Tworzenie planu

Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

Inteligentna Renta

Portfel z regularnymi wypłatami, w którym Twoja inwestycja może zachować swoją wartość, a jednocześnie możesz cieszyć się comiesięcznym dochodem pasywnym.
advisor-photo

Długość trwania inwestycji jest kluczowa. Przeczytaj, jak długość inwestycji wpływa na Twoją strategię inwestycyjną.

Ile lat chciałbyś dostawać miesięczną rentę?
Wybrana wartość w latach: 20
advisor-photo

Na podstawie horyzontu inwestycyjnego poradzimy Ci ile miałbyś inwestować i z jakim ryzykiem, ewentualnie jak wysoką rentę możemy Ci w ustalonym okresie wypłacać.

5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
lat
advisor-photo

Uwaga, dla horyzontu krótszego niż 10 lat możemy Ci zaoferować tylko jeden typ portfela, tj. o ryzyku 30% akcji i 70% obligacji.

advisor-photo
Horyzont inwestycyjny nie jest wiążący. W każdej chwili możesz złożyć wniosek o bezpłatne wycofanie środków.

W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

advisor-photo

Wybrana waluta będzie walutą podstawową. Wartość konta będzie wyświetlana bezpośrednio w wybranej walucie, tak samo jak instrukcja przelewu. Możesz jednak wpłacać środki również w innych walutach. Należy jednak pamiętać, że depozyty każdorazowo są przeliczane na euro. Portfele Inteligentnego Inwestowania są denominowane w euro.

advisor-photo

Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

Jaką sumę chcesz inwestować, aby zapewniała Ci regularną rentę kapitałową?

advisor-photo

Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 250 000 zł.

advisor-photo

Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

Jaką rentę chciałbyś otrzymywać regularnie każdy miesiąc?

advisor-photo

Rentę będziemy wysyłać co miesiąc w ostatni dzień roboczy. Algorytm na podstawie wypełnionego kwestionariusza zaproponuje odpowiednią dla Ciebie wysokość renty, którą będziemy zwiększać co roku o średnią 2% inflację.

Źródło dochodu

advisor-photo

Zaznacz jaki inny dochód będziesz otrzymywał podczas pobierania renty. Możesz zaznaczyć więcej opcji.

Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

advisor-photo

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na 500 000 zł. Chce zainwestować 50 000 zł. Piotr wybrałby odpowiedź a).

Czy Twoje dochody pokrywają niezbędne wydatki na życie i spłacanie ewentualnych zobowiązań (kredyty, hipoteka)?

Stosunek do ryzyka

Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

W jaki sposób charakteryzowałbyś swój główny cel inwestycji? Jaką kombinację renty i ryzyka preferujesz?

Bardzo rzadko na giełdzie występują kryzysy, gdy wartość indeksów giełdowych spadnie o ponad 20%. Wypłaty podczas spadków na rynku mają znaczący wpływ na całkowity rozwój portfela. W jaki sposób opisałbyś swoje stanowisko na wypłatę podczas kryzysu?

Wiedza i doświadczenie

Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

advisor-photo

Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

Obligacje
Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
Akcje
Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

advisor-photo

(E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

(S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

(G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?