Krok 1/7 :
  • Analiza

    • Tworzenie planu

    Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

    Inteligentna Renta

    Portfel z regularnymi wypłatami, w którym Twoja inwestycja może zachować swoją wartość, a jednocześnie możesz cieszyć się comiesięcznym dochodem pasywnym.
    Zmień cel
    advisor-photo

    Długość trwania inwestycji jest kluczowa. Przeczytaj, jak długość inwestycji wpływa na Twoją strategię inwestycyjną.

    Ile lat chciałbyś dostawać miesięczną rentę?
    Wybrana wartość w latach: 20
    advisor-photo

    Na podstawie horyzontu inwestycyjnego poradzimy Ci ile miałbyś inwestować i z jakim ryzykiem, ewentualnie jak wysoką rentę możemy Ci w ustalonym okresie wypłacać.

    5
    10
    15
    20
    25
    30
    35
    40
    45
    50
    lat
    advisor-photo

    Uwaga, dla horyzontu krótszego niż 10 lat możemy Ci zaoferować tylko jeden typ portfela, tj. o ryzyku 30% akcji i 70% obligacji.

    advisor-photo
    Horyzont inwestycyjny nie jest wiążący. W każdej chwili możesz złożyć wniosek o bezpłatne wycofanie środków.

    W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

    advisor-photo

    Wybrana waluta będzie walutą podstawową. Wartość konta będzie wyświetlana bezpośrednio w wybranej walucie, tak samo jak instrukcja przelewu. Możesz jednak wpłacać środki również w innych walutach. Należy jednak pamiętać, że depozyty każdorazowo są przeliczane na euro. Portfele Inteligentnego Inwestowania są denominowane w euro.

    PLN (zł)
      advisor-photo

      Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

      Jaką sumę chcesz inwestować, aby zapewniała Ci regularną rentę kapitałową?

      advisor-photo

      Obowiązkowe dane. Minimalne inwestycje pragramu regularnych rent to 250 000 zł.

      zł
      advisor-photo

      Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

      Jaką rentę chciałbyś otrzymywać regularnie każdy miesiąc?

      advisor-photo

      Rentę będziemy wysyłać co miesiąc w ostatni dzień roboczy. Algorytm na podstawie wypełnionego kwestionariusza zaproponuje odpowiednią dla Ciebie wysokość renty, którą będziemy zwiększać co roku o średnią 2% inflację.

      zł

      Źródło dochodu

      advisor-photo

      Zaznacz jaki inny dochód będziesz otrzymywał podczas pobierania renty. Możesz zaznaczyć więcej opcji.

      Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

      advisor-photo

      Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na 500 000 zł. Chce zainwestować 50 000 zł. Piotr wybrałby odpowiedź a).

      Czy Twoje dochody pokrywają niezbędne wydatki na życie i spłacanie ewentualnych zobowiązań (kredyty, hipoteka)?

      Stosunek do ryzyka

      Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

      W jaki sposób charakteryzowałbyś swój główny cel inwestycji? Jaką kombinację renty i ryzyka preferujesz?

      Bardzo rzadko na giełdzie występują kryzysy, gdy wartość indeksów giełdowych spadnie o ponad 20%. Wypłaty podczas spadków na rynku mają znaczący wpływ na całkowity rozwój portfela. W jaki sposób opisałbyś swoje stanowisko na wypłatę podczas kryzysu?

      Wiedza i doświadczenie

      Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

      advisor-photo

      Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

      Obligacje
      Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
      Akcje
      Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

      Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

      advisor-photo

      (E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

      (S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

      (G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

      Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?