Je to už rok, čo sme v rámci projektu financie.sk vydali učebnicu „Sprievodca svetom financií“. Od t...
Najnovšie
Náročnosť
Webinár | Zmena Peňaženky: vyšší výnos s vhodnejším rizikom
Nedávno sme komunikovali plánované zmeny v portfóliu Peňaženky, ktoré na klientskych účtoch vykonáme na prelome novembra a decembra. Prečo bola podľa nás potrebná zmena a ako sme dospeli k novému zloženiu? Vo webinári vás prevedieme celým procesom úpravy portfólia.
Inteligentná peňaženka je produkt určený na zhodnocovanie krátkodobých úspor, ktoré budete potrebovať o 1 až 3 roky. Už dávnejšie sme klientom sľúbili, že portfólio upravíme tak, aby bolo jeho riziko vhodnejšie prispôsobené odporúčanému investičnému horizontu a aby Peňaženka lepšie využívala atraktívne trhové výnosy.
Nové portfólio preto prispôsobuje splatnosť dlhopisov odporúčanému horizontu, znižuje kolísavosť hodnoty a citlivosť na zmeny úrokov, zvyšuje výnos a odstraňuje rizikové triedy aktív. V našich očiach bude takto produkt dlhodobo lepšie zodpovedať účelom, na ktoré má klientom slúžiť.
Počas webinára sme sa venovali témam ako:
- Prečo sme sa rozhodli spraviť v Peňaženke zmeny a aké boli ciele revízie?
- Aké riziká sú spojené s investovaním do dlhopisov a ako ich minimalizovať?
- Ako vyzerá nové zloženie Peňaženky?
- Prečo v portfóliu nie sú menovo zabezpečené dlhopisy vydávané v iných menách ako euro (napr. americké vládne dlhopisy)?
- Ako sa líšia výnosové a rizikové vlastnosti novej a pôvodnej Peňaženky?
- Ako obstála nová Peňaženka v simuláciách rôzneho vývoja úrokových sadzieb?
- Ako zmena technicky prebehne?
- Je zmena v súlade s filozofiou Finaxu?
- Aký je rozdiel medzi Inteligentnou peňaženkou a Bystrým vkladom?
Upozornenie: S investovaním sa spája riziko. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Daňové oslobodenia sa vzťahujú výhradne na rezidentov danej krajiny a môžu sa líšiť v závislosti od konkrétnych daňových zákonov. Pozrite si naše prebiehajúce aj ukončené akcie.
