 2022 roku tak wyglądały efekty naszej współpracy na słowackim rynku:

Sprzedaż zewnętrzna stanowi jeden z głównych kanałów dystrybucji portfeli zarządzanych przez Finax. Z tego powodu dokładamy wszelkich starań, aby maksymalnie rozwinąć panel agentów na naszej stronie internetowej oraz dostosować nasz produkt do potrzeb pośredników finansowych.

Współpraca z Finax ma nad tradycyjnymi instrumentami inwestycyjnymi (takimi jak m. in. fundusze wspólnego inwestowania) liczne przewagi dla pośredników finansowych. Z Finax zyskujesz:

• Unikalny produkt inwestycyjny:

  • dostęp do 11 portfeli o różnym stopniu ryzyka, z których każdy oparty jest na 10 funduszach ETF; 

  • wyższe stopy zwrotu przy najlepszym rozkładzie ryzyka (niezrównany stopień dywersyfikacji);

  • niskie koszty - z reguły niższe opłaty w porównaniu do funduszy wspólnego inwestowania;

  • inwestycje indywidualnie dostosowywane do klienta w oparciu o jego profil ryzyka.

• Nowoczesne, cyfrowe rozwiązanie na miarę XXI wieku: 
  • możliwość zawarcia umowy drogą elektroniczną (za pośrednictwem witryny internetowej Finax); 
  • dostęp do panelu dla agentów z podsumowaniem klientów oraz osób zainteresowanych; 
  • spersonalizowany profil pośrednika finansowego; 
  • możliwość zawarcia umowy na odległość; 
  • czytelne przedstawienie planu inwestycyjnego dla klienta (list ofertowy).
• Lepsze pośrednictwo finansowe:

  • redukcja nakładu pracy pośredników finansowych oraz jej uproszczenie; 

  • wzrost jakości pośrednictwa finansowego;

  • wzrost sprzedaży produktów inwestycyjnych;

  • dostosowanie panelu dla agentów do wymogów prawnych danego kraju;

  • profesjonalne wsparcie sprzedaży na najwyższym poziomie;

  • dbanie o rozwój pośredników finansowych (dostęp do szkoleń, newslettera, webinarów czy licznych artykułów).

• Atrakcyjne warunki dla rozwoju biznesu:

  • standardowe wynagrodzenie (opłaty za wstęp, a następnie hojne prowizje); 

  • szybszy wzrost wartości zarządzanych aktywów dzięki wyższym zyskom; 

  • znaczna elastyczność wobec potrzeb pośredników finansowych; 

  • rosnąca rozpoznawalność marki oraz dobra reputacja.

Indywidualny, spersonalizowany profil

Każdy z Twoich sprzedawców uzyskuje indywidualny dostęp do naszej platformy dla jeszcze lepszego pośrednictwa w sprzedaży naszych produktów. Każdy agent otrzymuje własne dane logowania, za pomocą których ma dostęp do systemu, za pośrednictwem którego zawierane są umowy. Profil agenta może zostać spersonalizowany za pomocą zdjęcia, adresu e-mail i numeru telefonu.

W trakcie procesu zakładania konta Twój klient widzi zarówno Twoje zdjęcie, jak i logo Twojej firmy. Dzięki temu przez cały proces rejestracji za pomocą otrzymanego od Ciebie linka czy zaproponowanego planu inwestycyjnego dostrzega Twoją obecność.

Po zalogowaniu się na konto klient widzi, kto jest jego pośrednikiem finansowym – ma dostęp do Twojego nazwiska wraz ze zdjęciem, a także danych kontaktowych (nr telefonu oraz adresu e-mail). Ma dzięki temu poczucie, że jego aktywa są stale nadzorowane przez własnego agenta finansowego, a sam agent pozostaje do jego dyspozycji.

Narzędzia wsparcia sprzedaży

Czytelnie przedstawiony plan inwestycyjny

Przydatną funkcją dostępną w panelu agenta jest możliwość przesłania klientowi proponowanego planu inwestycyjnego (listu ofertowego). Jeżeli klient potrzebuje dłużej przemyśleć temat bądź też z jakiegoś powodu byłbyś zmuszony przerwać spotkanie, możesz utworzyć dla niego wersję pdf omawianego planu.

Proponowany plan inwestycyjny zawiera - obok Twoich danych kontaktowych i logo - kluczowe informacje dot. strategii inwestycyjnej, podstawowych parametrów inwestycji, prognozowanych wyników wybranego portfolio oraz jego dotychczasowych wyników (w oparciu o modelowanie danych), skład portfela oraz kluczowe korzyści, jakie oferuje.

Przy tworzeniu proponowanego planu inwestycyjnego adres e-mail klienta zostaje powiązany z agentem na okres 3 miesięcy. W tym czasie klient może zawrzeć umowę wyłącznie za pośrednictwem pośrednika finansowego, który utworzył dla niego tę ofertę.

Unikalny link rejestracyjny

W Finax możesz wygenerować unikalny link rejestracyjny, dla którego sam zdefiniujesz wysokość opłaty za konsultację inwestycyjną oraz sposób jej zapłaty. Link ten możesz przesłać klientowi zarówno e-mailem, jak i SMS-em - mobilna wersja naszej strony również umożliwia proces rejestracyjny.

Uwolnij się od papieru - prosty i czytelny system online

Informacje, jakie przekazujemy o Twojej firmie, strategię komunikacji, a także treść umów oraz dane do protokołu o pośrednictwie w usługach finansowych dostosujemy całkowicie do Twoich potrzeb.

Wszystkie umowy są u nas zdygitalizowane

Prawdopodobnie najważniejszą częścią naszego systemu dla wielu pośredników będzie integracja wszystkich niezbędnych wymogów dot. pośrednictwa w usługach finansowych w generowanych online umowach. W umowie o swobodnym zarządzaniu portfelem automatycznie zawarte zostają informacje o niezależnym pośredniku finansowym, podległym pośredniku finansowym oraz osobie, która komunikuje się z klientem.

Zautomatyzowany protokół pośrednictwa usług finansowych

Co ważniejsze, na podstawie danych klientów i agentów nasz system automatycznie generuje również protokół dotyczący pośrednictwa usług finansowych. Taki protokół z powodzeniem pełnić może rolę rejestru spotkań pośredników finansowych.

Dokument ten spełnia wszelkie wymogi prawne, uwzględniając m. in. dane klienta oraz pośrednika, kwestionariusz inwestycyjny oraz jego ocenę, opłaty oraz wszystkie informacje, które zgodnie z prawem jesteś zobowiązany przekazać klientowi, a także umowę oraz zgodę na przetwarzanie danych osobowych.

Nie musisz już dłużej tonąć w papierach. Wszystkie dokumenty niezbędne do zawarcia umowy – łącznie z protokołem - zostaną dostarczone klientowi oraz niezależnemu i podległemu agentowi finansowemu pocztą elektroniczną tuż po zakończeniu procesu rejestracji. Tak skonfigurowany proces spełnia wymogi prawne świadczenia usług inwestycyjnych i jest odpowiednio dostosowany do każdego z państw.

Zawsze możesz służyć wsparciem klientowi

Po zalogowaniu się do modułu agenta możesz przejść do sekcji „Przegląd nieukończonych rejestracji” oraz „Przegląd klientów”, gdzie znajdziesz ich pełną listę (podpisane umowy ze zweryfikowaną tożsamością klientów oraz danymi kontaktowymi).

Aby zobaczyć, co widzi Twój klient po zalogowaniu się na konto, wystarczy, jeśli wybierzesz odpowiednią sekcję w „Przeglądzie klientów”. Uzyskany w ten sposób obraz wyników inwestycyjnych Twoich klientów pozwoli Ci z łatwością odpowiedzieć na ich pytania, jeżeli jakakolwiek kwestia pozostanie dla nich niejasna.

Za pomocą sekcji „Przegląd klientów” oraz „Przegląd rejestracji” możesz wygodnie otwierać konta dla swoich klientów. Zgodnie z umową o zarządzaniu portfelem każdy klient może posiadać nawet do 99 oddzielnych kont, którym nadaje nazwy według własnego życzenia.

Nasz system umożliwia zadbanie o kilka rożnych celów finansowych klienta – takich jak oszczędzanie na emeryturę, nowy samochód czy przyszłość dzieci, wcześniejsza spłata kredytu hipotecznego lub utworzenie rezerwy finansowej - w ramach jednej platformy.

Przez długi czas masz także dostęp do rozpoczętych, ale nieukończonych rejestracji. W dowolnym momencie możesz do nich wrócić oraz dokończyć proces.

Inwestowanie w Finax jest tańsze, ale pozwala utrzymać poziom wynagrodzenia, do którego jesteś przyzwyczajony

Finax pobiera trzy opłaty:

• Opłata za zarządzanie portfelem w wysokości 1% rocznie + VAT (20%) - opłata naliczana każdego miesiąca od wartości zarządzanych aktywów. Kwota ta jest dzielona pomiędzy Finax a naszych zewnętrznych partnerów handlowych i jest zdecydowania niższa w porównaniu do większości konkurentów, co istotnie przekłada się na ostateczną stopę zwrotu z inwestycji. Jednocześnie stanowi świetne źródło potencjalnego dochodu pasywnego dla pośrednika.
• Opłata dystrybucyjna (max. 4%) - opłata manipulacyjna za prawidłowe ustawienie portfela klienta, naliczana jako procent od kwoty, którą klient zamierza zainwestować. Finax oferuje 3 metody jej uregulowania: ekspresową (płatną z góry przez klienta, obliczoną na podstawie docelowej wartości depozytu), przyspieszoną (obliczoną na podstawie docelowej wartości depozytu i opłaconą przy pierwszych płatnościach) oraz standardową (jako opłata pobierana na bieżąco od każdej deponowanej przez klienta sumy). To od Ciebie, przyszły agencie, zależy, czy klient będzie ponosił tę opłatę.
• Opłata za zrealizowanie płatności, dotyczące jedynie depozytów poniżej 1 000 € lub równowartości tej kwoty w innej walucie, w wysokości 1% + VAT - opłata za uznanie depozytu na rachunku inwestycyjnym. To jednorazowa opłata pobierana przy każdej wpłacie na rachunek inwestycyjny, jeżeli zdeponowane na nim środki nie przekraczają równowartości 1000 euro. Opłata ta trafia w całości do Finax (nie jest dzielona z partnerami zewnętrznymi).

Opłata dystrybucyjna jest ustalana indywidualnie dla każdego klienta na etapie rejestracji, zgodnie z umową z klientem. Określenie kwoty, a także wybór metody płatności w pełni należą do pośrednika finansowego. Następnie system oblicza całkowitą wysokość opłaty.

Finax w Polsce

Podstawą naszej działalności we wszystkich krajach jest uwzględnienie lokalnych przepisów oraz wykorzystywanie w procesie inwestycyjnym miejscowych usług.

Finax to słowacki broker inwestycyjny na licencji Narodowego Banku Słowacji. Wszystkie inwestycje naszych klientów, zarówno krajowe, jak i zagraniczne, podlegają tym samym zasadom oraz środkom bezpieczeństwa w zakresie rachunków inwestycyjnych. W Polsce działamy w formie oddziału, który podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.

Przyjmujemy depozyty w polskich złotych, ale inwestujemy środki wyłącznie w euro. Aktywa kupujemy jedynie na niemieckiej giełdzie Xetra. Dbamy o odpowiedni kurs walut, wymieniając pieniądze na korzystniejszych warunkach niż te oferowane przez banki. Więcej o ryzyku walutowym możesz przeczytać tutaj.

Jesteś zainteresowany sprzedażą naszych usług. Co dalej?

Unikalny moduł pośrednictwa pozwoli Ci zaoszczędzić znaczną ilość czasu przy sprzedaży produktów finansowych. Uzyskaną nadwyżkę będziesz mógł poświęcić na pozyskiwanie nowych klientów, zadbanie o istniejących czy rozwinięcie struktur organizacyjnych. Koniec z martwieniem się o prawidłowy obieg dokumentów. Twoja praca stanie się jeszcze bardziej wydajna.

Jednocześnie nie będziesz musiał dłużej mierzyć się z konfliktem interesów pomiędzy klientem a sobą samym. Dzięki Inteligentemu Inwestowaniu z Finax możesz mieć pewność, że sprzedajesz długoterminowo najbardziej korzystny produkt inwestycyjny o wysokiej dywersyfikacji ryzyka. Jednocześnie od sprzedaży otrzymywać będziesz rozsądną prowizję, której wartość w dłuższej perspektywie szybko wzrasta dzięki wysokim stopom zwrotu.

Jeżeli jesteś zainteresowany współpracą, skontaktuj się z naszym biurem. Najlepiej pisząc do Przemysława Barankiewicza, Dyrektora Oddziału (barankiewicz@finax.eu). Proces licencyjny związany z rejestracją agenta w Polsce może potrwać kilka miesięcy, ale to my nad nim czuwamy. Po podpisaniu umowy otrzymasz dostęp do spersonalizowanego modułu agenta, zapewnimy Ci także szkolenie z jego obsługi. Przez cały okres naszej współpracy możesz liczyć na wsparcie na najwyższym poziomie.

Pomóż swoim klientom inwestować inteligentnie.