ZŁOTY PORTFEL OBLIGACJI

Najmniej ryzykowny produkt Finax w Polsce.

Otwórz Złoty Portfel Obligacji

4,9%

Oczekiwana roczna rentowność brutto

Zloty Portfel Obligacji hero image

PORTFEL PEŁEN OBLIGACJI SKARBOWYCH

Złoty Portfel Obligacji to najbardziej konserwatywny z produktów inwestycyjnych Finax na polskim rynku. Stworzony został przede wszystkim z myślą o inwestorach koncentrujących się na krótkim terminie oraz budujących swoją poduszkę finansową. Może być też dobrym portfelem na start inwestycyjnej przygody. Powstał przy współpracy z Beta ETF i przy wsparciu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie*.

logo
logo
logo

Interesujące wyniki

logo

Inwestycja w złotym

logo

ETF-y na obligacje skarbowe

logo

Na krótki termin

logo

Tylko 0,5% opłaty dla Finax

logo

Już od 50 złotych

Promocja - Złoty Portfel Obligacji Tylko za 0,25% dla finax

Poznaj też Złoty Portfel Obligacji, najbardziej konserwatywny z wariantów Złotego Portfela, który składa się z obligacji. Stworzony został przede wszystkim z myślą o inwestorach koncentrujących się na krótkim terminie oraz tych budujących swoją poduszkę finansową. Cechuje się także jeszcze niższą opłatą: 0,5% rocznie od wartości aktywów już z VAT.

Otwórz Złoty Portfel Obligacji
logo

Pomysł na rezerwę

z tygodniową płynnością

Zbuduj rezerwę finansową w złotym, która zapewni ci niezależność i zabezpieczy na wypadek nieprzewidzianych wydatków. Środki możesz wpłacać i wypłacać (bez dodatkowych opłat) w dowolnym momencie i mieć je na koncie do 10 dni.

logo

4,9% w skali roku

Zmienna stopa zwrotu

Kalkulacja opiera się na rentownościach, wyliczanych przez Beta ETF, do wygaśnięcia bazowych ETF na dzień 06.09.2024 r. Rentowność jest zmienna i może się zmieniać w zależności od rozwoju polskich stóp procentowych, nastrojów inwestorów na rynku i podobnych czynników. Nie jest to wiarygodny wskaźnik przyszłych wyników.

Chcę Złoty Portfel
logo

Automatyzacja

Korzyści z inwestowania z robo-doradcą

Złoty Portfel Obligacji zachowuje wszystkie atuty robodoradcy: elastyczność, prostotę, automatyzację inwestycji i rebalansingu oraz jedną, niską opłatę za zarządzanie. Finax umożliwia też zakup ułamkowych części ETF, dlatego zacząć możesz już od 50 zł. Pomożemy też w podatkach, wystawiając formularz PIT8C.

KONSTRUKCJA PORTFELA

Złoty Portfel Obligacji składa się z dwóch funduszy. Główną część koszyka stanowi ETF Obligacji 6M, który bazuje na obligacjach skarbowych o zmiennym oprocentowaniu, a jego rentowność jest zbliżona to stawek oprocentowania na rynku międzybankowym. Dlatego indeks ten zachowuje się często inaczej niż drugi z ETF-ów, czyli TBSP. W skład tego funduszu wchodzi kilkanaście najbardziej płynnych obligacji, co sprawia, że dostajesz zdywersyfikowany portfel papierów skarbowych. Czytaj więcej o Złotym Portfelu Obligacji.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Przeszłe wyniki nie są gwarancją przyszłych rezultatów, a inwestycje mogą przynieść również straty. Dowiedz się, jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem. Zapoznaj się też z informacjami dla klientów i potencjalnych klientów, które znajdziesz tutaj.

* Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. nie udziela porady inwestycyjnej, rekomendacji, analizy inwestycyjnej, oferty sprzedaży ani nie zachęca do złożenia oferty nabycia jakiegokolwiek instrumentu finansowego wchodzącego w skład niniejszego Portfela lub dokonania na tej podstawie jakiejkolwiek inwestycji. Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. nie dokonuje oceny instrumentów finansowych wchodzących w skład niniejszego Portfela, ani też nie weryfikuje sytuacji prawnej, majątkowej, finansowej i gospodarczej jego twórcy. Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne w instrumenty finansowe wchodzące w skład niniejszego Portfela. Zwraca się uwagę inwestorów dokonujących inwestycji w instrumenty finansowe oferowane przez podmioty z siedzibą poza terytorium Polski, że w przypadku podmiotów zagranicznych czynniki ryzyka, związane z samą inwestycją jak i działalnością emitenta/wystawcy/oferującego, nie powinny być utożsamiane jedynie z ryzykami charakterystycznymi dla podmiotów podlegających przepisom prawa polskiego. Z racji różnic w krajowych systemach prawnych, podmioty zagraniczne mogą podlegać innym przepisom nie tylko w zakresie regulacji korporacyjnych czy przepisów podatkowych, lecz również w zakresie np. postępowania upadłościowego, naprawczego lub likwidacyjnego, jak też innych postępowań o podobnym charakterze. Zwraca się uwagę, że wskazane wyżej okoliczności winny być brane pod uwagę każdorazowo przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych dotyczących instrumentów finansowych oferowanych przez podmioty zagraniczne. Decyzje takie powinny być poprzedzone każdorazowo analizą informacji dotyczących sytuacji prawnej, finansowej, majątkowej i gospodarczej emitenta/wystawcy/oferującego oraz informacji dotyczących danych instrumentów finansowych, udostępnionych do publicznej wiadomości zgodnie z obowiązującymi ją przepisami, ze szczególnym uwzględnieniem ryzyk wynikających z odmienności prawnych i organizacyjnych obowiązujących w państwie siedziby lub państwie rejestracji danego podmiotu.

INWESTUJ LOKALNIE, INWESTUJ PO POLSKU

W szeroki portfel ETF z robo-doradcą już od 50 zł.

Zacznij teraz

zobacz nasze artykuły, podcasty, webinaria

21. stycznia 2025

Jak wkroczyć w 2025 rok z właściwym nastawieniem?

Przeczytaj więcej
Historia Finax: Od startupu pod mostem do lidera rynku | Finax.eu

14. stycznia 2025

Historia Finax: Od startupu pod mostem do lidera rynku

Przeczytaj więcej
Tomasz Groos: Jestem fanem nowoczesnych rozwiązań | Finax.eu

03. stycznia 2025

Tomasz Groos: Jestem fanem nowoczesnych rozwiązań

Przeczytaj więcej

23. grudnia 2024

OIPE - pytania i odpowiedzi, czyli wszystko, co chcesz wiedzieć o Europejskiej Emeryturze

Przeczytaj więcej

18. grudnia 2024

OIPE czy IKE? A może oba? Wybór należy do Ciebie

Przeczytaj więcej
Zainwestuj 50 zł i zalicz emerytalny rok | Finax.eu

17. grudnia 2024

Zainwestuj 50 zł i zalicz emerytalny rok

Przeczytaj więcej
Karol Pozorski: Do Finax zaglądam tylko, gdy wpłacam | Finax.eu

13. grudnia 2024

Karol Pozorski: Do Finax zaglądam tylko, gdy wpłacam

Przeczytaj więcej

06. grudnia 2024

Webinar | Już grudzień, więc nie zapomnij o OIPE

Przeczytaj więcej

MASZ DALSZE PYTANIA?

Konto w Finax otworzysz w prosty i wygodny sposób przez internet. Kliknij Zacznij w górnej części menu. Przejdziesz do rejestracji, w której możesz wybrać cel inwestycji (produktu) oraz odpowiedzieć na kilka pytań dotyczących zamierzonej inwestycji oraz Twojego profilu, na podstawie którego dobierzemy dla Ciebie odpowiednią strategię inwestycyjną. Następnie zarejestrujesz się, biometrycznie zweryfikujesz swoją tożsamość, podasz dane osobowe, zweryfikujesz dane kontaktowe i podpiszesz umowę o zarządzanie portfelem online. Potem nic nie będzie Cię powstrzymywać od skutecznego budowania bogactwa. Więcej informacji.

Finax pobiera opłatę za zarządzanie portfelem w wysokości 1% rocznie + VAT od średniej wartości rachunku w ciągu roku. Opłata potrącana jest miesięcznie. Przy wartości aktywów klienta co najmniej 100 tys. euro, opłata ta jest obniżona do 0,85% rocznie + VAT. Więcej informacji można znaleźć w Cenniku usług.

Finax oferuje kilka zniżek, dzięki którym Twoja inwestycja u nas może być jeszcze korzystniejsza. Regularnie przynosimy klientom różne oferty specjalne, ale oferujemy również stałą zniżkę, dzięki której możesz zwolnić część swoich aktywów z opłaty za zarządzanie portfelem: zniżkę za przeniesienie inwestycji do Finax.

Z Finax inwestujesz pieniądze na realnym rynku akcji i obligacji, które podlegają ciągłym zmianom. Dlatego wiąże się to z ryzykiem, a Twój zysk nie jest gwarantowany. Warto jednak pamiętać, że ryzyko nie jest niczym nadzwyczajnym i nie powinno być postrzegane jako wróg. Jest naturalną ceną, jaką przychodzi zapłacić za zysk. Każdy inwestor musi pogodzić się z faktem, że ryzyko to integralna część inwestycji. Przeczytaj więcej na temat tego, jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem.

Wszystkie często zadawane pytania

Pobierz aplikację Finax

google-play app-store
Chętnie Ci doradzimy!
Zaplanuj rozmowę
phone-icon