PŁAĆ MNIEJ,
ZARABIAJ WIĘCEJ!
i zarobisz więcej na swojej inwestycji.
Oszczędzony cent
to zarobiony cent.
W Finax inwestujesz
z minimalną opłatą,
co przekłada się
na lepsze wyniki dla Ciebie
- tylko jedna opłata - za zarządzanie portfelem 1% + VAT
- brak opłaty wstępnej
- brak opłat transakcyjnych
- brak prowizji od osiągniętego zysku
- brak opłat za wypłaty
- brak ukrytych opłat
Zacznij zarabiać inwestując
Przygotowaliśmy dla Ciebie porównanie wpływu opłat na opłacalność inwestycji w produkty Finax oraz w 6 najbardziej popularnych otwartych funduszach inwestycyjnych (akcji)
w Polsce.
Do porównania użyliśmy średniej opłat z sześciu najbardziej popularnych otwartych funduszy inwestycyjnych (akcji) na rynku polskim na dzień 21.11.2022 r. Są to fundusze PKO Technologii i Innowacji Globalny - GLOBAL, NN FIO Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania, Skarbiec - Spółek Wzrostowych - GLOBAL, NN Akcji, PZU Akcji KRAKOWIAK, Santander Akcji Polskich.
Przykład jednorazowej inwestycji polega na zainwestowaniu 100 000 zł w fundusze akcyjne przez 30 lat. Stopa zwrotu jest stała - 8% rocznie. W tym modelu opłata za zarządzanie pobierana jest raz rocznie na koniec roku od wartości inwestycji zmodyfikowanej
o zysk. Opłata manipulacyjna za zaksięgowanie wpłaty jest pobrana na początku horyzontu inwestycyjnego od całkowitej zainwestowanej kwoty. Rzeczywista zainwestowana kwota jest zatem zmniejszona
o tę opłatę.
Przykład regularnej inwestycji polega na regularnej inwestycji
w wysokości 400 zł miesięcznie przez 30 lat. Osiągana stopa zwrotu jest stała - 8% rocznie. Każda miesięczna płatność jest zmniejszana o opłatę manipulacyjną za zaksięgowanie wpłaty.
Opłata za zarządzanie jest pobierana co miesiąc od całkowitej wartości konta, z wyłączeniem nowej miesięcznej płatności w wysokości jednej dwunastej opłaty rocznej. Zysk jest obliczany dla każdego miesiąca w formie odsetek złożonych.
W przypadku Finax opłata dystrybucyjna/za nabycie zawiera wszystkie koszty związane z przyjęciem płatności od klienta i nabyciem instrumentów finansowych. Opłaty dystrybucyjne/za nabycie w przypadku konkurencji są prostą średnią arytmetyczną tych opłat z czterech wyżej wymienionych produktów. W przypadku Finaxu opłaty te są pobierane tylko w przypadku regularnej inwestycji w wysokości 1%+VAT (20%) z wpłat niższych niż 1000 euro (lub równowartości w PLN).
Opłata bieżąca zawiera koszty zarządzania i administracji portfela przez polskiego zarządcę instrumentów finansowych (opłata bieżąca portfelem, administrację i utrzymywanie instrumentów finansowych) oraz koszty administracjii zarządzania każdym instrumentem finansowym, zwykle funduszami inwestycyjnymi (opłata menadżerska i administracyjna). Opłaty bieżące w przypadku konkurencji są średnią arytmetyczną tych opłat z pięciu wyżej wymienionych produktów. Koszt inwestycji w produkty Finax obejmuje opłatę za zarządzanie w wysokości 1% p.a. + VAT oraz opłaty bieżące i administrację w ramach funduszy ETF (średnio 0,2% p.a.), które stanowią portfel tych produktów.
Jednorazowa inwestycja w wysokości 100 000 zł
w portfel zlożony z akcji z rocznym zyskiem o wartości 8%
Regularne inwestycje w wysokości 400 zł miesięcznie
na rynkach akcji z 8% roczną stopą zwrotu
Chcesz inwestować?
- Inwestowanie jest już dostępne nie tylko dla bogatych.
- Opłaty są czynnikiem decydującym o wyniku inwestycji.
- Większość produktów inwestycyjnych oferowanych w Polsce pobiera niepotrzebnie wysokie opłaty.
- Płać mniej, zarabiaj więcej.
- Dowiedz się, jakie opłaty pobierają Twoje banki lub fundusze.
