W tym krótkim artykule prezentujemy wyniki modelowych portfeli Finax Inteligentnego Inwestowania. Porównujemy je z stopami zwrotu najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych w Polsce, aby udowodnić deklarowane korzyści z pasywnego podejścia w budowaniu aktywów.

Uwaga: Wszystkie dane związane z historycznym rozwojem portfeli Finax są modelowane i powstały na podstawie modelowania wstecznego danych. Metodę modelowania wyników historycznych opisaliśmy w artykule W jaki sposób przeprowadzamy modelowanie historycznych wyników portfeli Finax? Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zwrotów, a inwestycja może przynieść stratę. Dowiedz się, jakie ryzyko podejmujesz, inwestując. Wyniki bazują na notowaniach EUR i są przeliczone na PLN według kursów spot EUR-PLN (źródło: Bloomberg). Pamiętaj o ryzyku walutowym, ponieważ wyniki Finax wyrażone w PLN zależą także od wahań kursów walut wobec złotego, który może zwiększać lub zmniejszać wynik z inwestycji.

Regularnie powtarzamy, że każde konto jest u nas indywidualne. Ze względu na różne terminy inwestycji i różne efektywne opłaty ze względu na rabaty skład dwóch kont o tej samej strategii jest różny, w związku z czym oba rachunki mogą mieć inne stopy zwrotu.

Dlatego od dłuższego czasu pracujemy z modelowymi portfelami, które służą do monitorowania rozwoju strategii Inteligentnego Inwestowania.

Strategie wzrostowe

W pierwszej połowie 2020 roku, inwestycje w akcje przyniosły inwestorom straty. Wyjątkiem jest fundusz od TFI Investor, koncentrujący inwestycje do amerykańskich technologicznych spółek, którym koronakryzys pomógł w szybkim wzroście. Z podobnej strategii inwestycyjnej korzysta również fundusz Pekao Akcji Amerykańskich, który jednak należy do bardziej ryzykownej kategorii SRRI.

Zrównoważone strategie inwestycyjne

Do tej kategorii zaliczamy portfele i fundusze o klasie ryzyka 4 zgodnie z metodologią SRRI.

Konserwatywne inwestycje

Trzecia grupa inwestycji składa się z portfeli o umiarkowanej zmienności, zgodnie z którymi są one uwzględnione w trzeciej grupie ryzyka w ramach metodologii SRRI. Obejmuje to bardziej dynamiczne fundusze obligacji i bardziej konserwatywne fundusze mieszane, tj. zazwyczaj portfele z udziałem akcji 30% lub mniejszym.

W tym przypadku różnice są najmniejsze, co jest zrozumiałe w przypadku inwestycji o niskiej stopie zwrotu. Należy zauważyć, że w portfelach Finax dwie trzecie komponentu obligacyjnego stanowią obligacje rządowe, które są uważane za najbezpieczniejsze papiery wartościowe na świecie, co odpowiada ich stopom procentowym.

Podsumowanie

Historia firmy Finax przekracza obecnie dwa i pół roku (Finax powstał w styczniu 2018 r.).

To naprawdę krótki czas, aby zdobyć zaufanie we świecie finansów. Jednak cieszy nas, że możemy jej stopniowo budować razem z klientami, którzy już inwestują za pośrednictwem Finax. Osiągnięte wyniki Finax, o.c.p., a.s. można znaleźć w trzech artykułach:

• Podsumowanie wyników Finax w drugim roku działalności
• Podsumowanie i plany Finax na rok 2020
• Ile zarobiły portfele Finax oraz konkurencja w 2019 roku?

Naszą filozofią jest, że usunięcie osoby z inwestycji, pominięcie jej decyzji w procesie inwestycyjnym, tj. całkowity brak emocji, niższe opłaty i szeroko rozłożone ryzyko za pośrednictwem dywersyfikacji doprowadzą do wyższych długoterminowych zwrotów.