Finax Blog

Informácie, ktoré vám pomôžu k správnemu investovaniu.

Ing. Peter Pašek – cesta aktívneho investora k pasívnemu

Pán Pašek je výkonným riaditeľom a partnerom v spoločnosti Accace, ktorá je jedna z najväčších účtovno-poradenských spoločností na Slovensku. Svet financií nie je iba jeho prácou, ale aj celoživotnou vášňou. V minulosti sa intenzívne venoval aktívnemu obchodovaniu na finančných trhoch, no tak ako mnoho aktívnych investorov aj on nakoniec pochopil výhody pasívneho investovania a pridal sa k spokojným klientom Finaxu.

Tím Finax | Naše výsledky | 23. október 2018

„Za posledných 15 rokov som si prešiel aktívnym obchodovaním na akciových trhoch, forexe a obchodovaním s derivátmi. Avšak až pri investovaní do ETF mám pocit, že som našiel vyvážený pomer medzi výnosom a rizikom. V podstate som sa zo špekulatívnych obchodov presunul k naozajstnému investovaniu.“

Paradoxne, hlavným dôvodom odklonu pána Pašeka od aktívneho investovania neboli ani tak dosiahnuté výsledky, ale časová náročnosť. Aktívne investovanie išlo na úkor času, ktorý chce venovať rodine a práci.

„Pokiaľ išlo o intradenné obchody, najmä na forexe, tak tam si myslím, že som dosahoval relatívne slušné výsledky. Problém však bol a stále aj je čas. Takýto typ obchodov fakt vyžaduje hodinové a sústredené sledovanie trhov.“

Na aktívne obchodovanie síce úplne nezanevrel, no dnes je to už len okrajová zábavka, ktorej sa venuje pre radosť, nie kvôli peniazom. Väčšinu peňazí už pán Pašek investuje pasívne prostredníctvom indexových ETF fondov.

Verím, že ako drobný investor dosiahnem väčší výnos na trhu jeho kopírovaním, než snahou o jeho porazenie. Jednoducho na to nemám čas. Pasívne investovanie však fakt vnímam ako dlhodobé investovanie v horizonte 15 až 20 rokov, pri ktorom by som rád niečo zarobil a to z môjho pohľadu stále pri relatívnej nízkej miere rizika. Podľa môjho názoru práve Finax priniesol na slovenský trh produkt, ktorý umožňuje v podstate každému investovať v dlhodobom horizonte, a to aj pri nízkych čiastkach.“

Na ponuke Finaxu ho zaujal aj výber indexových fondov. Akumulačné ETF, ktoré nakupujeme, dividendu nevyplácajú, ale ju reinvestujú vo fonde – prejaví sa teda na zvýšení ceny ETF. Vďaka tomu nemusia naši klienti platiť daň z dividend.

„Je rozdiel, či investujete do distribučného ETF a z vyplatených dividend platíte daň v krajine zdroja, resp. v SR, alebo do akumulačných ETF, v ktorých sa dividendy reinvestujú, čím sa zvyšuje ich hodnota a po uplynutí jedného roka od ich nadobudnutia máte príjem z ich predaja od dane oslobodený. Čiže aj samotná daň má veľký vplyv na celkovú výnosnosť investície. Priznám sa, že práve stratégia investovania do akumulačných ETF hrala veľkú rolu pri mojom rozhodovaní o investovaní cez Finax. 

Okrem toho oceňujem rebalansing a predovšetkým skutočnosť, že ho Finax robí s ohľadom na možné daňové dopady každého investora. V neposlednom rade sú to nízke poplatky a digitalizácia zmluvného vzťahu, ktoré celkový dobrý dojem zo spoločnosti ešte viac umocňujú. Mám rád online riešenia a mobilné aplikácie, no tie som doteraz našiel najmä v zahraničí.“

Pánovi Pašekovi ďakujeme za prejavenú dôveru. Aký je váš príbeh? Napíšte nám a my vám radi poradíme, ako investovať jednoducho, lacno a s vyšším výnosom.

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.

Tím Finax
Tím Finax
Kľučové slová
Žiadne kľúčové slová sa nenašli
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií | Finax.sk
9. február 2022

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií

Prehľadný sumár zdaňovania výnosov z investícií, rôznych druhov príjmov z cenných papierov. Dane sú opomínaný prvok investovania. Spoznajte daňové povinnosti vyplývajúce z finančného majetku, zohľadnite ich pri investičnom rozhodovaní a zarábajte viac.

Prečítať viac
Viete, aký dôchodok vás čaká? | Finax.sk
12. marec 2020

Viete, aký dôchodok vás čaká?

Nepoznám takmer nikoho, kto by vedel povedať, aký dostane od štátu dôchodok. Ja to číslo poznám a je hrozivé. Je dôležité poznať, ako váš dôchodok Sociálna poisťovňa vypočíta a ako si už dnes viete zistiť, koľko raz dostanete.

Prečítať viac
Ako vo Finaxe vyberáme ETF fondy?
21. august 2018

Ako vo Finaxe vyberáme ETF fondy?

Pravdepodobne ste už zaregistrovali informáciu, že portfóliá Finax miešame z desiatich ETF fondov v závislosti od miery rizika, ktorú je klient ochotný a schopný podstúpiť. Ako sme ale vybrali konkrétne cenné papiere a prečo je zloženie portfólií práve také, ako vidíte na svojich účtoch?

Prečítať viac
Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie | Finax
31. júl 2020

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – aktualizácia 2020

Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby. Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) pritom patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku.

Prečítať viac
Radi vám poradíme!
Naplánuj si hovor
phone-icon