Finax nepriniesol na Slovensko len revolučný investičný produkt, ale od základov prekopal spôsob práce finančných agentov. Vytvorili sme pre nich plne online modul, ktorý odbúrava narastajúcu administratívu a zároveň im pomáha pri výbere správneho investičného portfólia pre ich klientov.

Výsledkom je objektívne poradenstvo, zjednodušenie a zefektívnenie ich práce, teda v konečnom dôsledku podstatne vyššia kvalita poskytovaných služieb. Zároveň agenti majú istotu, že klient dostáva bezkonkurenčný produkt s množstvom benefitov ako vyššie výnosy, správne nastavené portfólio s vhodným rizikom a nulové dane.

Práve pán Martončík napísal blog, v ktorom sa podelil o nadšenie z modulu pre finančných agentov a rozobral, ako zmenil jeho prácu. Tu sú jeho slová:

„Predstavte si, že sa jedného teplého augustového večera vyberiete s priateľmi na pivo a v nezáväznej debate padne reč aj o tom, kto sa čím živí a ako sa mu darí. Samozrejme príde rad aj na mňa a nakoľko sa zaoberám investíciami na kapitálových trhoch, musím veľmi starostlivo vážiť slová.

Tak mi minule pri takejto príležitosti napadlo, že nebudem nič vysvetľovať, ale odpoviem protiotázkou. „Predstavte si, že si do 15 minút môžete kúpiť biznis celého sveta za 10 eur. A keď vám ten biznis zarobí, tak ho môžete kedykoľvek predať.“

V obchode je najpodstatnejšie zaujať pozornosť na začiatku. Obzvlášť, ak ide o financie. Ak sa vám to podarí, môžete pokračovať. Nemal som v úmysle v ten večer niekomu predávať investície, ale svojou odpoveďou som zaujal. Moji spoločníci zjavne nechápali, o čom hovorím.

Vybral som svoj smartfón a pustil som im prezentačné video Juraja Hrbatého z Finaxu. Musím sa priznať, že som nikdy v minulosti ako sprostredkovateľ nešiel tak priamočiaro s kožou na trh. Nepokúšal som sa testovať nové predajné techniky, ale prvýkrát v mojej kariére som mal v hlave a vo vrecku technológiu, ktorá mi to umožnila. To sa mi nikdy predtým nestalo. 

Kedysi keď som robil poisťováka, tak som chodil s mobilným platobným terminálom, aby mohli klienti platiť okamžite platobnou kartou. Malo to obrovské výhody pre klienta, aj pre mňa. Žiadne príjmové pokladničné poukážky a šeky. Žiadny zber hotovosti do banky. Žiadne výhovorky, že nemám pri sebe hotovosť. Zároveň som s tým terminálom bol rarita, ktorá tiež zaujala. Úžasná technológia v teréne.

Po pozretí videa som začal odpovedať na otázky a predaj investícií nabral úplne iný rozmer. Ak disponujete produktom a technológiou, ktorá vám zabezpečuje jednoduchý užívateľský komfort, ako na strane klienta, tak na strane sprostredkovateľa, dáva vám to neskutočnú výhodu. Ak zároveň môžete byť produktívny kdekoľvek na svete a v rôznych situáciách, vaše možnosti sú skoro neobmedzené.  

Ale vrátim sa ku priateľom na pive. Dostali sme sa až do finále a posledná otázka, ktorú som položil bola: „Bráni vám niečo pasívne zarábať peniaze hneď?“

V obchode je tiež podstatné, aby ste na takto položenú otázku nereagovali vy ako prvý. V 90% prípadov v tom nebráni ľuďom nič. Čakal som presne na takúto odpoveď. A ona prišla.

Prostredníctvom smartfónu a internetu som za 15 minút urobil s jedným z priateľov zmluvu s kompletnou dokumentáciou, obratom dodanou do jeho emailovej schránky a s možnosťou okamžite investovať jeho ťažko zarobené peniaze.

A Finax nie je len o spôsobe uzatvárania zmlúv. Kvalitný je produkt sám o sebe. Dlho som čakal na riešenie postavené na lacných a výkonných indexových ETF fondoch. Sám som prostredníctvom ETF dlhodobo investoval, no nemal som ich ako dostať k svojím klientom. 

Možno si poviete, že človek by nemal robiť rozhodnutia unáhlene. Zvlášť keď sa týkajú financií. Ale to už je na posúdení každého z nás. Procesy rozhodovania prebiehajú niekedy zbytočne dlho a nerozhodnosťou sami seba oberáme.  

Finax mi dal možnosť tento proces ovplyvniť a podstatne ho skrátiť. Ako v oblasti výberu, tak v oblasti realizácie. Oceňujem automatizovaný výber zloženia investície klienta. Okrem ušetreného času mám vďaka nemu istotu, že klientovi dávam správne portfólio.

Svojou jednoduchosťou, transparentnosťou, efektívnosťou, užívateľským komfortom a cenou mi Finax pomáha získať si klienta na svoju stranu pri rôznych spoločenských udalostiach. Pre mňa ako sprostredkovateľa ide o produkt neobmedzených možností. 

Ale mohlo to prebiehať aj inak. Ako doteraz. S tlačivami, formulármi, následnými stretnutiami (najlepšie v kancelárii) a poštovou komunikáciou. Tak si vyberte.“ 

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.