Tworzenie planu

Na początek zadamy Ci kilka prostych pytań. Kwestionariusz jest jedynym źródłem informacji na Twój temat, na podstawie których ustawimy inwestycję trwającą nawet dziesięciolecia. Więcej o wypełnianiu kwestionariusza możesz przeczytać tutaj. W przyszłości możesz zmienić ustawienia.

Złoty Portfel

Pomnażaj oszczędności z ekspozycją na polską gospodarkę i ryzykiem dopasowanym do Twoich potrzeb.
advisor-photo

Długość trwania inwestycji jest kluczowa. Przeczytaj, jak długość inwestycji wpływa na Twoją strategię inwestycyjną.

Ile lat zamierzasz inwestować?
Wybrana wartość w latach: 15
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
lat
advisor-photo
Horyzont inwestycyjny nie jest zobowiązujący. Możesz wnioskować o wypłatę w dowolnym momencie bez opłat. Jeśli planujesz inwestować krócej niż 3 lata, zalecamy skorzystanie ze Złotego Portfela Obligacji.

W jakiej walucie chcesz zdeponować środki?

advisor-photo

Twoje konto inwestycyjne będzie prowadzone w polskim złotym (PLN), który będzie Twoją walutą bazową. Wartość konta, jak i wszystkie instrukcje płatnicze, będą wyrażone w złotym. Należy również pamiętać, że środki mogą być wpłacane wyłącznie w polskim złotym.

Jaki masz pomysł na docelową kwotę, którą chciałbyś osiągnąć, inwestując?

advisor-photo

Jeśli masz więcej niż jedno dziecko, utwórz osobne konto dla każdego z nich. Dzieci są w różnym wieku i ryzyko konta dopasujemy do długości inwestycji. W kolejnym kroku nazwij konto, np. imieniem dziecka.

Jaką kwotę chcesz zainwestować jednorazowo?

advisor-photo

Dane nieobowiązkowe. Minimum to 50 zł. Deklaracja nie jest wiążąca. Dane te są nam potrzebne do przedstawienia prognozy wyników Twojego portfela. W Finax możesz wpłacać dowolne kwoty w dowolnych przedziałach czasowych.

Jaką kwotę chcesz inwestować regularnie co miesiąc?

advisor-photo

Pole obowiązkowe, chyba że wypełniona jest jednorazowa kwota. Minimum to 50 zł. Deklaracja nie jest wiążąca. Dane te są nam potrzebne do przedstawienia prognozy wyników Twojego portfela. W Finax możesz wpłacać dowolne kwoty w dowolnych przedziałach czasowych.

advisor-photo

Kwoty wpłat możesz zmienić w dowolnym przedziale czasowym. Początkowa deklaracja nie jest dla Ciebie wiążąca.

Źródło dochodu

advisor-photo

Możesz zaznaczyć więcej opcji.

Jaką część swoich aktywów zamierzasz zainwestować? W swoich aktywach uwzględnij mieszkanie, samochód, oszczędności, udziały w firmie etc.

advisor-photo

Na przykład Piotr jest właścicielem mieszkania, ma samochód i gotówkę w banku. Wartość tego składnika aktywów szacowana jest na 500 000 zł. Chce zainwestować 50 000 zł. Piotr wybrałby odpowiedź a).

Jak długo oszczędzałbyś, aby odłożyć kwotę, którą chcesz zainwestować? Weź pod uwagę swoje dochody, wydatki i zobowiązania (np. kredyty).

advisor-photo

Przykładowo Piotr chce zainwestować 10 000 zł. Jego miesięczny dochód to 4 000 zł. Po zapłaceniu wszystkich wydatków i kredytu hipotecznego może zaoszczędzić 400 zł. 10 000 zł zaoszczędzi w ciągu 2 lat. Piotr wybrałby odpowiedź b).

Stosunek do ryzyka

Jaki rodzaj inwestycji preferujesz?

Co zrobiłbyś, gdyby wartość inwestycji spadła o 20%?

Wiedza i doświadczenie

Z którymi instrumentami finansowymi masz doświadczenie i jakiego rodzaju?

advisor-photo

Czy kiedykolwiek inwestowałeś w któreś z tych instrumentów? Jak długo? Znasz któryś z nich?

Obligacje
Fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ETF
Akcje
Instrumenty pochodne (np. opcje, CFD)

Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)

advisor-photo

(E) Czynniki środowiskowe obejmują w szczególności środki mające na celu przeciwdziałanie zmianom klimatu.

(S) Czynniki społeczne obejmują poszanowanie praw człowieka, warunki pracy w łańcuchu dostaw, zapobieganie nielegalnej pracy dzieci.

(G) Kultura korporacyjna obejmuje sposób zarządzania przedsiębiorstwem, jego niezależność i przejrzystość.

Czy wyrażasz zainteresowanie inwestycjami odpowiedzialnymi społecznie i środowiskowo (ESG)?