Od začiatku sme Finax chceli budovať na dlhodobých a stabilných nohách. Chceli sme vytvoriť biznis, ktorý bude hlavným nástrojom investovania Slovákov a Stredoeurópanov po desaťročia a tejto myšlienke sme podriadili všetko.

Základnými predpokladmi dlhodobého rastu firmy musia byť kvalitný produkt, vysoko profesionálny prístup k zákazníkom a maximálna dôvera. To sú bezpodmienečné kvality, ktoré nás majú zdobiť aj do budúcna a z ktorých určite nepoľavíme.

Pred nedávnom sme publikovali článok, ktorý zhodnotil prvý rok Finaxu a napĺňanie našich smelých plánov. V ňom sme sľúbili, že sa pozrieme aj dopredu na naše ďalšie plány a ciele, ktoré by sme chceli v najbližšej dobe dosiahnuť.

Pre rok 2019 sme si stanovili tieto hlavné strategické ciele:

• 7-násobný rast majetku pod správou,
• 5-násobný nárast počtu aktívnych klientov,
• expanzia do ďalších troch krajín Strednej Európy,
• technologický a inovačný rast,
• Inteligentné investovanie pre zamestnávateľov,
• projekt finančnej gramotnosti na školách.

Majetok pod správou a počet klientov na konci roka 2019

Na tento rok sme si vytýčili cieľ 20 miliónov eur pod správou, čo predstavuje takmer 600% medziročný rast majetku vo Finaxe. V prípade počtu klientov by sme rok chceli ukončiť s počtom 3 500 aktívnych zmlúv, čo by predstavovalo zhruba 400% nárast.

Doterajší vývoj registrácií klientov a vkladov nám nalieva dostatočný optimizmus. Skoro každý mesiac prináša Finaxu nový rekord v počte klientov a v objeme investícií. Veríme, že si tento trend udržíme v priebehu celého roka 2019.

Rast majetku chceme dosiahnuť aj výrazným nárastom predaja prostredníctvom rozširujúcej sa siete finančných agentov. Tí naše služby zatiaľ priam zbožňujú, nakoľko ponúkame jediný investičný produkt na Slovensku, ktorý môžu sprostredkovať úplne bez papiera do 15 minút a zároveň im zaručuje bezkonkurenčnú kvalitu investičnej služby.

Expanzia do ďalších troch krajín strednej Európy

Ďalší spôsob, akým chceme zväčšovať majetok pod našou správou, je vstup na nové trhy. Medzinárodná expanzia úspešných fintech firiem za hranice domovskej krajiny je prirodzeným krokom vývoja.

Slovensko bude pre nás vždy naša srdcovka, no pre spoločnosť ako Finax je malým trhom. Inteligentné investovanie je rovnako zaujímavým produktom aj v iných krajinách, navyše keď zápasia s identickými problémami kvality investičných produktov.

Len v štátoch priamo susediacich so Slovenskom žije 110 miliónov ľudí, čo predstavuje 22-násobok slovenského trhu a obrovskú príležitosť.

Od nadnárodnej konkurencie sa chceme odlíšiť lokálnou ponukou služieb v domácom jazyku a prispôsobiť riadenie portfólií národnej legislatíve. Ako kľúčovú vnímame možnosť investovať v národnej mene, čo odbremení klientov a uľahčí im efektívne investovanie na svetových trhoch.

Technologický a inovačný rast

Vo Finaxe veríme v digitalizáciu finančných služieb. Náš prístup sa klientom zdá jedinečne jednoduchý, a to je jeden z hlavných dôvodov, prečo si nás vyberajú a odporúčajú Finax aj svojim známym.

Nechceme však v tomto smere zaspať na vavrínoch. Budeme ďalej tvrdo pracovať na ďalších zlepšeniach platformy. Z noviniek, ktoré plánujeme zaviesť v priebehu prvého pol roka, spomeniem:

• rentiersky účet,
• nový spôsob registrácie klientov a
• online prehľad výpisov, faktúr a zmluvnej dokumentácie.

V druhej polovici roka sa bude Finax plne sústrediť na technologický vývoj v bankovom sektore. Od septembra budú musieť banky sprístupniť na požiadanie klienta jeho účty a dáta tretím stranám. Vo Finaxe sa už niekoľko mesiacov pripravujeme na túto zmenu.

Informácie, ktoré budú inteligentní investori s nami takto zdieľať, chceme pretaviť do výrazného zlepšenia a skvalitnenia našich služieb. Cieľom je postupne budovať aplikáciu aktívneho riadenia osobných financií, vďaka ktorej budete vedieť za pomoci algoritmov efektívne manažovať vaše výdavky a zväčšiť zostatky vo vašom rozpočte.

Vo svete už dnes nájdeme aplikácie, ktoré vám na základe poskytnutých údajov pomáhajú odhaliť, kde a aké chyby vo financiách robíte a navrhnú vám ako nájsť prostriedky napr. na dlhodobé investovanie. Vďaka ním si ľudia urobili poriadok vo financiách, našli rezervy a začali sporiť.

Zároveň to vnímame ako ďalší unikátny nástroj, ktorý dokáže naším agentom viac pomôcť zefektívniť a skvalitniť ich služby.

Inteligentné investovanie pre zamestnávateľov

Dlhodobo pripravujeme nástroj sporenia pre zamestnávateľov. Pôjde o atraktívnu formu benefitu pre zamestnancov buď v podobe vernostného programu, prípadne penzijného sporenia ako alternatívu k nefunkčnému 3. dôchodkovému pilieru, trpiacemu na viaceré nedostatky.

Priemerný vážený výnos fondov 3. piliera od vzniku je 2,1% ročne pri priemernej inflácii viac ako 2 % za rok. Tretí pilier je tak len obyčajným odkladaním peňazí, nie zhodnocovaním. Výplatná fáza je časovanou bombou. Spôsob výplaty je obmedzený, zdaňovaný a celkovo nezaujímavý pre sporiteľov.

Prinesieme veľmi funkčný a praktický program pre zamestnávateľov s množstvom výhod pre samotných zamestnancov ako nižšie poplatky, vyššie výnosy, daňové oslobodenie, široká variabilita a slobodná voľba výplaty našetrených prostriedkov.

Finančná gramotnosť na školách

Mám 5 a 7-ročné deti. Môj starší syn je druhák na základnej škole. Deti by sa mali od mala učiť na školách základy financií. Osnovy sú vypracované, no učitelia nie sú zaškolení a na školách chýba garant finančného vzdelávania.

Dcéra môjho brata Dominika každý rok absolvuje letný polrok na základnej škole v USA. Je úžasné vidieť, ako pracujú s finančnou gramotnosťou už od škôlky a venujú jej počas vyučovania množstvo času.

Rovnako by sme chceli podporiť finančné vzdelávanie na Slovensku ako našu pro bono aktivitu. Aktuálne sa dohadujeme s vysokými školami, aby sme vytvorili projekt, ktorý prinesie praktické návody pre učiteľov, ako majú finančne vzdelávať deti rôzneho veku, vytvoriť pracovné listy a zábavné hry, ktoré ich pripravia do reálneho života.

Toto sú naše vízie. Verte, že to, čo som dnes dal na papier, je len špička ľadovca nápadov a plánov, ktoré ako firma máme. Mnohé ďalšie sú už teraz rozpracované v rôznych fázach, no nie v štádiu, aby sme vedeli záväzne povedať, že sa nám podaria zrealizovať v tomto roku.

Každopádne, stále budeme naše služby rozširovať a zvyšovať ich kvalitu. Chceme naďalej zjednodušovať a zefektívňovať prácu s vašimi peniazmi a chceme do bodky napĺňať našu misiu, ktorú sme na počiatku Finaxu stanovili.

V priebehu roka určite prinesieme množstvo noviniek, ktoré vás príjemne prekvapia a potešia. 

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.