Ak do 15.4.2022 presuniete vaše investície do Finaxu, hodnotu presunutej investície vám budeme až rok riadiť bez poplatkov. 

Prečo by som mal presunúť investície do Finaxu?

• Zaujímavé dlhodobé výnosy prekonávajúce zhodnotenie podielových fondov.
• Jednoduché a efektívne investovanie do akcií a dlhopisov celého sveta (pasívne investovanie).
• Výhodné indexové fondy ETF.
• Finax je lacný – žiadne skryté poplatky.
• Investície majú široko rozložené riziko.
• Investovanie je plne automatizované, pohodlné a bez starostí.
• Výnosy sú po roku držania oslobodené od dane (pre slovenských daňových rezidentov).
• Finax je inovatívny obchodník s cenným papiermi.
• Získate mimoriadnu zľavu, ktorá investovanie vo Finaxe ešte viac zvýhodňuje.

Upozornenie: Všetky údaje viažuce sa k historickému vývoju portfólií Finax sú modelované a boli vytvorené na základe spätného modelovania dát. Spôsob modelovania historickej výkonnosti sme popísali v článku Ako modelujeme historický vývoj portfólií. Minulé výsledky nie sú zárukou budúcich výnosov a výsledkom vašej investície môže byť aj strata. Informujte sa, aké riziká podstupujete pri investovaní.

Nie je jedno, ako investujete

V modelovom portfóliu Finax by ste za 10 rokov zhodnotili investíciu 10 tis. eur na 32 213 eur. V akciových podielových fondoch by ste v rovnakom období dosiahli hodnotu 22 941 eur.

Rozdiel je až 9 272 eur. Veľké peniaze, kvôli ktorým sa preniesť investíciu oplatí.

V prípade podielových fondov priemerujeme skutočne dosiahnuté čisté zhodnotenie po zdanení najväčších akciových podielových fondov s 10-ročnou históriou šiestich správcovských spoločností ponúkajúcich služby na Slovensku. Fondy a ich zhodnotenie nájdete v tabuľke hore.

Porovnanie výnosov portfólií Finaxu a populárnych podielových fondov k 31.12.2021.

Ako presuniem investíciu do Finaxu?

• Ukončite vaše súčasné investície v konkurenčných, menej výhodných, produktoch.
• Vložte prostriedky na váš účet vo Finaxe do 30 dní od ukončenia pôvodnej investície.
• Zdokladujte ukončenie investície výpisom z bankového účtu alebo konfirmáciou o predaji, vypovedaní alebo vrátení podielových listov.
• Užívajte si investovanie bez poplatku – hodnotu presunutej investície vám budeme celý rok spravovať bez poplatku za riadenie portfólia.

Viac informácií a detailných podmienok získania zľavy nájdete nižšie.

Môžem využiť zľavu, ak nie som klientom Finaxu?

Áno, stačí si otvoriť účet vo Finaxe jednoducho online, splniť podmienky na aktiváciu a postupovať s presunom investície spôsobom popísaným v tomto blogu.

Aké investície akceptuje Finax pre získanie zľavy?

Zľavu môžete získať za presun investícií z:

• podielových fondov,
• priamych investícií v akciách, dlhopisoch, ETF,
• riadených portfólií obchodníkov s cennými papiermi,
• investičného a kapitálového životného poistenia,
• kryptomien,
• drahých kovov,
• stavebného sporenia,
• investičných certifikátov.

Aké sú ďalšie podmienky získania mimoriadnej zľavy za presun?

• Prostriedky vložené do Finaxu musia pochádzať z inej investície.
• Vklad musí byť pripísaný na účte vo Finaxe najneskôr 15.4.2022 a najneskôr 30 dní od ukončenia pôvodnej investície.
• Vklad môže byť vykonaný aj vo viacerých platbách, pokiaľ ste napr. limitovaní nastavením internet alebo mobil bankingu. Prosíme vás, aby ste nám dali vedieť emailom na client@finax.eu, pokiaľ budete robiť presun vo viacerých vkladoch.
• Ak ukončenie investície v niektorých produktoch bude trvať dlhšie, individuálne budeme akceptovať aj vklady pripísané po tomto dátume.
• Ukončenie investície u konkurencie je potrebné zdokladovať zaslaním potrebných dokumentov emailom na adresu client@finax.eu, ideálne po pripísaní platby vo Finaxe.
• Na dokumente musí byť identifikovaný klient, dátum ukončenia, hodnota investície a musí z neho jednoznačne vyplývať ukončenie investície.
• Dokladom môže byť konfirmácia o vrátení podielových listov, konfirmácia o predaji, o ukončení zmluvy, predajná zmluva, transakčný výpis alebo potvrdenie o prijatej platbe z internet bankingu s jasne identifikovaným odosielateľom. Zo zákona vždy musíte dostať takéto potvrdenie pri ukončení investície.
• Na účte, na ktorý vložíte prostriedky, vám na 12 mesiacov oslobodíme sumu v hodnote presunutej investície od poplatku za riadenie portfólia.
• Zľava bude uplatnená maximálne v hodnote ukončenej investície alebo v hodnote vkladu, pokiaľ je nižší ako objem ukončenej investície.
• Zľava sa vzťahuje len na poplatok za riadenie portfólia. Presun investície nemá vplyv na prípadný poplatok za spracovanie platby alebo prípadný poplatok za investičné poradenstvo.
• Minimálna suma presunutej investície pre získanie zľavy je 1000 eur.
• O pripísaní zľavy na váš účet budete informovaný emailom.
• Zľava je ďalej kombinovateľná so sezónnymi aj dlhotrvajúcimi zľavami. Ich prehľad nájdete v tomto blogu.

Príklad:

Nie ste klientom Finaxu, ale investujete v podielových fondoch. Aktuálna hodnota týchto vašich investícií je 10254 eur. Otvoríte si účet vo Finaxe. Ukončíte investície v podielových fondoch vrátením podielových listov 10.3.2022. Prostriedky sú vám 15.3.2022 vyplatené na váš bankový účet. 

Na váš účet vo Finaxe vložíte 15000 eur. Prostriedky sú pripísané 17.3.2022. Ukončenie investície zdokladujete konfirmáciou o vrátení a vyplatení podielových listov a detailom prijatej platby z vášho bankového účtu v objeme 10254 eur, ktoré zašlete emailom na client@finax.eu. 

Finax vám na účte uplatní zľavu 10254 eur platnú od 17.3.2022 do 16.3.2023, tzn. že počas tohto obdobia nebudete platiť z tejto sumy poplatok za riadenie portfólia. Platíte ho len zo sumy prevyšujúcej hodnotu zľavy. V tomto prípade by ste platili poplatok za riadenie portfólia zo sumy 4746 eur (15000-10254), ak by hodnota vášho účtu bola po celý rok 15000 eur.

Nečakajte a využite príležitosť investovať rok zadarmo. Začnite investovať výhodne a efektívne. Investujte s Finaxom, budujte majetok rýchlejšie! Ide o vaše peniaze...

Tento článok poskytuje marketingové informácie o prebiehajúcich zľavách a produktoch spoločnosti Finax, o.c.p., a.s.