Ak chcete zistiť, ako sa bude váš účet vyvíjať do budúcna, pripravili sme vám vo Finaxe novú sekciu Poradenstvo. Aby sme však nepredbiehali a mohli vám ako klientovi správne poradiť, je potrebné sa uistiť, či sú všetky parametre vašej investície aktuálne a správne.

Začať treba v nastaveniach

Po prihlásení sa na váš účet, kliknite na svoje meno vpravo hore a ďalej na položku Nastavenia. V tejto sekcii máte možnosť si aktualizovať a nastaviť:

• osobné údaje (napr. zmena adresy, telefónu, či daňového domicilu),
• bezpečnostné prvky (email, dvojstupňovú autorizáciu cez SMS),
• investičný profil

Investičný profil je práve vec, ktorá sa môže v priebehu času u klienta meniť. Finax prispôsobuje nastavenie vašej investičnej stratégie úmerne vašej finančnej situácii, vášmu vzťahu k riziku, dĺžke investície, či znalostiam a skúsenostiam, ktoré s investovaním máte.

Klienti, ktorí si zabudli počas registrácie pomenovať ich investičný účet, majú možnosť si jeho názov zmeniť v záložke Investičný profil. Jediná vec, ktorú si neviete zmeniť, je cieľ investovania.

Ako poslednú funkcionalitu sme pridali ešte jeden bezpečnostný prvok. Zobrazujeme vám aj históriu úspešných a neúspešných prihlásení spolu s IP adresou, z ktorej ste sa prihlasovali. Na základe toho si viete zistiť, či sa na váš účet neprihlásil aj niekto cudzí.

Teraz je čas pozrieť sa do Poradenstva

Chcete vložiť nový vklad alebo zvýšiť sumu pravidelného mesačného sporenia a radi by ste vedeli, aký to bude mať dopad na hodnotu vášho portfólia do budúcnosti? Vyskúšajte si tieto zmeny nastaviť v novej sekcii Poradenstvo. 

Okrem týchto zmien si môžete zmeniť aj cieľovú sumu investície a riziko investičnej stratégie. Tu by som sa rád pristavil. Ak ste si predtým aktualizovali váš investičný profil, v poradenstve si budete môcť nastaviť vašu stratégiu iba podľa rizika, ktoré prináleží vášmu aktualizovanému profilu. To môže byť v závislosti od vašich odpovedí nižšie ale aj vyššie. 

Akákoľvek zmena v nastaveniach si bude vyžadovať autorizáciu SMS kódom. Ak meníte rizikový profil portfólia, budete musieť odsúhlasiť aj novú investičnú stratégiu. 

Informácie k nám následne odchádzajú ako žiadosť. Po našej kontrole vám príde informácia o vykonaných zmenách emailom.

Na čo netreba zabudnúť

Ak sa mení investičná stratégia vášho účtu, vaše portfólio sa pri najbližšom obchodnom dni prispôsobí novému zloženiu. Ak budete napríklad zvyšovať podiel vašej akciovej zložky, budeme pravdepodobne predávať dlhopisové ETF a nakupovať akciové ETF. Tým vám môže vzniknúť daňová povinnosť a aj nutnosť podať daňové priznanie.

Zmena investičnej stratégie je pre daný majetkový účet klienta 1x ročne zdarma. Ak by ste chceli počas kalendárneho roka zmeniť investičnú stratégiu viackrát, cena tohto úkonu je 200 eur na krytie našich nákladov spojených s obchodmi..

Čo plánujeme pridať najbližšie?

Vývoj platformy bude pokračovať aj naďalej. Najbližšie vám sprístupnime funkcionalitu vkladov a výberov. Nasledovať bude prehľad kvartálnych výpisov, faktúr, či iných dokumentov, ktoré sme vám povinní zasielať. Do konca prvého kvartálu by sme chceli spustiť stránku aj v maďarskom jazyku, aby sme boli dostupní aj pre našu početnú maďarskú menšinu.

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.