Krok 1/8 :
  • Analýza

    • Tvorba plánu

    Na začiatok vám položíme niekoľko jednoduchých otázok. Pre nás je dotazník jediný zdroj informácií o vás, na základe ktorého vám nastavíme investíciu trvajúcu aj desiatky rokov. Viac o vypĺňaní dotazníka si prečítajte tu. Nastavenie si môžete v budúcnosti zmeniť.

    Krajina bydliska

    advisor-photo

    Krajina, v ktorej žijete, pracujete a platíte dane

    advisor-photo

    Ľutujeme, aktuálne poskytujeme PEPP produkty iba pre ľudí s bydliskom v krajinách, ktoré sú uvedené na zozname.

    Koľko máte rokov?

    advisor-photo

    Zadajte prosím celé číslo od 18 do 60 (vrátane).

    Máte nárok na dôchodok?

    advisor-photo

    Ľutujeme, ale podľa aktuálnej legislatívy vám nemôžeme otvoriť produkt OIPE – ako cieľ si môžete pozrieť naše štandardné portfólio pre Dôchodok.

    Pohlavie

    Vzdelanie

    Očakávané vzdelanie

    V akej mene chcete vkladať peniaze?

    advisor-photo

    Vybraná mena bude vašou základnou menou. Hodnota vášho účtu sa zobrazí vo vybranej mene, rovnako ako platobný príkaz. Môžete však vkladať prostriedky aj v iných menách. Majte na pamäti, že finančné prostriedky sa konvertujú na eurá. Portfóliá sú denominované v eurách.

    advisor-photo

    V tejto mene vám budeme zobrazovať stav vášho účtu. Vaše vklady však budú konvertované do eur, za ktoré nakupujeme indexové ETF na burze.

    Koľko chcete investovať jednorazovo?

    advisor-photo

    Nepovinný údaj. Minimum je 10 €.

    Nepovinný údaj. Minimum je 250 Kč.

    Nepovinný údaj. Minimum je 5 000 Ft.

    Nepovinný údaj. Minimum je 50 zł.

    €

    Koľko chcete investovať pravidelne každý mesiac?

    advisor-photo

    Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 10 €.

    Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 250 Kč.

    Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 5 000 Ft.

    Povinný údaj, ak nie je vyplnená jednorazová suma. Minimum je 50 zł.

    €
    advisor-photo

    Investíciu môžete kedykoľvek navýšiť alebo zmeniť, počiatočné nastavenie pre vás nie je záväzné. Každý vklad automaticky zainvestujeme.

    Koľko rokov zamýšľate investovať?

    Zdroj príjmu

    advisor-photo

    Môžete označiť aj viac možností.

    Plánujete vašu pravidelnú mesačnú investíciu navyšovať so zvyšovaním príjmu?

    Aký je váš čistý mesačný príjem?

    advisor-photo

    Dnešný príjem slúži na odhad celoživotného príjmu v kombinácii s vašim vzdelaním a prípadným navyšovaním príspevkov s rastom mzdy.

    €

    Vzťah k riziku

    Aký typ investície uprednostňujete?

    Znalosti a skúsenosti

    S ktorými finančnými nástrojmi máte skúsenosti a aké?

    advisor-photo

    Investovali ste niekedy do niektorých z týchto nástrojov? Ako dlho? Alebo poznáte niektorý z nich?

    Dlhopisy
    Podielové, dôchodkové a ETF fondy
    Akcie
    II. a III. pilier
    Investičné skúsenosti

    Výplata dôchodku

    Finax ponúka sporiteľom podľa zákona dve formy výplaty. Prosím vyberte si, ktorú formu uprednostňujete.

    advisor-photo

    Finax neponúka produkt s možnosťou vyplácania anuity. Preto v prípade, ak to budú vyžadovať vaše potreby súvisiace s dôchodkom, budete môcť zmeniť poskytovateľa PEPP za účelom vyplácania anuity.

    OIPE / IKE

    Máte už produkt OIPE?

    advisor-photo

    Podľa platnej legislatívy môžete mať len jeden OIPE produkt. Táto otázka je povinná.

    Chcete previesť svoje prostriedky do nášho OIPE?

    advisor-photo

    Ľutujeme, ale nemôžeme vám otvoriť nový účet OIPE vo Finaxe.

    Chystáte sa previesť prostriedky zo svojho účtu IKE na tento účet PEPP?

    advisor-photo

    Upozorňujeme, že pri prvom prevode prostriedkov sa tieto prostriedky nezapočítavajú do limitu ročného vkladu.