INVESTIȚII PERSONALIZATE

Știm cât de enervante sunt vizitele la bancă

Finax îți oferă întregul proces de investiții online, de la deschiderea unui cont, consultanță, selectarea portofoliului potrivit, investiția în sine, până la monitorizarea evoluției investiției precum și a modificărilor și încetării acesteia. Cu noi, poți face totul online.

Deschiderea contului și selectarea portofoliului

Cunoscându-ți obiectivele

Pentru început, trebuie să îți cunoaștem nevoile și obiectivele financiare. Prin urmare, la început îți vom pune câteva întrebări simple pentru a ști ce îți dorești, ce formă de investiție preferi și ce fel de investiție este ideală pentru tine.

Cunoscându-ți profilul

O parte din întrebări examinează, de asemenea, așa-numitul profil de investitor. Pur și simplu spus, este vorba despre a cunoaște relația ta cu riscul. Legea ne obligă să identificăm experiența ta în investiții, scopul investiției tale și gradul de risc pe care ești dispus/ă să ți-l asumi sau care este potrivit pentru tine.

Selectarea investițiilor

Pe baza răspunsurilor tale, vom alege o investiție - vom selecta un portofoliu adaptat ție, obiectivelor tale, orizontului investițional, posibilităților, experienței și nu în ultimul rând apetitului tău la risc. Procedând astfel, vom minimiza riscul investiției tale.

Portofoliu

Portofoliul selectat va fi apoi introdus de noi. Vom schița rezultatul mediu așteptat al investiției pe baza performanței istorice a fiecărui tip de instrument financiar. Dar îți vom arăta și cum ar putea performa portofoliul tău în cazul unei situații nefavorabile sau, pe de altă parte, în cazul unei situații foarte pozitive pe piața financiară, astfel încât să știi exact la ce te poți aștepta de la investiție.

Consultanță

Comparăm rezultatul potențial al investiției cu obiectivele financiare stabilite de tine. Îți vom arăta imediat dacă obiectivele sunt reale și îți vom recomanda ce poți face pentru a le îndeplini. Le permitem clienților noștri să își ajusteze portofoliul în funcție de cerințele lor în limitele posibilităților legale.

Cunoașterea clientului nostru

Dacă ești mulțumit de portofoliul recomandat și te identifici cu investiția, continuăm cu înscrierea și cu deschiderea contului. În primul rând, trebuie să știm cine este clientul nostru și cum comunicăm cu el. La acest pas, vei răspunde la câteva întrebări referitoare la datele tale personale și la cerințele legale.

Contract

Pe baza informațiilor obținute, sistemul îți va transmite draft-ul de contract spre semnare. Include, de asemenea, câteva elemente de verificare a identității tale. Alege modul în care dorești să îți verificăm identitatea. Apoi, semnezi contractul online sau prin curier.

Deschiderea contului

După semnarea contractului, îți vom deschide un cont gestionat, prin care îți vom gestiona investiția. Contul tău este accesibil 24/7 online la www.finax.eu/ro , prin secțiunea Conectare.

Trimiterea de fonduri

Pasul final este să depui fonduri în contul tău de investiții la Finax. Poți să trimiți fondurile din contul tău bancar, conform instrucțiunilor de plată date sau să setezi un ordin permanent în contul tău bancar, pentru o investiție recurentă (direct debit).

Investiții

Odată ce fondurile sunt creditate în contul tău administrat, vom face o investiție. Investim în clase de active special desemnate, folosind ETF-uri. Tranzacțiile cu ETF-uri (cumpărare/vânzare) sunt efectuate o dată pe săptămână, de obicei în zilele de marți. În cazul în care această zi sau o zi înainte coincide cu o sărbătoare națională slovacă, deci o zi nelucrătoare, tranzacțiile se efectuează în următoarea zi lucrătoare sau în următoarea zi de tranzacționare, în cazul unei sărbători în țara în care tranzacționăm.

Parcursul investiției

Cont online

Clientul își poate urmări contul online pe site-ul nostru. Tabloul de bord online îți oferă o imagine de ansamblu asupra compoziției și performanței portofoliului tău, a tranzacțiilor efectuate, a extraselor de cont și așa mai departe. Conține și o parte activă cu mai multe funcții.

Monitorizarea investițiilor

Nu este doar urmărirea evoluției prețurilor instrumentelor financiare, ci mai ales monitorizarea îndeplinirii obiectivelor financiare stabilite de tine. Sistemul nostru modern îți va arăta în orice moment al investiției tale dacă ești pe calea cea bună către obiectivele tale și, de asemenea, probabilitatea îndeplinirii acestora, în funcție de starea actuală a investiției tale.

Consiliere continuă

Prezentarea generală a investițiilor online îți oferă recomandări calificate. În cazul în care nu ești pe calea cea bună pentru a îți îndeplini obiectivele financiare, aceasta îți va sugera o schimbare a parametrilor investiției tale care te va îndrepta către calea cea bună.

Schimbări în investiții

Modificările propuse se pot face ușor și convenabil online.

Managementul portofoliului

Pentru a maximiza randamentele și a minimiza riscul asociat portofoliilor, le reechilibram în mod regulat. În cea mai mare măsură posibilă, menținem distribuția investițiilor în clase individuale de active la nivelul inițial pe tot parcursul orizontului investițional (alocarea aleasă inițial). Datele de reechilibrare a portofoliului nu sunt predeterminate, ci se bazează pe evoluția acestuia și pe modificările parametrilor acestuia. Reechilibrarea este automatizată, este evaluată și executată de un algoritm.

Impactul fiscal

Sistemul compară constant modificările pe care le-ai inițiat, precum și cele rezultate din gestionarea portofoliului, cu posibile consecințe fiscale. Când îți reechilibram portofoliul, încercăm să analizăm posibilul impact fiscal, pe baza reglementărilor fiscale locale. Când efectuăm modificări în portofoliul tău, te vom anunța cu privire la posibilele implicații fiscale și îți vom oferi recomandări cu privire la modul în care poți reduce la minimum obligațiile fiscale.

Încetarea investiției

Oricând

Îți poți rezilia investiția oricând. Fondurile tale vor fi disponibile aproape imediat. Tranzacțiile sunt de obicei efectuate în fiecare marți. Vânzarea investiției tale și transferul fondurilor în contul tău bancar personal poate dura între 3 și 10 zile de la primirea comenzii tale pentru a rezilia investiția.

Respectarea orizontului de timp

Îți recomandăm să păstrezi orizontul ales. Încetarea prematură a investiției tale poate duce la nerealizarea obiectivelor tale, la o performanță mai slabă și la pierderi ale investițiilor. Unul dintre factorii care influențează selecția unui anumit portofoliu este orizontul investițional.

Fără taxe

Încetarea investiției, încetarea prematură a acesteia și retragerea fondurilor sunt gratuite.

Impactul fiscal

La retragere, te vom sfătui cum să îți reduci impozitul la vânzarea investițiilor.