Pán Brežný je zubný lekár. Spolu s jeho otcom sa dlhé roky starajú mnohým Piešťancom o ich zuby. „Myslím, že som šikovný človek, no aj napriek tomu, že som študoval na vysokej škole, škola ma naučila iba zubárskemu remeslu a o financiách veľa neviem. Asi ako obyčajný človek, ktorý chodí občas do banky, kde mi ponúknu nejaký produkt, alebo mi občas zavolá nejaký predavač s ponukou na úžasnú investíciu.

O financie som sa moc nezaujímal a nevedel som, aké veľké sú rozdiely v ponuke finančných produktov a aký to vlastne môže mať dopad na ich celkové zhodnotenie. Informácie, ktoré som od môjho finančného agenta dostal, boli skôr jednoduchšie a po uzavretí zmluvy sme už v kontakte moc neboli. Chodili mi iba pravidelné výpisy emailom, ktoré som si v podstate ani neotváral.“

Pán Brežný investoval v minulosti do dvoch investičných produktov. Investoval do programu pravidelného sporenia Rytmus P3 od spoločnosti Pioneer (dnes Amundi Asset Management). „Investoval som preto, aby sa mi peniaze zhodnocovali viac ako na bežnom účte. Odkladal som si iba malú časť mesačne, takže to nebolo finančne zaťažujúce.“

Zmluvu si registroval v júli 2008 a posielal tam pravidelne 83 eur po dobu 14 mesiacov. Spolu tak za celé obdobie vložil 1 162 eur. Po 10 rokoch si v auguste 2018 investíciu ukončili a vybral si celkovo 2 223 eur. „Po prečítaní vášho blogu, kde ste porovnávali výkonnosť programu Rytmus s vašimi portfóliami, som zistil, že ponuka finančných produktov sa za tie roky zmenila a dnes už existujú na trhu oveľa lepšie produkty. Oslovil ma fakt, že vo Finaxe vidím, že klient je na prvom mieste. Majú nízke poplatky, vďaka čomu zarobím viac a z výnosov nemusím platiť žiadne dane. Vo Finaxe mi vyšiel podobne dynamický profil 90:10, no zarobím podstatne viac ako v Amundi.“ 

Investícia v Amundi tak pánovi Brežnému priniesla zhodnotenie 7% ročne. Pri investícii do indexových fondov s rovnakým rizikom by za rovnaký čas bola jej hodnota 3 573 eur s ročným zhodnotením 12,5%, čo je výrazne viac ako v Amundi.

„Keď som videl, aké môže byť investovanie výhodné a jednoduché, rozhodol som sa ukončiť ešte svoj ďalší finančný produkt v Amslico. Páči sa mi, že Finax ponúka veľkú flexibilitu a investíciu môžem kedykoľvek navýšiť, či vybrať.“ 

Za ostatné dva roky pán Brežný investoval cez tri fondy Amslica 7 500 eur. Keď svoju investíciu ukončil, vybral z nej celkovo 7 793 eur. Pokiaľ by rovnaké peniaze investoval do indexových ETF fondov za rovnakých podmienok, ako má Finax, jeho investícia by mala hodnotu 8 294 eur. Kým v Amslicu zhodnotila jeho investícia 3,9% ročne, investícia do indexových fondov s rovnakým rizikovým profilom by mu vyniesla zhodnotenie až 9,9%.

Pán Brežný presunul svoje dve investície od pôvodných správcov do Inteligentného investovania. „Finax ma za prevod môjho investičného majetku pod jeho správu ešte odmenil zľavou z poplatku – hneď 1 000 eur mi bude 5 rokov riadiť bez poplatku. Výhodný produkt sa tak stáva ešte výhodnejším.“

„Som rád, že mi blogy z Finaxu zlepšili moje finančné povedomie. Investície sa mi síce predtým zhodnocovali lepšie ako v banke, ale nakoniec som zistil, že cez Amundi a Amslico to až také výhodné nebolo. Finax určite odporúčam všetkým, ktorí chcú zhodnocovať svoje úspory efektívne. Svojím známym už posielam odporúčania na registráciu vo Finaxe, čím si ešte viac znížim poplatky.“

Aj my ďakujeme pánovi Brežnému, že sa stal našim klientom. Aký je váš príbeh? Napíšte nám o vašich finančných produktoch a my ich radi pre vás zhodnotíme.

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.