Tvorba plánu

Na začiatok vám položíme niekoľko jednoduchých otázok. Pre nás je dotazník jediný zdroj informácií o vás, na základe ktorého vám nastavíme investíciu trvajúcu aj desiatky rokov. Viac o vypĺňaní dotazníka si prečítajte tu. Nastavenie si môžete v budúcnosti zmeniť.

Krajina bydliska

advisor-photo

Krajina, v ktorej žijete, pracujete a platíte dane

advisor-photo

Ľutujeme, aktuálne poskytujeme PEPP produkty iba pre ľudí s bydliskom v krajinách, ktoré sú uvedené na zozname.

Koľko máte rokov?

advisor-photo

Zadajte prosím celé číslo od 18 do 60 (vrátane).

Máte nárok na dôchodok?

advisor-photo

Ľutujeme, ale podľa aktuálnej legislatívy vám nemôžeme otvoriť produkt OIPE – ako cieľ si môžete pozrieť naše štandardné portfólio pre Dôchodok.

Pohlavie

Vzdelanie

Očakávané vzdelanie

V akej mene chcete vkladať peniaze?

advisor-photo

Vybraná mena bude vašou základnou menou. Hodnota vášho účtu sa zobrazí vo vybranej mene, rovnako ako platobný príkaz. Môžete však vkladať prostriedky aj v iných menách. Majte na pamäti, že finančné prostriedky sa konvertujú na eurá. Portfóliá sú denominované v eurách.

advisor-photo

V tejto mene vám budeme zobrazovať stav vášho účtu. Vaše vklady však budú konvertované do eur, za ktoré nakupujeme indexové ETF na burze.

Koľko chcete investovať jednorazovo?

advisor-photo

Nepovinný údaj. Minimum je 10 €.

Nepovinný údaj. Minimum je 250 Kč.

Nepovinný údaj. Minimum je 5 000 Ft.

Nepovinný údaj. Minimum je 50 zł.

Koľko chcete investovať pravidelne každý mesiac?

advisor-photo

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 10 €.

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 250 Kč.

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 5 000 Ft.

Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 50 zł.

advisor-photo

Investíciu môžete kedykoľvek navýšiť alebo zmeniť, počiatočné nastavenie pre vás nie je záväzné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

Koľko rokov zamýšľate investovať?

Zdroj príjmu

advisor-photo

Môžete označiť aj viac možností.

Plánujete vašu pravidelnú mesačnú investíciu navyšovať so zvyšovaním príjmu?

Aký je váš čistý mesačný príjem?

advisor-photo

Dnešný príjem slúži na odhad celoživotného príjmu v kombinácii s vašim vzdelaním a prípadným navyšovaním príspevkov s rastom mzdy.

Vzťah k riziku

Aký typ investície uprednostňujete?

Znalosti a skúsenosti

S ktorými finančnými nástrojmi máte skúsenosti a aké?

advisor-photo

Investovali ste niekedy do niektorých z týchto nástrojov? Ako dlho? Alebo poznáte niektorý z nich?

Dlhopisy
Podielové, dôchodkové a ETF fondy
Akcie
II. a III. pilier
Investičné skúsenosti

Výplata dôchodku

Finax ponúka sporiteľom podľa zákona dve formy výplaty. Prosím vyberte si, ktorú formu uprednostňujete.

advisor-photo

Finax neponúka produkt s možnosťou vyplácania anuity. Preto v prípade, ak to budú vyžadovať vaše potreby súvisiace s dôchodkom, budete môcť zmeniť poskytovateľa PEPP za účelom vyplácania anuity.

OIPE / IKE

Máte už produkt OIPE?

advisor-photo

Podľa platnej legislatívy môžete mať len jeden OIPE produkt. Táto otázka je povinná.

Chcete previesť svoje prostriedky do nášho OIPE?

advisor-photo

Ľutujeme, ale nemôžeme vám otvoriť nový účet OIPE vo Finaxe.

Chystáte sa previesť prostriedky zo svojho účtu IKE na tento účet PEPP?

advisor-photo

Upozorňujeme, že pri prvom prevode prostriedkov sa tieto prostriedky nezapočítavajú do limitu ročného vkladu.