Tworzenie planu

Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

Rezerwa finansowa

Zabezpieczenie przed utratą dochodów w nieoczekiwanych sytuacjach życiowych i w gorszych czasach.
advisor-photo

Długość trwania inwestycji jest kluczowa. Przeczytaj, jak długość inwestycji wpływa na Twoją strategię inwestycyjną.

W ciągu ilu lat chcesz zbudować rezerwę finansową?
Wybrana wartość w latach: 7
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
lat
advisor-photo

Na podstawie horyzontu inwestycyjnego poradzimy Ci ile miałbyś inwestować i z jakim ryzykiem, ewentualnie jak wysoką rentę możemy Ci w ustalonym okresie wypłacać.

advisor-photo
Horyzont inwestycyjny nie jest wiążący. W każdej chwili możesz złożyć wniosek o bezpłatne wycofanie środków.

W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

advisor-photo

Wybrana waluta będzie walutą podstawową. Wartość konta będzie wyświetlana bezpośrednio w wybranej walucie, tak samo jak instrukcja przelewu. Możesz jednak wpłacać środki również w innych walutach. Należy jednak pamiętać, że depozyty każdorazowo są przeliczane na euro. Portfele Inteligentnego Inwestowania są denominowane w euro.

advisor-photo

Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo?

advisor-photo

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 50 zł. Deklaracja nie jest wiążąca. Dane te są nam potrzebne do przedstawienia prognozy wyników Twojego portfela. W Finax możesz wpłacać dowolne kwoty w dowolnych przedziałach czasowych.

Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

advisor-photo

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 50 zł. Deklaracja nie jest wiążąca. Dane te są nam potrzebne do przedstawienia prognozy wyników Twojego portfela. W Finax możesz wpłacać dowolne kwoty w dowolnych przedziałach czasowych.

advisor-photo

Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

Źródło dochodu

advisor-photo

Możesz zaznaczyć więcej opcji.

Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

advisor-photo

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na 500 000 zł. Chce zainwestować 50 000 zł. Piotr wybrałby odpowiedź a).

Jak długo oszczędzałbyś, aby odłożyć kwotę, którą chcesz zainwestować? Weź pod uwagę swoje dochody, wydatki i zobowiązania (np. kredyty).

advisor-photo

Przykładowo Piotr chce zainwestować 10 000 zł. Jego miesięczny dochód to 4 000 zł. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 400 zł. 10 000 zł zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Jaki jest twój miesięczny dochód netto?

advisor-photo

W oparciu o dochód poinformujemy Cię, ile powinieneś zaoszczędzić na wygodną emeryturę lub wystarczającą rezerwę finansową.

Stosunek do ryzyka

Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

Co zrobiłbyś, gdyby wartość inwestycji spadła o 20%?

Wiedza i doświadczenie

Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

advisor-photo

Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

Obligacje
Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
Akcje
Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

advisor-photo

(E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

(S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

(G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?