Pan Brežný jest dentystą. Razem ze swoim ojcem długie lata leczą zęby mieszkańców swojego miasta. „Myślę, że jestem zaradnym człowiekiem, ale mimo że studiowałem na uniwersytecie, szkoła nauczyła mnie tylko stomatologicznego rzemiosła i nie mam wielkiego pojęcia o finansach. Pewnie takie jak przeciętny człowiek, który czasem załatwi coś w banku, gdzie zaoferują mu nowy produkt lub do którego czasem zadzwoni jakiś przedstawiciel handlowy z ofertą wspaniałej inwestycji.

Nigdy nie interesowałem się finansami i nie wiedziałem jak wielkie są różnice w ofercie produktów finansowych i jaki to właśnie może mieć wpływ na ich całkowitą ocenę. Informacje, które otrzymałem od agenta finansowego były raczej oszczędne i po zawarciu umowy nie byliśmy w zasadzie w kontakcie. Przychodziły mi tylko regularne wyciągi mailem, których w zasadzie nie otwierałem. “

Pan Brežný inwestował w przeszłości do dwóch popularnych produktów inwestycyjnych. „Inwestowałem dlatego, że pieniądze rosły szybciej niż na rachunku bankowym. Odkładałem niewielką kwotę każdy miesiąc, co nie było obciążające finansowo.”

Inwestycję rozpoczął w lipcu 2008 i wysyłał regularnie 83 euro przez 14 miesięcy. Łącznie wpłacił 1162 euro. Po 10 latach w sierpniu 2018 ukończył inwestycję i wypłacił łącznie 2223 euro. „Po przeczytaniu waszego blogu, gdzie porównywaliście stopy zwrotu programu Rytmus z waszymi portfelami inwestycyjnymi, zorientowałem się, że oferta produktów finansowych na przestrzeni ostatnich lat zmieniła się i dziś istnieją już na rynku o wiele lepsze rozwiązania. Przemówił do mnie fakt, że w Finax klient jest na pierwszym miejscu. Ma niskie opłaty, dzięki czemu zarobię więcej. W Finax mam tak samo portfel ze strategią 90:10, a zarobię o więcej niż w Amundi.“ 

Inwestycja w Amundi przyniosła w ten sposób panu Brežnému stopę zwrotu 7% rocznie. W przypadku inwestycji do funduszy indeksowych z takim samym poziomem ryzyka w tym samym czasie wartość inwestycji wynosiłaby 3573 euro z roczną stopą zwrotu 12,5%, zatem znacznie więcej niż w Amundi.

„Gdy zobaczyłem, jak korzystne i proste może być inwestowanie, zdecydowałem się zrezygnować z innego produktu finansowego w Amslico. Podoba mi się, że Finax oferuje wielką elastyczność a inwestycję mogę kiedykolwiek zakończyć i wypłacić swoje środki. “ 

Przez ostatnie dwa lata p. Brežný zainwestował 7500 euro w trzy fundusze od Amslico. Po zakończeniu inwestycji wypłacił łącznie 7793 euro. Gdyby zainwestował tą samą sumę w fundusze ETF na warunkach proponowanych przez Finax, jego inwestycja wyniosłaby 8294 euro. Podczas gdy w Amslico stopa zwrotu inwestycji wynosiła 3,9% rocznie, inwestycja w fundusze indeksowe o tym samym profilu ryzyka przyniosłaby stopę zwrotu aż 9,9%.

Pan Brežný przeniósł obie swoje inwestycje do Inteligentnego Inwestowania od Finax. „Finax za przeniesienie inwestycji nagrodził mnie od razu zniżką - przez 5 lat 1000 euro będzie zarządzane bez opłaty. Korzytny produkt staje się w ten sposób jeszcze korzystniejszym.“

„Cieszę się, że blogi Finax poszerzyły moją świadomość finansową. Mimo że wcześniej inwestycje przynosiły mi wyższe stopy zwrotu niż w banku, zorientowałem się, ze w Amundi i Amslico nie było to aż tak korzystne. Finax z pewnością polecam wszystkim, którzy chcą skutecznie pomnażać swoje oszczędności. Swoim znajomym wysyłam zaproszenia do rejestracji w Finax, co dodatkowo obniża opłaty. ”

My również dziękujemy panu Brežnému, że został naszym klientem. Jaka jest Twoja historia? Napisz nam z jakich produktów finansowych korzystasz a my chętnie dokonamy ich oceny.