Krok 1/8 :
  • Analiza

    • Tworzenie planu

    Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

    Kraj zamieszkania

    advisor-photo

    Kraj, w którym mieszkasz, pracujesz i płacisz podatki

    advisor-photo

    Przepraszamy, obecnie oferujemy produkty OIPE tylko osobom zamieszkałym w wymienionych krajach.

    Ile lat masz ukończonych?

    advisor-photo

    Konto OIPE mogą założyć wyłącznie osoby pełnoletnie oraz osoby, które mają ukończony 15 r. ż., pod pewnymi warunkami. Jeżeli jesteś osobą niepełnoletnią powyżej 15 r.ż., skontaktuj się z nami.

    Czy nabyłeś/nabyłaś uprawnienia emerytalne?

    advisor-photo

    Przepraszamy, nie możemy otworzyć i prowadzić dla Ciebie subkonta OIPE z uwagi na obowiązujące przepisy prawa. Proszę sprawdź naszą standardową ofertę.

    Płeć

    Wykształcenie

    Oczekiwane wykształcenie

    W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

    advisor-photo

    Wybrana waluta będzie walutą podstawową. Wartość konta będzie wyświetlana bezpośrednio w wybranej walucie, tak samo jak instrukcja przelewu. Możesz jednak wpłacać środki również w innych walutach. Należy jednak pamiętać, że depozyty każdorazowo są przeliczane na euro. Portfele Inteligentnego Inwestowania są denominowane w euro.

    advisor-photo

    Pokażemy ci stan Twojego konta w tej walucie. Twoje środki będą przeliczane na euro, za które kupujemy fundusze ETF na giełdzie.

    Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo (w ramach limitu lub transferu)?

    advisor-photo

    Dane nieobowiązkowe. Roczny limit wpłat w 2024 r. wynosi 23 472 zł, czyli równowartość około 5 340 €. Pamiętaj, że środki przetransferowane z IKE za pierwszym razem nie wliczają się do rocznego limitu dla OIPE.

    Dane nieobowiązkowe. Roczny limit wpłat w 2024 r. wynosi 23 472 zł, czyli równowartość około 5 340 €. Pamiętaj, że środki przetransferowane z IKE za pierwszym razem nie wliczają się do rocznego limitu dla OIPE.

    Dane nieobowiązkowe. Roczny limit wpłat w 2024 r. wynosi 23 472 zł, czyli równowartość około 5 340 €. Pamiętaj, że środki przetransferowane z IKE za pierwszym razem nie wliczają się do rocznego limitu dla OIPE.

    Dane nieobowiązkowe. Roczny limit wpłat w 2024 r. wynosi 23 472 zł, czyli równowartość około 5 340 €. Pamiętaj, że środki przetransferowane z IKE za pierwszym razem nie wliczają się do rocznego limitu dla OIPE.

    zł

    Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

    advisor-photo

    Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Maksymalna comiesięczna wpłata wynosi 1 956 zł (ze względu na zmienność kursów walut ustaliliśmy limit na 445 €), co jest odpowiednikiem 1/12 rocznego limitu na rok kalendarzowy 2024. Pamiętaj, że roczny limit możesz wykorzystać za jednym razem lub poprzez dowolną liczbę wpłat.

    Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Maksymalna comiesięczna wpłata wynosi 1 956 zł (ze względu na zmienność kursów walut ustaliliśmy limit na 445 €), co jest odpowiednikiem 1/12 rocznego limitu na rok kalendarzowy 2024. Pamiętaj, że roczny limit możesz wykorzystać za jednym razem lub poprzez dowolną liczbę wpłat.

    Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Maksymalna comiesięczna wpłata wynosi 1 956 zł (ze względu na zmienność kursów walut ustaliliśmy limit na 445 €), co jest odpowiednikiem 1/12 rocznego limitu na rok kalendarzowy 2024. Pamiętaj, że roczny limit możesz wykorzystać za jednym razem lub poprzez dowolną liczbę wpłat.

    Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Maksymalna comiesięczna wpłata wynosi 1 956 zł (ze względu na zmienność kursów walut ustaliliśmy limit na 445 €), co jest odpowiednikiem 1/12 rocznego limitu na rok kalendarzowy 2024. Pamiętaj, że roczny limit możesz wykorzystać za jednym razem lub poprzez dowolną liczbę wpłat.

    zł
    advisor-photo

    Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

    Ile lat zamierzasz inwestować?

    Źródło dochodu

    advisor-photo

    Możesz zaznaczyć więcej opcji.

    Czy planujesz zwiększyć swoje regularne miesięczne inwestycje w miarę wzrostu dochodów?

    Jaki jest twój miesięczny dochód netto?

    advisor-photo

    Pytania o obecne dochody i wykształcenie służą do oszacowania Twojego dochodu przez całe życie oraz ewentualnego wzrostu składek wraz ze wzrostem wynagrodzenia.

    zł

    Stosunek do ryzyka

    Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

    Wiedza i doświadczenie

    Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

    advisor-photo

    Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

    Obligacje
    Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
    Akcje
    Drugi i trzeci filar
    Doświadczenie inwestycyjne

    Wypłata emerytury

    Finax, zgodnie z prawem, oferuje inwestorom dwie formy wypłaty. Wybierz, którą z nich preferujesz:

    advisor-photo

    Finax nie oferuje produktu z możliwością wypłaty annuitetowej. Dlatego też, jeśli Twoje potrzeby emerytalne tego wymagają, będziesz mógł zmienić dostawcę OIPE w celu otrzymania tej formy wypłaty.

    OIPE / IKE

    Czy posiadasz już OIPE?

    advisor-photo

    Z uwagi na obowiązujące przepisy prawa możesz mieć tylko jedno subkonto OIPE. Udzielenie odpowiedzi na to pytanie jest obowiązkowe.

    Czy chcesz przekazywać swoje środki do OIPE prowadzonego przez Finax?

    advisor-photo

    Przepraszamy, nie możemy otworzyć i prowadzić dla Ciebie nowego subkonta w Finax.

    Czy zamierzasz przenieść środki z konta IKE na to konto OIPE?

    advisor-photo

    Pamiętaj, że za pierwszym razem przeniesione środki nie wliczają się do rocznego limitu wpłat.