W nowy rok weszliśmy z ponad 3000 klientów, którzy w Finax mieli już portfele warte 40 mln zł. Na wielkich funduszach i bankach te liczby może nie robią wrażenia, ale pamiętajmy, że 2020 rok zaczynaliśmy ze 100 tys. zł aktywów, zgromadzonymi przez 40 klientów w Polsce.

Kim jest przeciętny klient Finaxa w Polsce?

Przejdźmy do konkretów. Na początek walka płci. Nam też się marzy równouprawnienie we wszystkich obszarach, ale wśród klientów Finaxa panie stanowią 14%. Przeciętna kobieta jest też minimalnie starsza (36 lat) niż mężczyzna (35 lat). 

Gdzie mieszkacie? Wrzuciliśmy Wasze kody pocztowe do programu graficznego. Efekt? Poniższa, zapewniająca anonimowość, mapka. Ciekawscy mogą nawet spróbować się odszukać na interaktywnej mapie. 

Dane demograficzne są ciekawe, ale dużo ważniejsze jest cel Waszych inwestycji. W Finax jest on jasno określony, bo pozwala nam dopasować odpowiedni portfel, a Wam starać się mocniej o realizację finansowych planów. Jakie są najpopularniejsze, deklarowane cele portfeli? 

• 60,0% - budowanie bogactwa
• 20,5% - emerytura
• 11,5% - dzieci
• 10,6% - poduszka finansowa

Pozostałe cele nie przekraczają 10%. Przypomnijmy, że wartości nie sumują się do 100%, bo jeden klient może mieć kilka, nawet 99, kont. 

Jak inwestuje klient Finaxa w Polsce?

Tyle demografii. Pora na podejście do inwestowania, bo przecież po to zaglądacie na nasze strony i do własnych portfeli. Zakładając konto, prosimy Was o odpowiedź na pytanie, jak zareagowalibyście na spadek wartości portfela o 20%. Okazuje się, że: 

• 1% - „sprzeda część inwestycji lub całą
• 54% - „nie zamierza nic robić, inwestuje na dłuższą metę i nie interesują ich krótkoterminowe wahania”
• 45%  - „inwestuje więcej pieniędzy, to okazja do taniego zakupu”

Okazuje się, że powyższa strategia bardzo się opłaciła w nerwowym 2020 roku. Co ciekawe, w tym pytaniu pojawia się wyraźna różnica między podejście kobiet i mężczyzn. Płeć piękna deklaruje „trzymanie”, a brzydka „dokupywanie” na spadkach. To nastawienie widać też w odpowiedziach na pytanie o oczekiwane zyski z inwestycji. W przypadku mężczyzn są one wyższe. Łącznie dominuje (57%) odpowiedź „Jestem skłonny od czasu do czasu tolerować lata przynoszące straty”. 

Podejście do ryzyka częściowo determinuje także Wasze portfele. Najpopularniejsze to te z 70- i 80-procentowym udziałem akcji. Na koniec roku, przeciętny portfel klienta Finax w Polsce w 70,6% złożony był z ETFów akcyjnych. 

Ile zarabia przeciętny klient Finaxa w Polsce?

Na koniec najważniejsze – czyli wyniki. Na koniec 2020 roku, średni klient posiadał aktywa w wysokości 3144 EUR. Ile zarobił na inwestycji z Finax? Wkrótce przedstawimy na blogu szczegółowe podsumowanie roku, więc na razie musi wystarczyć Wam poniższa tabelka. Zwracamy uwagę, że w ujęciu rocznym, zmiany między poszczególnymi strategiami są naprawdę niewielkie. 

Najlepsze ETFy, które zapracowały na powyższy wyniki (podajemy w oryginalnej walucie, a nie PLN)? W ostatnim roku, trzy najlepsze (z 10 ETFów, w które inwestujecie) to:

akcje małych spółek amerykańskich +8,22%

 akcje spółek z rynków wschodzących +7,07%

 akcje dużych spółek amerykańskich +6,80%

Wkrótce podzielimy się z Wami szczegółową analizą wyników i planami Finax na 2021 rok. Życzymy wyłącznie Inteligentnych Inwestycji!