Tvorba plánu | Finax.eu
Registrácia cez agenta/wealth manažéra

Tvorba plánu

Na začiatok vám položíme niekoľko jednoduchých otázok. Pre nás je dotazník jediný zdroj informácií o vás, na základe ktorého vám nastavíme investíciu trvajúcu aj desiatky rokov. Viac o vypĺňaní dotazníka si prečítajte tu. Nastavenie si môžete v budúcnosti zmeniť.

Dôchodok

Zabezpečenie na jeseň života s cieľom pokryť 50% vášho súčasného príjmu.

Koľko máte rokov?

agent-photo
Zadajte prosím celé číslo od 0 do 80.
agent-photo

Dĺžka investície je kľúčová. Prečítajte si, ako ovplyvňuje dĺžka investície vašu investičnú stratégiu.

Kedy by ste chceli ísť do dôchodku?
Zvolená hodnota v rokoch: 65
50
55
60
65
70
75
80
rokov
agent-photo

Na základe investičného horizontu vám poradíme, koľko by ste mali investovať a s akým rizikom, prípadne akú vysokú rentu vám môžeme počas obdobia vyplácať.

agent-photo
Investičný horizont nie je záväzný. O výber môžete požiadať kedykoľvek a zdarma.

V akej mene chcete vkladať peniaze?

agent-photo

Vybraná mena bude vašou základnou menou. Hodnota vášho účtu sa zobrazí vo vybranej mene, rovnako ako platobný príkaz. Môžete však vkladať prostriedky aj v iných menách. Majte na pamäti, že finančné prostriedky sa konvertujú na eurá. Portfóliá sú denominované v eurách.

Koľko chcete investovať jednorazovo?

agent-photo

Nepovinný údaj. Minimum je 10 €.

Koľko chcete investovať pravidelne každý mesiac?

agent-photo

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 10 €.

agent-photo

Investíciu môžete kedykoľvek navýšiť alebo zmeniť, počiatočné nastavenie pre vás nie je záväzné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

Zdroj príjmu

agent-photo

Môžete označiť aj viac možností.

Akú časť vášho majetku zamýšľate investovať? Majetok tvorí byt, auto, úspory, podiel vo firme a pod.

agent-photo

Napríklad Peter vlastní byt, má auto a hotovosť v banke. Hodnotu tohto majetku odhaduje na 100 000 €. Investovať chce 10 000 €. Peter by vybral odpoveď a).

Ako dlho by ste sporili na zamýšľanú investíciu? Zohľadnite nielen príjem, ale aj vaše výdavky a záväzky (úver, pôžičky).

agent-photo

Napríklad Peter chce investovať 2 400 €. Mesačný príjem má 1 000 €. Po zaplatení všetkých výdavkov a hypotéky dokáže mesačne ušetriť 100 €. 2 400 € nasporí za dva roky. Peter by vybral odpoveď b).

Aký je váš čistý mesačný príjem?

agent-photo

Podľa príjmu vám poradíme, koľko by ste si mali sporiť na spokojný dôchodok, či dostatočnú finančnú rezervu.

Vzťah k riziku

Aký typ investície uprednostňujete?

Čo by ste urobili, pokiaľ by investícia poklesla o 20% hodnoty?

Znalosti a skúsenosti

S ktorými finančnými nástrojmi máte skúsenosti a aké?

agent-photo

Investovali ste niekedy do niektorých z týchto nástrojov? Ako dlho? Alebo poznáte niektorý z nich?

Dlhopisy
Podielové, dôchodkové a ETF fondy
Akcie
Deriváty (napr. opcie, CFD)

Zodpovedné investície (ESG)

agent-photo

(E) Environmentálne faktory zahŕňajú najmä opatrenia na boj s klimatickými zmenami.

(S) Sociálne faktory predstavujú dodržiavanie ľudských práv, pracovné podmienky v dodávateľskom reťazci, prevencia nelegálnej detskej práce.

(G) Korporátna kultúra pokrýva spôsob riadenia podniku, jeho nezávislosť a transparentnosť.

Máte záujem o spoločensky a environmentálne zodpovedné investície (ESG)?

Radi vám poradíme!

Volajte +420 606 160 855