Webinár | Zmena Peňaženky: vyšší výnos s vhodnejším rizikom
Nedávno sme komunikovali plánované zmeny v portfóliu Peňaženky, ktoré na klientskych účtoch vykonáme na prelome novembra a decembra. Prečo bola podľa nás potrebná zmena a ako sme dospeli k novému zloženiu? Vo webinári vás prevedieme celým procesom úpravy portfólia.
Šimon Pekar | Webináre | 20. november 2023
![](https://j9biho.5gcdn.net/ext/auto?src=https%3A%2F%2Fwww.finax.eu%2Fstorage%2Fapp%2Fuploads%2Fpublic%2F655%2Fb44%2F84a%2Fthumb_17964_1200_0_0_0_auto.png%3F1700485971&sig=27ede6ec011bb3c42f2b880edd1b9c24096465a5229339715512e0769b0e03df)
Inteligentná peňaženka je produkt určený na zhodnocovanie krátkodobých úspor, ktoré budete potrebovať o 1 až 3 roky. Už dávnejšie sme klientom sľúbili, že portfólio upravíme tak, aby bolo jeho riziko vhodnejšie prispôsobené odporúčanému investičnému horizontu a aby Peňaženka lepšie využívala atraktívne trhové výnosy.
Nové portfólio preto prispôsobuje splatnosť dlhopisov odporúčanému horizontu, znižuje kolísavosť hodnoty a citlivosť na zmeny úrokov, zvyšuje výnos a odstraňuje rizikové triedy aktív. V našich očiach bude takto produkt dlhodobo lepšie zodpovedať účelom, na ktoré má klientom slúžiť.
Počas webinára sme sa venovali témam ako:
- Prečo sme sa rozhodli spraviť v Peňaženke zmeny a aké boli ciele revízie?
- Aké riziká sú spojené s investovaním do dlhopisov a ako ich minimalizovať?
- Ako vyzerá nové zloženie Peňaženky?
- Prečo v portfóliu nie sú menovo zabezpečené dlhopisy vydávané v iných menách ako euro (napr. americké vládne dlhopisy)?
- Ako sa líšia výnosové a rizikové vlastnosti novej a pôvodnej Peňaženky?
- Ako obstála nová Peňaženka v simuláciách rôzneho vývoja úrokových sadzieb?
- Ako zmena technicky prebehne?
- Je zmena v súlade s filozofiou Finaxu?
- Aký je rozdiel medzi Inteligentnou peňaženkou a Bystrým vkladom?
![](https://j9biho.5gcdn.net/ext/resize_480shrink,auto?src=https%3A%2F%2Fimg.youtube.com%2Fvi%2Fo7oAO602l40%2Fhqdefault.jpg&sig=68e045808e5dc2c6fcd7363dd45f9fdc78cc8509cfb9ae5ecba0ecd35ebd2935)