Finax Blog

Informácie, ktoré vám pomôžu k správnemu investovaniu.

Webinár | Zmena Peňaženky: vyšší výnos s vhodnejším rizikom

Nedávno sme komunikovali plánované zmeny v portfóliu Peňaženky, ktoré na klientskych účtoch vykonáme na prelome novembra a decembra. Prečo bola podľa nás potrebná zmena a ako sme dospeli k novému zloženiu? Vo webinári vás prevedieme celým procesom úpravy portfólia.

Šimon Pekar | Webináre | 20. november 2023

Inteligentná peňaženka je produkt určený na zhodnocovanie krátkodobých úspor, ktoré budete potrebovať o 1 až 3 roky. Už dávnejšie sme klientom sľúbili, že portfólio upravíme tak, aby bolo jeho riziko vhodnejšie prispôsobené odporúčanému investičnému horizontu a aby Peňaženka lepšie využívala atraktívne trhové výnosy.

Nové portfólio preto prispôsobuje splatnosť dlhopisov odporúčanému horizontu, znižuje kolísavosť hodnoty a citlivosť na zmeny úrokov, zvyšuje výnos a odstraňuje rizikové triedy aktív. V našich očiach bude takto produkt dlhodobo lepšie zodpovedať účelom, na ktoré má klientom slúžiť.

Počas webinára sme sa venovali témam ako:

  • Prečo sme sa rozhodli spraviť v Peňaženke zmeny a aké boli ciele revízie?
  • Aké riziká sú spojené s investovaním do dlhopisov a ako ich minimalizovať?
  • Ako vyzerá nové zloženie Peňaženky?
  • Prečo v portfóliu nie sú menovo zabezpečené dlhopisy vydávané v iných menách ako euro (napr. americké vládne dlhopisy)?
  • Ako sa líšia výnosové a rizikové vlastnosti novej a pôvodnej Peňaženky?
  • Ako obstála nová Peňaženka v simuláciách rôzneho vývoja úrokových sadzieb?
  • Ako zmena technicky prebehne?
  • Je zmena v súlade s filozofiou Finaxu?
  • Aký je rozdiel medzi Inteligentnou peňaženkou a Bystrým vkladom?


Šimon Pekar
Šimon Pekar
Analyst
Kľučové slová
webinar | Webinár
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií | Finax.sk
9. február 2022

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií

Prehľadný sumár zdaňovania výnosov z investícií, rôznych druhov príjmov z cenných papierov. Dane sú opomínaný prvok investovania. Spoznajte daňové povinnosti vyplývajúce z finančného majetku, zohľadnite ich pri investičnom rozhodovaní a zarábajte viac.

Prečítať viac
Viete, aký dôchodok vás čaká? | Finax.sk
12. marec 2020

Viete, aký dôchodok vás čaká?

Nepoznám takmer nikoho, kto by vedel povedať, aký dostane od štátu dôchodok. Ja to číslo poznám a je hrozivé. Je dôležité poznať, ako váš dôchodok Sociálna poisťovňa vypočíta a ako si už dnes viete zistiť, koľko raz dostanete.

Prečítať viac
Ako vo Finaxe vyberáme ETF fondy?
21. august 2018

Ako vo Finaxe vyberáme ETF fondy?

Pravdepodobne ste už zaregistrovali informáciu, že portfóliá Finax miešame z desiatich ETF fondov v závislosti od miery rizika, ktorú je klient ochotný a schopný podstúpiť. Ako sme ale vybrali konkrétne cenné papiere a prečo je zloženie portfólií práve také, ako vidíte na svojich účtoch?

Prečítať viac
Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie | Finax
31. júl 2020

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – aktualizácia 2020

Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby. Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) pritom patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku.

Prečítať viac
Radi vám poradíme!
Naplánuj si hovor
phone-icon